[標的] [美國債券] 規劃
1. 標的:
3個月短期美國國債債券, 4.3%/年, 領息, 在目前升息循環底下, 動態拉高自己的殖利率
希望最終利率 5.5%-6% up
2. 進場理由
2.1 台灣楊半碼並沒有要升息的打算, 台灣通膨也不算嚴重,
央行繼續炒房, 每年4.34% 可以覆蓋生活費, 比台灣利息0.91%, 好很多(都用3個月來比) 2.2 進可以攻, 退可以守, 如果美股崩盤, 可以轉投資美股, 不然安穩領息
2.3 台灣的地緣政治因素, 持有一些美金, 不是太笨
2.4 美國通膨嚴重, 利率需要繼續升, 直到通膨被抑制
2.5 全世界的金流都在美國, 利用台美利差賺美金
2.6 美債基本算是無風險資產, 美國透過印美元, 就可以買回美債
2.7 不想要閒置資金, 想要每天都有現金流進來(每天帳面價值會穩定增加,會提升投資自信心)
2.8 當美聯儲將利率升到 4.25% 以上時, 通常離金融海嘯已經不遠,我已經在戒慎恐懼 2.9 當聯準會升息循環到最高點的時候(升不上去的時候), 改持有長債, 會是不錯的選擇, 我希望最終利率有6% up...
2.10 我認為長遠來說 股:債=1:1 或是 股:債=6:4 會是不錯的配置
但是前提是 "債券的利息, 要非常高", 才有長期投資的價值跟興趣
例如: 債券年化利息,如果有6%以上, 我會考慮改成購買20/30年期的國債
3. 進場價格:
YTM 4% 以上, 隨時都可以進場 (短期現金停留的地方)
4. 賣出時機 :
美股崩盤, 有好的投資機會的時候, 或是降息循環, 資本利得賺很多的時候
5. 缺點 :
5.1 4.34%(3個月) 可能很多人看不上眼
5.2 小心債務證券化, 所以長遠還是要找機會投資股票
6. 其他 :
6.1 對於想賺15%/年的少年股神, 這篇是廢話, 我比較笨, 所以我用比較笨的方法
7. 補充:
我投資的是美國短期國債,不是債券 ETF,這是不同的概念
7.1 債券ETF: 最佳進場點,還
沒有到(降息循環才是投資時機)
7.2 美國國債:
a. 我目前投資短期美國國債,是為了讓資金短期停泊,順便領息
b. 到期時,會回到帳面價值(100元),完全保本
c. 短期美國國債,到期日很短,不太會受到利率波動影響,基本上,每天帳面價值都會增加
d. 因為目前是升息循環,預期利率會繼續往上走,所以我才沒有購買長期美國國債,先購買短期美國國債
附上投資紀錄:
https://ibb.co/37MCx9V
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隔壁小王噗 我只能說 你是好人XDD
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※ 編輯: pttccbbs (42.73.45.72 臺灣), 11/20/2022 12:24:24
※ 編輯: pttccbbs (42.73.45.72 臺灣), 11/20/2022 12:25:44
推短期債券,長期轉股票(我是已經選後者)
一直在等p大轉多軍,感覺遙遙無期XD
我終究會轉多軍啦,只是目前聯準會一直升息,讓我一直
當空軍,戒慎恐懼
現在股市的價格,我也還沒有看到甜甜價,就耐心的慢慢
等
另外好像可以壓一下TLT SELL PUT
P大,真的棒!謝謝分享
這兩天長天期利率升,但長債不跟跌,看不太懂 @@
請問哪裡有三個月美債4.75%,FT沒看到
修正了
那個是1年期的 4.75%, 不是3個月期的
12月份 聯準會繼續升息 就有機會突破4.75%了
請問一下,選美債而不選投資級公司債的原因是什麼?
請教P大,利率通常會提前反應,如何知道已到高點?
