Re: [請益] 股債配置的比例求建議
股債配的目的，主要是降低波動
從幾年前看綠X開始吧 ：股債6:4 配
有一說：債券比例跟隨年齡比例，如30歲30% 60歲60%
過去大家都覺得股債會是翹翹板，結果升息後股債雙跌也是始料未及
投資沒有聖杯，每個人能承受的波動不同
回歸重點就是，如果目的是降低波動，那還是有很多方法， 自己去看高息低波、low beta的股票 自己組etf
或是指數型+高股息，指數型+金融股，正二+現金，正二+美債正二，正二+食品/電信(low beta)
自己可以排列組合
https://i.imgur.com/CFVlhfR.jpg
大家都知道要降息，美債正二不香嗎？
只有自己才能找到適合自己的組合
買美債結果利息沒賺到，反倒內扣+匯損，被扣光光
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※ 引述《elin717 (伶)》之銘言：
: 之前投資一直是股80% 債20%
: 忘記是看哪本書建議這樣配就照著做了
: 也沒有去思考過這樣配置是否有需要調整的地方
: 但近期債券ETF討論度愈來愈高，身邊也蠻多人開始增加債券的配置
: 以目前美債市場狀況，現在可能會是買債的好時機
: 畢竟之後市場的預期是不太會升息，甚至會開始降息
: 這樣債券殖利率一掉，價格就會漲
: 等於現在可以賺利息，之後可以賺價差
: 不確定這樣理解對不對
: 但就是讓我有在開始思考股債配置這件事情是不是要調整
: 不知道大家怎麼看？
: 根據現在的投資環境，你們會改變自己的占比嗎？
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主要還是看年化報酬率和sharpe ratio
今天買的喔 看這個價格
現在買美債20年期ETF風險很低吧,殖利率3.7+，借券
再+2%，再連續升息的機率感覺也不太高，平盤在這裡
爽領息，降息還能賺一波，很好了吧。
美債借券2%,有人會借？
美債ETF拿去元大證金質押2.4%,再買美債ETF
元大證金免還本，到期還本金即可
打錯 到期還利息即可，還可以續約
元大的我設2%借出了
美債不知道為啥跌 快沒錢撿了
跟樓上一樣，撿到快沒錢了
所以我才沒買美國政府公債阿，利息比較低 變成 你
只能賭資本利得
如果fed撐在這裡 長時間不升也不降 等於你錢就被咬
死在這了
所以我才買公司債長債鎖利 沒降息也沒差，我還有5.
5%的利息可以爽爽收
要平衡點的話 也可以市值型+高股息型+公司債 互相
搭配 現金流+資本利得兼顧
公司債雖然資本利得賺的比股票型少，但如果遇到崩
盤 下跌幅度也會小很多，真的到那時候你也可以賣一
些公司債去買市值型etf 當再平衡來操作
還有有些人說年輕人完全不需要高股息或債券 也是有
問題，因為你能保證你這輩子都不會遇到中年裁員 失
業的問題嗎
或忽然想來個gap year 或中年轉業之類的
如果你完全沒有建現金流，手裡只有市值型etf，
如果遇到中年裁員你一定很荒啦
其實也不用多，如果忽然被裁員 沒有工作 ，但每年
有個30萬的現金流 是不是就穩定軍心多了
每年有30萬的股息 等於資本大概要有一千萬欸 有一千
萬市值型的etf 會很慌嘛
公司債有5%的 600萬就每年30了
美債環境和以前不同 以前債卷沒價值 現在美債是真
正意義的投資標的 是十來年才一次的利率高點了
換成以前 個人不會看債卷的 但現在美債值得一看
高股息etf很多都有6%，所以30萬現金流 大概買500萬
就有
以前0利率時代 債息也跟著低下去，所以過去十年 債
券的報酬率就鳥鳥
現在就好很多了
美債為何跌？股市繼續噴就表示有升息空間啊
可以買三倍的美債TMF啊 他O的FOOK 多好記
00679B 借2%很久了，尤其是現在溢價多的情形，基本
全被借光了
最近連美債正2都有人借了
美債走勢很不對勁，看起來六月還會升息，長期高通澎
越像送分題的感覺反而危險
華南有夠爛！元大美債1%掛了半年都借不出
![[請益] 股債配置的比例求建議](https://img.youtube.com/vi/BV2MoY8DVws/mqdefault.jpg "[請益] 股債配置的比例求建議")
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[請益] 債券ETF真的有避險和投資價值嗎?如題, 小菜雞需要大家的解惑 Q Q 現在美股盤整期, 加上連連升息. 這樣的背景環境下, 很多人開始回歸教科書愛說的股債配. 雖然拉出以往紀錄, 股債也蠻常出現同跌同漲的現象 我個人也是認同債券相對股票還是更有防禦性.![[請益] 債券ETF真的有避險和投資價值嗎?](https://i.imgur.com/gvfnwhQb.png "[請益] 債券ETF真的有避險和投資價值嗎?")
