[請益] 請教一下投資績效的趴數是怎麼算的啊?

cksai 11/22 22:31大盤除息點數被你吃掉了

Kobe5210 11/22 22:35(已實現獲利+未實現市值)/總投入資金

kkbox0800 11/22 22:36你想怎麼算，就怎麼算，算給自己看的而已

Kobe5210 11/22 22:36所以每個時間點都可以算出投資報酬率

fake 11/22 22:38你要到這麼細只能靠軟體幫你記 但其實算個大概就好

fake 11/22 22:38不用算到這麼細節 如果你是定期買etf 就直接看你未

fake 11/22 22:38實現的報酬率就好

Gipmydanger 11/22 22:39(期末資產-期初資產)期初資產

thetide0512 11/22 22:40已實現+未實現/總操作金額

Gipmydanger 11/22 22:43如果你只敢投資產的10%就算報酬率算出來90%，也根

Gipmydanger 11/22 22:43本比不上all in 大盤報酬率10%。

s5656556612311/22 22:46總資產

wallowes 11/22 22:49如果連時間都要考慮進去的話，這裡不是數學版

wallowes 11/22 22:49你說的那個有點像是年化報酬率的概念

truelove356 11/22 22:49先蹲10年線

wallowes 11/22 22:50你可能要去找找看有沒有日化報酬率的公式

wallowes 11/22 22:50就算有公式，一般人也只是用Excel算的吧?

wallowes 11/22 22:51誰發神經真的會去算出年化報酬率?

