Re: [請益] 請教一下投資績效的趴數是怎麼算的啊?
我的投資部位是這麼記的 開一個excel檔
分為現金跟股票兩個欄位
假設一開始投入現金100萬
起始成本就是100萬 記現金100萬 股票0
某天買了100萬股票 記現金為0 股票為100萬
當日總淨值為100萬(從這天起每天記帳)
過了半年 股票部位漲為150萬 總淨值為150萬 獲利就是 150/100
某天走在路上撿到50萬 存入銀行 但不列入記帳
如果某天賣出股票50萬 那帳本記錄現金50萬+100萬股票(撿到那筆錢不入帳)
有一天買一百萬股票 那記帳就是現金部位記-50萬(50萬-100萬)
股票部位記200萬(100萬+100萬)
這個帳簿記帳總淨值就是-50萬+200萬=150萬
每天記的話 每天都會有一個投資部位總淨值數字
想知道今年投資獲利多少就是今天的數字減掉去年最後一個交易日的數字
當然我會另外有一個個人真正總資產的帳戶 也是每天計
真正總資產就是所有銀行帳戶現金加總-總負債+投資部位今日現值+股票待交割金額
這樣也能看出今年個人總資產增加多少
例如我今天計帳的結果是 0050今年漲幅23.65
我的股票投資部位今年漲幅24.12(這個數字昨天是輸給0050)
我的個人總資產今年漲幅22.73
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app不是都算得清清楚楚日期自己拉就好
雖然你打很多字，不過就是已實現跟未實現兩本帳
不是喔 兩本都含未實現每天浮動 差別是一本是除起始現金外 之後只有記股票進出 另外一本是含生活開支的所有帳 投資帳戶主要是排除生活開支 還有未投入非投資現金 觀察自己投資績效和0050投資績效差距
完全沒意義 以實現加一加賺多少 幾趴根本不重要 1
億隔日沖1% vs 本金10萬 100%
keep buying.... 結束
我用xirr，然後開一個模擬的算大盤定期定額的xirr
賺多少/身家財產/投資年數＊100% 我是這樣算啦
我也是用「股票現值+現金」來算績效。
xirr 糕點
兩個日期淨值相減就好 當然中間資金有抽加入就麻煩
你想怎麼記 遠比應該怎麼記重要
有補錢或領錢的狀況，就是用另一個工作表來統計，之
後「股票現值+現金」會加上那個調整的數字，這樣做
的壞處是績效比例會稍微失真，但是相對增減值是正確
的。所以通常績效比例都只看一、兩年，增減值可以看
長期。
TWRR是算這個標的創造的報酬率
MWRR是算投資人獲得的投資率
太麻煩又會失真,紀錄股票交割帳戶現金流進流出跟期
末總值, 用excel的 IRR或是XIRR 拉一拉就出來
EXCEL 的 XIRR 就是算 MWRR
我也差不多是這樣 有個帳戶只處理投資的...
太閒
不是太閒,是想要知道自己的績效有沒有勝過ETF,如果
沒有,就直接買ETF
其實這樣計算 簡單明瞭 沒甚麼不好
更簡單(懶)的方法 可以算交割戶 帳上現金多少 加上
我一般評估都使用ARMD來評估績效好壞 給你參考
證券戶的未實現損益 就可以蓋算是賺還是賠
概算
你沒投入的現金也需要算績效
你這樣計就跟Excel的XIRR沒兩樣 但你好像搞更複雜了
不是要算賺還賠, 是要算投入資金的報酬率有沒有勝過
ETF, 沒投入的現金先不算!
他這樣算跟IRR不一樣
https://i.imgur.com/7zbrg0q.jpg花時間寫系統紀錄
您這張圖怎麼看出比ETF優還劣???
