Re: [請益] 如何有效降低最大回落

中午起床看到留言滿多的
請chatgpt幫忙整理大家回覆
有興趣的人可以看一下

https://chatgpt.com/share/684cedef-4040-8007-9e2b-49986b92762d

Gpt給出最終的建議是:
1. 定期定額＋刪 App
2.資產配置＋再平衡

只是沒想到定期定額+刪app
竟然在最終結論

以下截取一些gpt內容

版上熱門建議

1. 刪 App、定期定額、一放就放
很多人認為最簡單有效：

「刪 App，從此不回落」

「定期定額，5年後再回來看」
避免短期行情干擾，拿著不看帳戶，才能挺過回檔。

2. 加入低波動資產
推薦低波 ETF，例如：00713、USMV、ACWV
或配置中短美債如 SHY、VGIT
有網友提到：

「找Minimum Volatility策略的 ETF，如 00713、USMV、ACWV；配置中短期美國政府公債 SHY, VGIT」

實際回測顯示波動和回撤都更小。

3. 股債平衡再平衡、停利停損
採 50/50 股債配置，再定期再平衡；
設停損機制，例如跌5–10%賣出止損；
或用加碼策略，如每跌 5–10% 就小幅買進（Dollar cost Averaging, DCA）。

「有效降低有兩招：一招是進場離停損點近，遇到就停；另一種就是低買但小買，然後越低越買…我自己也常常 –5% 就加碼，但理論上這是最好的方法」。

「64 股債比最適合你」
「配置低波動 ETF、債券／黃金等其他資產，配置好之後只做再平衡」

4. 分散配置、避險資產
加入黃金、比特幣等避險工具；
或維持現金比重（如 15~30%），以備下跌時候用。

5. 深耕理論，增強抗跌心態
熟讀如《漫步華爾街》、《投資金律》等著作，並了解景氣循環與估值，能幫助你提升心理承受力。也有網友直言：

「你的困擾是股市新手必經過程，但很多人撐不過去…投資市值型 ETF 或大盤不需要策
略，你就是一直把最簡單的事複雜化然後找最佳解。」

最穩健又能走得久的方法：
定期定額 + 刪 App + 資產配置 + 只做再平衡（半年～一年一次）

為什麼這樣做最實際？
定期定額：
平均成本、長期分散風險，不需要預測市場。

刪 App：
斷絕情緒干擾，是避免「看到跌就砍」最有效方法。

資產配置＋再平衡：
回撤時資產輪動互補，可以減少虧損、提高風險調整後報酬（Sharpe ratio）。
再平衡幫助你「高賣低買」，自動執行逢低加碼、逢高減碼。

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