wallowes 11/22 22:52李永樂老師倒是有手算過年化報酬率

Kobe5210 11/22 22:53我每週都有統計持股市值損益變化跟已實現總結

Kobe5210 11/22 22:54所以我可以知道我的年化投資報酬率

Kobe5210 11/22 22:54連續統計5年了,記在Excel上

michael14 11/22 22:58你爽就好，不過賺到多少才是最重要的

sungtau 11/22 23:02投資績效就看淨資產報酬 ROE啊

cay86714 11/22 23:02粗略算就是HPR

guk 11/22 23:03幾%重要嗎？賺多少放口袋才重要

sungtau 11/22 23:04你年初淨資產500萬 年末變505萬那就是1%

sungtau 11/22 23:05ROE有贏過大盤就算戰勝市場 否則就不建議自行操作

sungtau 11/22 23:05 可能直接all in VT比較好

yabuku 11/22 23:08已經沒注意這個了 我每年只注意總資產比去年增加就

yabuku 11/22 23:08好

guowei616 11/22 23:10糕

kinki5566 11/22 23:20XIRR拉一下就好了

kevinmeng2 11/22 23:23問就是6%

dabih 11/22 23:23我自己是把可隨時估價的資產池 弄 XIRR啦

jerrylin 11/22 23:31沒在算 只會算賺多少錢

cute15825 11/22 23:32很多人比大盤報酬還忘記比自己投資多少比例根本少算

LINPINPARK 11/22 23:41糕

xxgogg 11/22 23:46總獲利/本金。

xxgogg 11/22 23:46你存股6%，100存一年拿回106。

xxgogg 11/22 23:46同理你帳戶本金100，季末帳戶1100，1000/100=1000%

tamama000 11/22 23:58（你要做帳的日子剩餘資金跟初始資金相除-1）*100%

tamama000 11/22 23:58年結就算最後一天 像當沖通常月結算月底

tamama000 11/22 23:59用上面的舉例就是1.06/1-1）*100%=6%

DFIGHT 11/23 00:08我買的基金 他的app顯示一年以來績效34% 但是我定

DFIGHT 11/23 00:08期定額到只有7% 天曉得他績效怎麼算的 我直接贖回

DFIGHT 11/23 00:08那個績效根本快樂表 還是自己打excel實際

DFIGHT 11/23 00:11查了一下xirr是啥 哇靠 chatgpt可以幫我寫算式

talentsu 11/23 00:15該年度已實現(含配息)＋未實現增(減)額＝該年報酬

talentsu 11/23 00:18年均本金＝(年初本金*365＋年中入金*天數)/365

talentsu 11/23 00:19該年報酬/年均本金*100%.....很粗略的算法

talentsu 11/23 00:21不過個人都只有計年報酬，目標年報酬可年年創新高

fat90511 11/23 00:22不重要

goillin 11/23 00:31XIRR啦 好用

edkoven 11/23 00:37excel 拉一拉就好

allen1988 11/23 00:43(期末資產-期初資產-多投入金額)/期初資產＊100％

Diver123 11/23 00:52Excel XIRR拉完就好了...不用算那麼複雜

duncan0319 11/23 00:54可以學投顧，所有趴數加總

allen1988 11/23 01:05每個人都想主動選股，意圖超越巴菲特。但是事後回

allen1988 11/23 01:05推，常常多頭大賺贏大盤，空頭大賠輸大盤，累積起

allen1988 11/23 01:05來之後，還不如無腦買槓桿型指數ETF。

jerrylin 11/23 01:21花時間算這個 還不如多研究一下股票跟大盤

jerrylin 11/23 01:22你精算以後 難道錢就會變多嗎 浪費時間

jerrylin 11/23 01:22又不是基金經理人要對客戶負責 每個月報酬率幾趴

s6212david 11/23 01:25看集保穩定往上就好了 管他幾%

jerrylin 11/23 01:27整天想這些無聊事 你在買賣很容易做出錯誤判斷

jerrylin 11/23 01:28當下要考慮的只有要買還是要賣 不是賺還是賠

jerrylin 11/23 01:28同樣的東西講太多次 以後不講了.

godchildtw 11/23 01:48算這個要幹嘛，

godchildtw 11/23 01:48我只看總市值

deangod99 11/23 01:57我只算賺了多少錢 這些錢有沒有達到期望值

bearching 11/23 06:05跟GDP一樣啊 你就算最初跟最終，自己定義好就好

bearching 11/23 06:06put your ego away 去賺錢吧

boy1031 11/23 06:2090%以上都是靠吹牛，投顧老輸一整年的業績都不用實

boy1031 11/23 06:20名公布了，全靠吹牛

biojo 11/23 06:37你舉的例子就是xirr 拉一下馬上算好了

zzzz0516 11/23 06:45賺錢就好，整天想一堆蝦78的事不如去看還有沒有什

zzzz0516 11/23 06:45麼好標的

tinybunny 11/23 06:46均值回歸 看看泥的存款剩下多少?

on32 11/23 06:49大盤除息大概3%多

tinybunny 11/23 06:52https://i.imgur.com/imM1ol1.jpeg 今年上半蒸發了

tinybunny 11/23 06:52101億 莊家愛泥 平均賠10萬 沒賺錢的快快回頭

v7q4 11/23 07:32要學老輸 永遠從最低點一筆往上畫

v7q4 11/23 07:33然後要假裝少算 說這樣夯不啷噹也XX%了

roger8695 11/23 07:57IRR

yeh0416 11/23 08:00看來直接（期末-期初）/期初最直覺

BHooo 11/23 08:02會問就是沒有 不要掙扎了 好好工作定期定額 慢富總

BHooo 11/23 08:02比當韭菜好

hisashi 11/23 08:10有人連未來都算進去勒

a8319 11/23 08:17我也有相同困擾 尤其是多筆股票進出多次到底有沒有

a8319 11/23 08:17贏大盤 最後還是看一年累計的盈虧÷同時投入的最大

a8319 11/23 08:17金額

ahg 11/23 08:39統計學的厲害就是各自解讀

biojo 11/23 08:42也可以學哲哲算法本來賠150萬，現在賺15萬，倒賺16

biojo 11/23 08:425萬 真棒！

pegen 11/23 08:50(年底資產-年初資產)／年初資產，但其實不用算這麼

pegen 11/23 08:50細，因為錢可能轉去買房等其他資產，加上主動選股

pegen 11/23 08:50多了了解產業動向，和參與市場的樂趣

PTTpeter 11/23 08:52看了大家的意見,應該XIRR最接近我想要的答案,但有人

PTTpeter 11/23 08:52可以給個截圖,讓我看一下XIRR怎麼用嗎? 我有上網查

PTTpeter 11/23 08:56了XIRR函數的使用方式,但把數值套進去後得到#NUM!