https://i.imgur.com/OvtQFPU.jpg 個別統計用SQL跑
有即時股價跟每日統計總資產，花了不少時間寫系統
太麻煩了直接算總資產變化就好
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Re: [請益] 為啥不推0056不建議0056的 理由如下： 1、配息就是自己的錢還給自己，配息高還可能扣更多稅，要累積複利， 配息高還得再花更多成本再投入。 至於填息迷思就不要再講了。所謂填息就只是配息之後股價上漲。跟配息本身沒關係。30
[心得] 資金配置的思考邏輯網誌連結： 心得分享：關於資金配置的邏輯思考 最近看書有讀到相關的內容，發現與我自己的操作方式不謀而合。因此寫個心得順便與大 家分享討論一下。![[心得] 資金配置的思考邏輯](https://lh3.googleusercontent.com/-rXBlHe9Whoc/YTA_cWY8o0I/AAAAAAAABT8/e82Pn3z1cBIx7PialPoy0T85FK_93PtCACLcBGAsYHQ/w1200-h630-p-k-no-nu/image.png "[心得] 資金配置的思考邏輯")
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Re: [請益] 存股真的能抗通膨嗎?你搞混了『抗通膨』跟『退休後現金流』這兩者了 假設你今年有1000元現金，可以買10碗100元的牛肉麵 通膨率2%，明年牛肉麵就漲到102元/碗了，10碗牛肉麵就變1020元>1000元 但如果你買到正確的股票，股利4%還能順利填息，那麼你到明年總資產會變成 1000(股票)+40(現金) > 1020，這叫抗通膨8
[心得] 我想的一生投資的股現金配置我看過正二哥的文章之後思考 有沒有方法可以同時適用單筆投資跟分批投資 我想了一個方法，不知道好不好？ 這張圖顯示如果沒有再平衡，波動度最大![[心得] 我想的一生投資的股現金配置](https://i.imgur.com/rulHYm9b.jpg "[心得] 我想的一生投資的股現金配置")
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Re: [請益] 存股獲利的迷思其實這個議題的核心很簡單，就是「總資產」與「總報酬」。 股票與現金分別兩種不同的資產。 舉例來說，我持有兆豐金100張， 假設收盤價29元，我的資產為290萬。 兆豐金漲到40元，我的總資產就會是400萬。12
[請益] 菁英會館適合投資嗎？最近偶然在數字網上看到了這種物件 高雄的大約都一百出頭萬 還沒把管理成本跟時間成本算進去 投報率大概4% 雖然算不上好9
[請益] 28歲男理財規劃與信貸請益背景:28歲男，未婚 行業:資訊業 年收入: 月薪穩定非靠獎金分紅，稅前約100+W 年支出:約40W 年資:3年![[請益] 28歲男理財規劃與信貸請益](https://i.imgur.com/P7TIpqCb.jpg "[請益] 28歲男理財規劃與信貸請益")
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[請益] 投資理財的報酬率需以大盤作標準嗎?隔壁樓談存股討論的很熱列，某版兄存股年領百多萬股息但投報率可能不如大盤被海洗 。 自我檢討，發現自己的投資理財也不是以大盤報酬率做基準的。 首先，我的股票部位不 到4成，所以加上非股部位的總平均報酬率似不宜用股市大盤報酬率來比。 即使是股票 ，選股性活潑或波動性低的股票或ETF，投報的benchmark也不同，所以單以大盤來比好
![Re: [請益] 為啥不推0056](https://blogger.googleusercontent.com/img/a/AVvXsEjLzgjHEOVsG0ztKS6HmMkfOd9ciKbxGqk3-nLthIZtELkZR6mwPJ0JPzK3wwxdJdgida-NWgo2tJOjODZdQ9xAvQgxe0M40z3hbTgVu4-OJIOOsXHDA8fTbRwQAI-5H0ptYgQfedymidp3XILciKsD02ahdXQ1oU5J9-Cw_4ZQC0CsmnSChdziDTZh=w1200-h630-p-k-no-nu "Re: [請益] 為啥不推0056")
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[心得] 馬斯克是神吧![[心得] 馬斯克是神吧](https://i.imgur.com/IHatK2Xb.jpeg "[心得] 馬斯克是神吧")
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Re: [新聞] 習堅採生產推動成長已血流成河！WSJ：中21
[請益] 投資美股你們會注意最低稅負嗎18
[情報] 113年12月18日信用交易統計8
[標的] 2616山隆-為何變存骨了?3
Re: [新聞] 政府將推 Chip Team Taiwan 晶片國家隊![Re: [新聞] 政府將推 Chip Team Taiwan 晶片國家隊](https://i.imgur.com/XAtfu0hb.jpeg "Re: [新聞] 政府將推 Chip Team Taiwan 晶片國家隊")
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Re: [標的] 2616山隆-為何變存骨了?16
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[情報] 1218 上市櫃外資投信買超金額排行1
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Re: [標的] 元大滬深300 00637L 多
Re: [新聞] FOMC會議前外資空單減 台指期夜盤漲逾百
[標的] 美債20y正2還有救嗎
Re: [新聞]諾貝爾獎得主喊話 朱棣文：台灣民眾應努力
[請益] 這跌的不明不白
[心得] 美金才是現在的避風港
Re: [標的] 2330 台積電 拉積盤空![Re: [標的] 2330 台積電 拉積盤空](https://i.imgur.com/KXeHqvGb.jpeg "Re: [標的] 2330 台積電 拉積盤空")
Re: [新聞] 習堅採生產推動成長已血流成河！WSJ：中