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[請益] IB 買美國公債疑問

看板Foreign_Inv標題[請益] IB 買美國公債疑問作者
Pizza1
(神)
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hi..各位高手好

我剛開始用IB 今天轉了3萬五美金到帳戶內
想買美國政府公債

IB上的公債有分兩種 一個是直債 也就是直接買公債本身
另一種是ETF

我爬文有人是說直債買賣價差大 要有抱到底的心理準備

但是不會賠錢

長天期ETF則有漲跌 好買入脫手

由於現在是利率高點 似乎買ETF比較划算 還可以賺價差

此外

ETF 也有好多種

https://rich01.com/bond-etf-treasuries-5/
上面這篇文章介紹的TLT SPTL VGLT

費用率VGLT 最低 這樣是不是買VGLT是最佳解

或是還要考慮什麼嗎

請各位高手開示

或是大家有推薦買哪一個ETF嗎(最好超過15年的)

感謝

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※ PTT 留言評論
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 223.137.151.72 (臺灣)
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※ 編輯: Pizza1 (223.137.151.72 臺灣), 08/08/2023 17:03:36

ffaarr08/08 17:22先說清楚你到期買公債的目的是什麼吧,這樣問很難有好答案

ffaarr08/08 17:22你對你的債券部位有什麼期待?

ffaarr08/08 17:22然後為什麼要買超過15年的?

為了賺錢 賺利息 賺價差 希望低風險 又能賺得多 15年以上波動較大 因為現在高利率 債卷價格都在低點 未來漲幅比較高

HiuAnOP08/08 18:19先想清楚買長債的目的,長債波動比股票大,如果沒想好的

HiuAnOP08/08 18:19話只建議買短債。

會比股票大喔 謝謝提醒 我本來是覺得現在應該是債卷價格低點 才買長債的 短債現在利率更高啦 不知道大家會傾向買長債還是短債

tr00006408/08 18:27你知道公債ETF運行機制嗎?先搞懂再決定要不要買買什麼

知道 例如7年的公債ETF 每年都會把變六年的公債賣掉 再買新公債

yamakazi08/08 20:13我都把債ETF當股票買賣,賭TMF賭對幾天就賺個六趴閃人

yamakazi08/08 20:14然後我覺得現在短債利率比較高,擺著等到期,還可以當部

yamakazi08/08 20:14分保證金去做選擇權

yamakazi08/08 20:15短債直債就是類定存,長債沒買過

所以您猜接下來ETF會漲 就會買入賺價差 短債直債當定存 長債直債不買 是這樣嗎..thanks

※ 編輯: Pizza1 (220.135.184.136 臺灣), 08/08/2023 20:24:51

daze08/08 20:28如果你相信長債未來會漲,而且希望透過長duration追求高槓桿

daze08/08 20:29,且因為某些理由或心理因素,不希望或無法透過其他方式取得

daze08/08 20:30想要的槓桿,那ETF來說,ZROZ或EDV會有最長的duration。

daze08/08 20:33主要目的是想要賭價差的話,ETF會比直債方便。

daze08/08 20:36但高槓桿賺得快賠的也快,如果你猜錯的話。

daze08/08 20:49另外,長duration不見得是取得槓桿的最佳方式。

Tigerman00108/08 20:58我買TLT跌了快10%.給你參考

Tigerman00108/08 20:59還好我是用直債的利息買的,買5股而已

qwerasdft08/08 21:19如果打算要抱到底 就直債,中間的波動都是浮雲

daze08/08 21:26我自己是沒有拿任何ZROZ或EDV的曝險。另一個我個人覺得相對

daze08/08 21:30低風險的選擇是LTPZ。當然,後果自負。

daze08/08 21:30我個人是有拿一些LTPZ的曝險。

RANCE62408/08 21:37看你對風險的承受度……長債ETF的波動堪比股票

ffaarr08/08 21:57價格在低點不代表不會再更低,你要先確定你能接受大跌。

ffaarr08/08 21:58然後就波動這點來說直債ETF沒有差別。差別在於你想要一個

ffaarr08/08 21:58穩定duration的配置,還是一個從長天期慢慢變短天期的配置

recorriendo08/08 22:09要抱到底就不用管波動大不大 不過你要確定真的能抱

recorriendo08/08 22:09到15年欸

recorriendo08/08 22:13話說IB這小券商直債最近都只能撿蝦米 我填單它只成

recorriendo08/08 22:13功fulfill五分之一...