另外,如果沒到心目中的價格就往下降了呢?不太好抓啊
持有債券真的省心,可以專心生活
我不會去抓最高點 但是我會看聯準會是否停止升息
我現在就是靠美國國債 專心過生活 無腦平靜的過日子
美國公司債 沒有研究 還有我很懶 我只想用2年時間佈好局
佈好局之後 我就要退休了 不管股市跟債券的漲跌
所以我這2年 會花比較多心思在市場上面 找買點
如果聯準會停止升息 利率6%以上 我就會進場買長債
靠6%利息 來當長期且穩定的退休金
謝謝分享
https://i.imgur.com/eUpqyIX.jpg 你的論點跟冰綠
一個月前一樣 你可以問他現在買什麼
很多基金經理人,最近都是買美國國債短債
我不是買國債 ETF 喔,這是不同的概念,我是買美國國債
喔,到期會回到帳面價值100
這才不是什麼笨的方法,這篇是假設自己能抓得到股債市走勢
轉折的方法,並沒有多簡單。
退休以後就可以常駐新板希爾頓泳池偷拍別的妹了 讚
現在短期美公債都有4.2%以上,比放銀行定存好多了
部位還不少啊快六十萬
定存可以玩投降輸一半,債券不行。
現在中華電信這種殖利率,當定存股,倒不如放長期美債好
了
我最近幾個月都出美債買股票耶
美債,你要先看自己持有的是長期,還是短期,我這裡只
建議短期美債,長期美債,進場時間未到
如果有閒置資金,不知道怎麼辦,我個人是覺得,可以投
資3-12個月的短期美債,等待好的機會浮現,起碼有4%,
都比台灣的定存好
如果運氣好,搞不好可以買到6-8%的美債,運氣普通,就5
.5%-6%,運氣不好就4.5-5.5%
債券新手借問:為什麼券商給的投資級公司債殖利率比
美國國債低? 查moneydj也是這樣。
用IB,TD美國券商來查詢,另外,你詢問的是那一支?ISIN?
@skyey0908 資訊不足,我會猜,因為當時利率很低,所
以優質公司債發行的利率很低,例如蘋果/鴻海 3.x%,那
個是固定利率,你應該看 YTM , 看看實際可以拿到多少利
率?
我猜美國公司債,債券價格,會變便宜,YTM 會被拉高
他都講殖利率了還在那邊應該看YTM
什麼都不懂還想裝專家,真好笑
我眼殘,那就不知道原因
我不是專家啊,我也不需要懂複雜的模型,我只需要知道
,怎樣能賺到錢,就好,越簡單,越能賺到錢
反正騷操作,都是賺不到錢,就美國國債+SPY,應該就能
贏80%的人了(過去的血淚經驗)
我自己“敢投資”,我才會出來講,所以我才會附上對帳
單,至於勝率是否夠高,或是策略是否夠好,你們可以自
己判斷
如果不符合邏輯,我相信 daze 跟哆啦王,會糾正我
他們的判斷,會比我準,因為我是用理性來推估,他們會
用機率高低來判斷,他們的準確度,一定比我高
目前升息還沒到頂 短債確實推 而且這幾週美元便宜到爆
能便宜入手短債
推分享!
謝謝P大,3個月短期美國債4.3%,查蘋果2027年YTM4.24
國債應比公司債風險低+短期,為何反而報酬好?
5年期公債目前不到4%,因為市場並不認為現在的利率能維持
這麼久,所以天期長反而殖利率低。
簡單說3個月期的只是未來3個月的利率預期,天期更長考慮的
天期範圍不同,自然會得出不同的殖利率。
講白了這就跟三個月定存一樣 哪有甚麼錯不錯的
一堆人好像發現新大陸一樣我覺得比較神奇
講白了,玩 FTX 就跟龐氏騙局一樣,有什麼好新奇的,有
的人就是會被騙
哈哈哈... 你沒有看見後面的優勢...
40歲了,還跟2×歲的年輕人一樣... 愛賭博... 笑死...
我在用資產配置的眼光在分配資產,你在用賭博的眼光,
在賭博你的錢... 這就是差異...
眼光要放長遠一點,要看得到未來2年的規劃,要看的到機
會跟風險
買債券,不就為了殖利率嗎?到期贖回就對了,為何搞這麼
複雜
想要更大獲利就買期貨跟股票
美債高殖利率,可遇不可求啊~ 有高殖利率可以躺著賺,
幹嘛去賭博,對吧!
短期債券還有一個好處,就是安心,可以安穩領息,相當
於高利息的定存
美債殖利率6%以上,是2000年的時候,對我而言,會是非
常有吸引力的投資機會,當然,通膨壓不下去時,可能還
會更高
講那麼多跟說要定存差不多, 好歹說下是6%前都不買長債還是怎
麼個逐步買法? fed一次不升息就全換長債?
