Re: [請益] IB 買美國公債疑問
我在IB上交易美國債券幾個月了分享一下
第一個是要知道你要買短期還是長期債券,短期其實就是有利息的現金,我都買這個
我會把資金拆成好幾份間隔半個月之類的,總共買入3~4的月,這應該叫階梯式,都是放到到期再重買。舉個例,我大概一份會買30萬美金左右,IB上賣價利率是5.4%的話,這樣IB會抽我6塊美金,最後買到最終的收益利率大概會落在5.3%,就最後還是不到他上面的那個價格,但也就還可以啦,我也想不出還有什麼更好的方法了,資本在大一點的話或許可以直接跟美國財政部買?
第二談到長期債券,請不要把這個當成什麼定存,10年期到30年期這種債券,利率上去
幾趴而已可以跌個20~50%的,請把長期債券當成中長期性的風險資產,沒有人會真持有10年到30年到期的。所以請考慮好利率風險,而且利率是總體經濟環境,玩這個就是在賭方象而已,不只新手,老手要投資這個都不是個好主意。
※ 引述《Pizza1 (神)》之銘言:
: hi..各位高手好
: 我剛開始用IB 今天轉了3萬五美金到帳戶內
: 想買美國政府公債
: IB上的公債有分兩種 一個是直債 也就是直接買公債本身
: 另一種是ETF
: 我爬文有人是說直債買賣價差大 要有抱到底的心理準備
: 但是不會賠錢
: 長天期ETF則有漲跌 好買入脫手
: 由於現在是利率高點 似乎買ETF比較划算 還可以賺價差
: 此外
: ETF 也有好多種
: https://rich01.com/bond-etf-treasuries-5/
: 上面這篇文章介紹的TLT SPTL VGLT
: 費用率VGLT 最低 這樣是不是買VGLT是最佳解
: 或是還要考慮什麼嗎
: 請各位高手開示
: 或是大家有推薦買哪一個ETF嗎(最好超過15年的)
: 感謝
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大冰綠會啊~
為什麼沒人會持有到期啊?
持有到期代表你確定30年內都不會用到這筆錢 也不是
說絕無可能啦 例如突然天上掉下來一大筆錢
鎖利20年沒什麼不好啊
當退休金存30年也沒規定不行,長債
4%以上的利息加上每年的再投資複
利,風險極低,報酬也已經贏過大
部分的儲蓄險和定存股了。
大冰綠之前好幾種標的都說要長持結果又賣掉了。
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[心得] 關於升息 美債 銀行的關係先用一個場景 解釋為什麼升息導致銀行倒閉 先簡單化 不記入員工薪資 公司各種雜費(水電),... == 央行此時利息1% 10年期債券每年利息 2% 1張 20元60
Re: [心得] 講解 美國財政部買回公債計畫「由於美國近10年採取極端的貨幣政策, 30年債券所發行的票息,相差很大, 舊債往往不及新發行的債券高息。 如一檔2020年發行,2050年到期的債券,票息1.25%,債券在2020年發行時, 仍處於低息環境,當時債券價格為90至100美元水平,41
Re: [心得] 關於升息 美債 銀行的關係基本上概念沒什麼問題 不過補充一下美債利率的算法有點問題 原po提到 = 由於通膨 結果FED 開始升息 將利率拉到 3.5%38
Re: [請益] bndw債卷功能: : 大家都說債卷到期後可以領回本金,那有兩個問題想問,一:萬一到期時剛好股價是跌那 : 該怎麼辦?二:防止股市大跌可以起到保護作用?但是我看bndw他在去年三月也跌啊,只 : 有公債漲而已,那bndw的配息也不高,股市跌他也有份,請問他的功能在哪? 1、推文和下篇回文有說到了。 持有個別債券和 使用債券ETF持有多支債券是不同的。31
[請益] 請問債券持有至到期的對資產的影響投資債券持有至到期的意思 舉例來說 買20年期的5%利率的債券100萬 假設2022年01月01日發行 從發行第一天持有至到期代表都不賣 一直到2042年01月01日 這樣我會領每年5萬 領20年 也就是領了100萬的息之後24
Re: [請益] 用海外券商買美國公債問題 part2純粹就資產配置的角度來看 "公債是無風險資產"這句話的完整版是: "與你的未來支出的到期日相同的公債是無風險資產" 如果你的支出是在2年後,10年期公債對你而言是風險資產 反之,如果你的支出是在10年後,2年期公債也是風險資產24
[標的] [美國債券] 規劃1. 標的: 3個月短期美國國債債券, 4.3%/年, 領息, 在目前升息循環底下, 動態拉高自己的殖利率 希望最終利率 5.5%-6% up 2. 進場理由 2.1 台灣楊半碼並沒有要升息的打算, 台灣通膨也不算嚴重,7
Re: [請益] 美國二十年公債收益的問題請教: : : 一直在這個版,跟著幾位學識淵博的大大學習,真的很感激。 : 小弟最近看一本書寫到關於美國長天期公債的收益,其中有段話大概的意思是: :1
Re: [心得] 採用債券梯建構長期投資的債券部位你的重點應該是在於持有到期 所以沒損失本金吧? 這應該比較適合於超保守 超害怕損失本金的投資人 這邊大多是指數投資股票 應該比較少人是保守到害怕本金有減損的 然後 這邊可能投資公債比較多一點