FourSkill08/08 23:20IB直債交易成功率只有1/5?

FourSkill08/08 23:20想說債券看起來IB價格比較好

ohyakmu08/08 23:31債券是買賣喊價 有些又有最低購買量,你購買的開價跟量

ohyakmu08/08 23:31都會影響。

recorriendo08/09 00:21我是指我那單最後只買到想買的五分之一量

allcliche08/09 04:4420年以上的美國公債就當定存股

allcliche08/09 04:44買就好啦,美國這間全世界最

allcliche08/09 04:44不可能倒閉的公司,以目前直債

allcliche08/09 04:44的價位,穩定付給你每年4%以上

allcliche08/09 04:44的利息,放個幾年等到降息循環

allcliche08/09 04:44又會有價差可以賺,根本無腦賺,

allcliche08/09 04:44只是要有心裡準備抱個好幾年看

allcliche08/09 04:44價格上下波動。TLT我認為是為了

allcliche08/09 04:44短期賺價差或是股票避險用的,

allcliche08/09 04:44不適合長期持有,配息比直債少

allcliche08/09 04:44又要扣稅金。

BeerCPC08/09 09:14如果是IB 國債ETF的預扣稅隔年不是幾乎都會99%以上退嗎

ffaarr08/09 09:16說ETF配息比直債少不適合長期持有應該是有什麼誤會。

ffaarr08/09 09:17ETF就是直債組成的,直債配多少,它就配多少。

allcliche08/09 15:14債券ETF會不會退稅金看券商,但是就算隔年把稅退還給

allcliche08/09 15:14你,那這一年

allcliche08/09 15:14稅金被扣住少領得利息有補償給你

allcliche08/09 15:14嗎?更別提原本可以拿債息去做別的

allcliche08/09 15:14投資。美國公債直債一張才1000美,逢低布局慢慢買也是

allcliche08/09 15:14分散投資,

allcliche08/09 15:14流通性我用嘉信都是10秒買賣成功。

allcliche08/09 15:14TLT唯一剩下的好處只有可以小額

allcliche08/09 15:14投資吧。

Tigerman00108/09 16:15你應該不知道1000跟10000買價差很多吧!

Delisaac08/09 16:195%利息的30%稅=1.5% 1.5%再拿去買5%利率的債=0.075%

Delisaac08/09 16:20每10萬元會讓你少賺75元 我是不知你資產有多大會讓你在

Delisaac08/09 16:20意這麼小的數字啦

allcliche08/09 16:51一張和十張美國公債報價差多少?

allcliche08/09 16:51願聞其詳

allcliche08/09 17:20ETF預扣稅金這件事,我覺得有點像

allcliche08/09 17:20今天領了100塊薪水,有人強硬拿走

allcliche08/09 17:2030塊,跟你說放心,一年後就還你

allcliche08/09 17:20了,雖然不多但是心裡就是不爽,

allcliche08/09 17:20有方法可以避免為啥不避免?

ffaarr08/09 21:45買英國上市的美債ETF就能避免

BeerCPC08/11 17:02@ffaarr 請問英國上市的美債ETF 例如CBU0、CBU3、CBU7

BeerCPC08/11 17:04股息不是會扣掉英美租稅協定的15%嗎? 還是我搞錯了

ffaarr08/11 17:06不會啊,那是美股ETF才會扣15%,美債不會扣。

ffaarr08/11 17:06然後美股的15%是 美國和愛爾蘭之間的稅率。

ffaarr08/11 17:07大多英國上市ETF是愛爾蘭發行。