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[請益] 長天期債券TLT 指數化投資配置一直都是指數投資VTI+VWO+VEA+VGK 60%搭配TLT40%. 之前這樣配置的初衷是保守型投資，股債比抓64，且TLT和股票有負相關係數，除了比短天期債券有較高報酬外，還可以同時降低整體波動。 但最近因為走入升息循環，長債的負兩位數報酬，以及未來展望，有點難以繼續堅持一開始的初衷持續投入。 另外也是這個機會才真正體會到長天期債受利率波動有多劇烈。似乎不適合拿來做配置... 請教各位針對接下來的配置有沒有建議？ 是該給我信心繼續堅持下去，還是改配短天期債券，然後既有的長天期債繼續保留呢？![[請益] 長天期債券TLT 指數化投資配置](https://i.imgur.com/vNRw1qfb.gif "[請益] 長天期債券TLT 指數化投資配置")
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[心得] 股債雙漲雙跌是怎樣?當初買股票，也有買債券ETF，配置是60:40，想說一邊跌一邊漲，可以減少波動， 結果去年到今年偏偏雙跌。看了一下資料，這是歷史難得一見的情況，就給遇上了。 我買的是00725B與00679B，比例1:3，目前慢慢調整為2:2，因為殖利率00752B近期表現 較好。雖然可以定期定額逢低買，但看到雙跌還是很幹，大家也有這樣的狀況嗎? --18
Re: [請益] 關於股債配置關於股債配置我也分享一下自己的心得與看法 PTT排版不易 有興趣請移駕網誌版 之前我有一段時間曾經也用過股債配置法。其實會想用股債配置法的人多半想法都是要規 避風險。有的人會把資產配置與股債配置畫上等號，其實不太正確。股債配置只是資產配![Re: [請益] 關於股債配置](https://1.bp.blogspot.com/-vSngCnRbAUA/YC8Xx9aB-sI/AAAAAAAAA-Q/D3nQY3MFVX8B7Pr8rCXVICmr_kqOcxf0QCLcBGAsYHQ/w1200-h630-p-k-no-nu/S__11337734.jpg "Re: [請益] 關於股債配置")
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[心得] 致敬大衛史雲生投資組合=股+債+REITS配置人家說只有賠錢才會開始看書，一點也不錯！ 為了永存在股市上，最近正研究爬文資產配置相關文章/書籍，看到台灣Blogger綠角和市 場先生推介的書《耶魯操盤手：非典型成功》David Swensen模型有不少國外著名的私募 基金都接連仿效。 他的投資組合除了股債配置外都有配置REITS約5-20%以分散風險。![[心得] 致敬大衛史雲生投資組合=股+債+REITS配置](https://i.imgur.com/ssSkSzlb.jpg "[心得] 致敬大衛史雲生投資組合=股+債+REITS配置")
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[請益] 股債配置是必須的嗎先簡單說一下我的狀況 目前20歲，還在讀大學 暑假滿20歲時就去開設台股以及美股賬戶了 原本一開始也是股債配置9:1 美股約丟了16000美元左右 台股5000美元左右![[請益] 股債配置是必須的嗎](https://i.imgur.com/VcZqt8xb.png "[請益] 股債配置是必須的嗎")
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Re: [標的] 00694B 富邦美債1-3台灣債的討論以及商品都相對少。闕又上提倡的股債配置，首推7~10年期美國公債， 功 能是當股票市場重挫時，持有的債券跌幅相對小甚至還小漲，此時就把債賣掉去買正在 大特價的股票。 闕又上最常講的就是SPY/VOO搭配IEF。台股他首推0050，但是台灣債的配置他好像始終沒 有講明要選擇哪一個標的?他是有說可以台美股混搭，SPY+0050+IEF，問題是如果要股債![Re: [標的] 00694B 富邦美債1-3](https://www.moneydj.com/etf/images/FB-ETF.png "Re: [標的] 00694B 富邦美債1-3")
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Re: [問題] 再平衡建議賣股買債，年尾股債大家怎麼看以下個人想法 從去年開始我自己是透過股債平衡的方式來投資 也確實從中學到不少，也賺了一些 股債平衡的原理在於兩大市場的錢是互相流通的，當股市好的時候 資金會從債市流往股市 反之亦然1