光有可能升息放慢殖利率都會變差了
我懶得理你,關我屁事
勸你的確不要理網友 去希爾頓偷拍妹子比較實際
反正你也看不懂...
偷不偷拍,也不是你說了算,也跟你沒有關係,我想拍就
拍
3個月 T-bills 進場價格無所謂吧。利率是1%也好5%也好,不然
你cash要放哪裡?
有差別,利率低,就不放債券,放股票就好,利率高,才
買債券
就好像台幣活存,不管銀行給你0.3%或給你3%,短期現金還不是
要存在銀行。
下個月房租不放活存,難道會拿去股市。
@daze 換個角度想,高利率的機會來臨時,要把握住,這
可能是20年一次的投資機會
笑死 根本自打嘴巴 去年底利率還很低啊 你怎麼就賣股
了
有高利率時,要把握住機會,下次崩盤後,0利率不知道會
持續多久
連YTM都不知道的人嘴別人看不懂 真的很好笑
偷不偷拍的確不是我說了算,建議你下次拍完別人背影再跟
她說你剛剛拍了她的背影,希望她不要介意,看你會不會被
報警抓走,偷拍仔
@Delisaac 因為我看到風險了,股市賺了300萬,覺得風險
太高,先閃人... 而且我看到聯準會開始升息循環...
在你眼中巴菲特一定超蠢,你都還沒進場,他Q3就急著進場
USD cash不買T-bills,就像嫌台幣活存十幾天沒賺多少,懶得
買台積電呢
把現鈔存進銀行。你高興就好哦。
笑死,你又開始發瘋模式,你只會用偷拍來模糊焦點,那
你的 FTX 對帳單呢? 當酸民,真不容易,對帳單拿不出
來,還可以一直亂扯
就運氣好抓對時機又剛好是散戶可以全賣掉 就自以為高手
你比較瘋吧 買短債這種跟定存差不多的東西 講的好像
發現新大陸一樣 還能夠po一大堆 野人獻曝?
你偷拍以後徵得對方同意的證明呢?你不是說不算偷拍?
那想必你一定有對方的同意囉?
嗯,讓績效說話吧~ 扯那麼多,FTX 跟今年績效,貼出來
看一下啊~
你的偷拍績效想必很好啊,怎不敢再多發一些?
要是真的覺得是20年一次的投資機會,T-bills直接賣掉就好了
FTX我之前買在個位數 有人會漲到50以上不賣?笑死
他根本從頭到尾都在打自己臉 整天講資產配置 實際上做
拿證據出來啊
的卻是一直想抓market timing
有個20年一次的投資機會,你也不會因為台幣定存還沒到期就不
你先拿人家同意你拍的證據啊 偷拍仔 你說你不是偷拍的
肯解約吧?
我知道自己在做什麼,是你在賠錢,瘋狗亂咬,見不得別
人好,套牢在最高點
笑死 嗆人家沒錢 結果我貼一個淨值快一千萬的帳戶出來
@daze 這波有到6%以上,50%資產會進去買長債
你就崩潰 說那帳戶是假的 到底有多會崩啊
崩潰到要去泳池偷拍女生 噁男行徑不可取喔~~
甚麼6%?你連定義都沒講清楚 10Y? 30Y? FFR?
好廢喔... 誠實面對你的對帳單啦,笑死...
好噁喔 誠實面對那些被你偷拍的女生啦 偷拍仔
你還是得意忘形才不小心推文講出來 誰知道你偷拍過幾次
你就是廢啦,做多一整年,賠了一整年,FTX 還被凍結,
笑死
你真的很有可能會是下流老人,我已經看到了,你的潛力
績效貼出來就好,講那麼多廢話... 不就是希望別人當韭
菜... 連在電子垃圾版,也在吹噓別人進場當韭菜
你的道德水準太低落,只想別人幫你抬轎,太 low
開始語無倫次口無遮攔露出本性啦?該吃藥囉
最近是不是又沒回診了?記得一定要看醫生 以免之後又
手賤偷拍
其實,該吃藥的是你,你這麼情緒激動,績效一定很爛,F
TX 都被你玩垮了,真強
如果長年期TIPS有3%,我或許會買個20%資產。名目債興趣不大
我今年績效不好,但是還是貼一下,言行一致
對於幣圈,老鼠會,我一律不會同情
XD 看到標的文是放三個月短債真的好好笑,乾脆說空手等機會
你知道空手,跟3個月短債的差異嗎? 差別在於,我一個
月可以多7萬台幣
一直提6%買長債問怎麼買又不說上來...