realmd 11/23 08:57%數不重要啦 不用執著 賺多少才重要

PTTpeter 11/23 08:57https://i.imgur.com/x7U5ffA.jpg

PTTpeter 11/23 08:58https://imgur.com/aYERYSu.jpg

PTTpeter 11/23 08:59不算%數的話,要如何知道自已主動選股的比ETF好還差?

a316xxx 11/23 09:22無聊…只要專注看自己的投資總資產有沒有增加就好，

a316xxx 11/23 09:22頂多算一個新投入影響數

PTTpeter 11/23 09:26增加是一定會增的,不用懷疑,問題是增加多少?有沒有

PTTpeter 11/23 09:26贏過大盤,有沒有贏過ETF,如果沒有贏,那不如直接買

PTTpeter 11/23 09:26ETF就好了!!!

swgun 11/23 09:28相對報酬 絕對報酬

sky22485816 11/23 09:44我都用ARMD來評估好壞 給你參考

PTTpeter 11/23 09:58好, 我去google一下ARMD怎麼算, 謝謝

fatb 11/23 10:16對某些人來說可不無聊 畢竟賺太多了就會想知道

YuYuHo 11/23 10:19年化報酬率，沒有之一

darkwave 11/23 10:23自己的績效跟ETF對比，也要長時間觀察才準確

darkwave 11/23 10:23ETF有辦法保證長時間下來每年都贏你或贏大盤嗎

darkwave 11/23 10:24但若自己能長時間花時間研究投資又何必看ETF

darkwave 11/23 10:26多付些有的沒的費用去給可能沒你厲害的人幫你投資？

YuYuHo 11/23 10:30年化報酬率就是把投資績效正規化

YuYuHo 11/23 10:32假設初始資金1元，期末變7元，報酬率700%

YuYuHo 11/23 10:33經歷期間如果是1年，年化報酬率700%

YuYuHo 11/23 10:35700% = (7/1)^(1/1) = 7^1 = 7

aria0520 11/23 10:35從你開始投資股票的第一天開始算

YuYuHo 11/23 10:36如果經歷2年

YuYuHo 11/23 11:00拍謝，要減一

edkoven 11/23 11:05其實沒有要寫論文的話, 用IRR就好了

YuYuHo 11/23 11:051元變七元一年 600% = (7/1)^(1/1) - 1 = 6

YuYuHo 11/23 11:08兩年(7/1)^(1/2)-1 = 7^0.5-1 = 164.5%

YuYuHo 11/23 11:11三年(7/1)^(1/3)-1 = 7^0.3333-1 = 91%

YuYuHo 11/23 11:13四年(7/1)^(1/4)-1 = 7^0.25-1 = 62.6%

YuYuHo 11/23 11:15五年(7/1)^(1/5)-1 = 7^0.2-1 = 47%

YuYuHo 11/23 11:26取樣期間不要太短

YuYuHo 11/23 11:27像我一秒鐘幾十萬上下

YuYuHo 11/23 11:38反正你只要有初值終值及期間這三個參數

YuYuHo 11/23 11:40就可以算出年化報酬率，要月化日化秒化都可以

YuYuHo 11/23 11:42巴菲特20%年化報酬率，表示資產3.5年就翻倍

YuYuHo 11/23 11:50不過老巴已經不行了阿，連SP500都打不贏

q09701023 11/23 12:40打贏大盤那你也要操到底，先有賺錢再說

PTTpeter 11/23 14:17賺錢是肯定有的,不然拿什麼跟ETF比績效?

PTTpeter 11/23 14:17to YuYuHo 如果本金不是固定1元,而是有變動的呢?

kria5304 11/23 16:26中間有進出可以用Dietz method 或 MIRR