[問卦] 美債殖利率倒掛是否該加碼？餓死抬頭， 股市波動的時候， 更是要注意股債配置， AOA，AOR的配置感覺可以加碼？ 承受風險低的，
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[請益] 小資族學弟的持股健檢 百檔etf![[請益] 小資族學弟的持股健檢 百檔etf](https://i.imgur.com/EvxBEIvb.jpeg "[請益] 小資族學弟的持股健檢 百檔etf")
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Re: [標的] NVDA.US 賭財報，命運洩題多![Re: [標的] NVDA.US 賭財報，命運洩題多](https://i.imgur.com/xWoFOmsb.jpg "Re: [標的] NVDA.US 賭財報，命運洩題多")
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[標的]NVDL高歌離席 再慢慢找新標的![[標的]NVDL高歌離席 再慢慢找新標的](https://i.imgur.com/sxFIM3Fb.jpg?fb "[標的]NVDL高歌離席 再慢慢找新標的")
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[標的] 8044.TW 網家 統一私募入股多![[標的] 8044.TW 網家 統一私募入股多](https://i.imgur.com/tff40Exb.jpeg "[標的] 8044.TW 網家 統一私募入股多")
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Re: [新聞] 談川普當選影響 力積電黃崇仁：免擔心「![Re: [新聞] 談川普當選影響 力積電黃崇仁：免擔心「](https://i.imgur.com/8CciacQb.jpeg "Re: [新聞] 談川普當選影響 力積電黃崇仁：免擔心「")
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[情報] 113年11月21日信用交易統計![[情報] 113年11月21日信用交易統計](https://i.imgur.com/UaoAChKb.gif "[情報] 113年11月21日信用交易統計")
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[情報] 113/11/21 八大公股銀行買賣超排行![[情報] 113/11/21 八大公股銀行買賣超排行](https://www.wantgoo.com/images/wantgoo-og-default.jpg "[情報] 113/11/21 八大公股銀行買賣超排行")
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[標的]妖股四天王 恢復信用交易 多1
[情報] 1121 上市櫃外資投信買超金額排行
[情報] 1121 上市櫃股票週轉率排行2X
[標的] 2330台積電 年底前 跟著我們空下去![[標的] 2330台積電 年底前 跟著我們空下去](https://i.imgur.com/iMim7JUb.jpeg "[標的] 2330台積電 年底前 跟著我們空下去")
[請益] 美股的軟體今天不同步？![[請益] 美股的軟體今天不同步？](https://i.imgur.com/wpHwnVxb.jpeg "[請益] 美股的軟體今天不同步？")
Re: [情報] MSTR 漲幅超越NVDA TSLA![Re: [情報] MSTR 漲幅超越NVDA TSLA](https://i.imgur.com/JZRh0N0b.png "Re: [情報] MSTR 漲幅超越NVDA TSLA")
[情報] 11/21 WCI 下跌 0.8%![[情報] 11/21 WCI 下跌 0.8%](https://d3oqpwy03c1jnz.cloudfront.net/AcuCustom/Sitename/DAM/020/WCI_Index_2022.png "[情報] 11/21 WCI 下跌 0.8%")
[情報] 2881 富邦金 113年第3季合併財務報告
[心得] 大家小心凱基證券會亂報違約交割
Re: [標的] zim.us 送錢給你順勢多![Re: [標的] zim.us 送錢給你順勢多](https://i.imgur.com/uWqzRXmb.jpeg "Re: [標的] zim.us 送錢給你順勢多")