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[請益] 美國券商聯名帳戶遺產稅結算之必要

看板Foreign_Inv標題[請益] 美國券商聯名帳戶遺產稅結算之必要作者
Juniorgreen
(寶寶加油)
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請問與先生開立嘉信聯名帳戶後,如果我過世,遺產繼承手續是否必要?

根據嘉信的說明,開立Joint Tenants with Right of Survivorship帳戶後,
雙方對帳戶具有同等的所有權。
如果一方過世,向券商提交死亡證書後,帳戶所有權將自動轉讓給在世的共同持有人,
但仍需要在進行稅務結算,也就是向IRS取得「轉讓證書」(根據IRS規定是死亡後9個月內)嘉信在收到轉帳證書後,會將共同帳戶內的資產轉移到在世共同持有人的個人帳戶中。

我的問題的是:
既然共同持有雙方都能對帳戶進行資產匯入、匯出、買賣的行為,
是不是一定要在一方過世後告知券商並進行稅務結算?
不告知會有甚麼樣的風險嗎?

我能想到的可能問題是
1. 贈與稅:
不過我查到的資料是非居住外國人贈與非居住外國人"配偶"的年度贈與稅
扣除額有$155,000,贈與小於這個金額不需要申報。
那只要我先生年度內提領小於這個金額,是不是就能避開贈與稅的問題?
2. 更新W8-BEN表格時涉及偽造文書:
共同持有人均須個別提交W8-BEN表格。要更新時如果我已經過世,我先生就要代替我 更新,這部份可能涉及的偽造文書。

如果不考慮第二點(假想不會被抓到),是不是辦理繼承手續就不是很必要?


原本是想跟先生說按照規定走,cover遺產稅的定期壽險也已經安排好了
可是我看了IRS的文件,要取得轉帳證書的流程真的是十分複雜啊
先生的英語能力不是很好,所以想知道能不能避開?
如果是先生先走,我自己倒是打算照規定進行遺產稅結算的程序。

BTW, 我已經排除複委託的選項了。

還請各位指點,謝謝~

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※ PTT 留言評論
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※ 編輯: Juniorgreen (140.112.125.45 臺灣), 02/02/2023 18:11:05 ※ 編輯: Juniorgreen (140.112.125.45 臺灣), 02/02/2023 18:14:54

pwseki20602/02 19:17美國華人遺產律師多的是,上網找都有。不要被坊間那種

pwseki20602/02 19:17妖魔鬼怪邪書歪說嚇到啦

pwseki20602/02 19:18付點律師費就解決的問題不難拉其實,這些律師99%以上

pwseki20602/02 19:18講中文的

BNYMellon02/02 21:19怕遺產稅就到新加坡開戶投資

cityport02/04 05:05前面好像有人打去問客服..客服其實很婉轉地給了答案

cityport02/04 05:06客服/官網/行員不能直白的說違反IRS規定的做法

ohyakmu02/05 15:33新加坡雖然沒有遺產稅,可是你投美股,美國還是要收啊?