你仔細看推文,會有答案
空手又不等於提現鈔存保險箱..買三個月短債跟空手就差不多啊
我美金定存3個月4.9% 誰在那邊跟你買國債CC
整天詛咒別人沒老婆、會離婚、住狗窩的人說別人激動wwww
喔忘了 你還會說自己是去過夏威夷的貴族 XDDDDD
https://tinyurl.com/umeb6xsh 給你看一下偷拍別人的下
場 不過這是在澳洲啦 你小心一點別去那裏偷拍就是了
這個月買短債還是輸空手的 除非你住美國
我在泳池拍照,你鬼扯成偷拍,笑死,你全家都在偷拍
想蹭流量的屁孩
買的夠便宜,買的夠便宜,買的夠便宜,才是最重要的,
才有後來長期持有的故事
短債雖短 但也不是單看單月這麼短期的報酬啦
淺見:這個月就市場看fed沒有 一波短彈讓市場變得樂觀
下個月升息就把錢從市場吐回來了
啊?? 膨風自己喔?? 在這裡發文有甚麼流量XD
說別人蹭流量也太好笑
冰哥忘記那一篇留言看到說要買黃金?但忘記在哪篇了
我目前沒有買黃金 ,那篇只是討論討論而已
我00719b 上上星期已經賣光了
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這篇2022/11/20的文章, 債券走勢一路走來, 完全符合預期,哈.. 玩虛擬貨幣的瞧不起這4.3%, 笑... 過沒有幾天, 虛擬貨幣開始崩盤,笑.. 2023/7月 市場開始炒巴菲特買短期債券, 這不用巴菲特講, 自己思考就會有答案 ... 之前我就有質疑過, 長期利率有點偏低, 有點不合理... 這1-2天, 長期利率開始發動了, 有比較大的波動...24
結論: 短時間(2-3年), 大概6%的長債, 可能看不到了.... 主要原因: 1. 美國房地產無法承受8%的利率 2. 葉倫縮減販賣長債, 改賣短債,避免長債利率飆升, 一直被記者追問13
快到年底了, 來面對現實一下, 未來我會越來越少上線討論, 因為沒有什麼好討論的, 下好離手... 我來誠實面對自己的對帳單: 今年績效跑輸 SPY 跟 QQQ, 所以以後如果價格便宜, 還是會大量買進 SPY跟QQQ 整體而言, 總資產還是有增加近10%, 績效還可以接受
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Re: [新聞] 疫情爆衝+升息海嘯 市況已轉買方市場自住買成屋吧,老話一句 早買早享受,晚買真不一定有折扣 投資嘛…..XD 二年期美債殖利率都快3%惹 加上台灣央行看起來升息不太敢跟12
Re: [新聞] 美債殖利率走升 預期Fed擴大升息幅度 2年推 FengQQ : 穩定 3.83 % .. 新手不知道怎麼買QQ 09/15 20:40 要稱讚一下 ishares ,它的美國國債產品真的很多元。 來看一下英股的 IBTA 1~3 年期美國國債累積型 ETF,富邦的複委託就能買11
Re: [請益] 美國的財政部購買長債之殖利率拿上面這個20年國債講 首次交割日06/01/2020 到期日05/15/2040 票面利率 1.125% 每半年配息 美債面值1000鎂1個單位 假設發債時買100個單位 10萬鎂4
[請益] 美國的財政部購買長債之殖利率如題,由於美國長期國債流動性十分不足,所以財政部發行短債取得資金,來買長期國債 。但現在流動性最缺乏的是2020年極低低利率時發的國債,當時的利率只有0.08%,價格 相當昂貴。但目前利率已經有3.08%,國債價格跌得非常慘。 但當時發的國債合理價格與現在的合理價格差不多是(1/0.0008)/(1/0.0308)=38.5倍。也 就是說現在(2022)長期國債合理價大概只有當時(2020)國債價格的1/38.5‧100%=0.0