[心得] 2024年年報

2024心得(年報與數字紀錄在後，附圖)：

主要投資只有兩塊
台幣(台股)
原本配置為正2(70%)+30%個股

美元(複委託)
10%債+20%AVUV+20%AVDV+50%VWRA

今年度期初接觸到質押
發現質押真的蠻方便的

所以把年初把今年度投入VWRA的部分
拆成00646+EXUS 00646可以用來質押提高維持率

但是後來4-5月的質押緊縮加上升利率
也不想持有那麼多標的
陸續清掉00646 全市場投資部分就回到VWRA+AGGU..等

開槓桿的方式改成增貸

並且2024年初的資產計算上加入了估算槓桿(資產價值/淨資產價值)
期初大約1.92倍

到了年中發現這樣的槓桿計算不夠精確

於是新增了 實際槓桿後的價值/實際淨值來估算槓桿
如果只算資產槓桿 期末約2.16
但是如果算上 槓桿資產的價值大約是2.9倍

做為日後去槓桿的參考(總資產達到3000或是淨資產達到1300)

目前全市場投資的配置是
10%債+20%AVUV+20%AVDV+50%VWRA

台股部分
期初大概就是70%正2+個股30%
個股大多是金融股 還有FJ的單 個股時期真的很感謝FJ
發現自己不喜歡這麼忙了 純指數就好
做自己看得懂事情

也逐漸發現正2的部分問題與特性
不適合全配置 於是調整成
期貨(2.8倍左右)4.5%+正2約38%+00692約7.5%(市值約50%)
713+733約34
債券約15%

大概整年報酬率如上
年化會比總報酬率高 主要是因為增帶下來的錢約8、9月才撥款
開始投入 不是期初就投入

今年行情是真的很好
也算是搭上順風車
台股年化26%
美股年化16%

主要是淨資產 從530跑到950 是有點意外了
目標應該是淨資產1300以後開始去槓桿吧
1300好像版上公認退休的標準金額
希望10年-15年內可以達到

我也好想要有人給我一億
不過沒那種命 就乖乖慢慢來了

今年台股+美股總報酬約297其實真的很多了
估計明年應該沒這麼好了
今年剛好又因為骨折 又多領了一些保險費
導致所得又多了幾十萬

我自己的投資策略 是不留現金的
手頭上的現金 是用來調整期貨的槓桿
有一部分是用短債來替代現金控制槓桿

除息的未撥入款項會列入下個月的投資金額
高股息問題真的很大 會一直把錢洗出來以後再投入
時間成本跟手續費真的很麻煩

2025展望
1.大體就是依照2024年底規劃的比例持續購入
接下來就是全市場投資比重提高些

2.00713打算減持
主要是選股方式的改變
新增的條件影響過大
已經偏離希望的低波動
個人認為已經不再符合我希望的配置

預計2025年713配出來的金額會逐漸轉換到692、期貨或是正2上面

以下是資產紀錄

單位：萬
2023.12.31
總資產 833.42 總負債295.54 淨資產 537.88
資產槓桿 1.9 實際槓桿 約2.02

2024.12.27
總資產 2055.14 總負債1104.88 淨資產950.26
資產槓桿 2.16 實際槓桿2.94

年度支出 124 年度收入 179 帳面投資成長 297 總成長 412
總成長有部分無法計算來自美元升值、儲蓄險...等

https://imgur.com/LQMSsiX

台股部分
2023.12.31
成本 285.4 價值 348.4

2024.12.27
成本1191.1 價值 1378.6
已實現：59.5 股息：31.1 未實現成長：123.6
年度總報酬：15.62%
年化報酬：26.63%
https://imgur.com/JPU8bTh

美英股部分
2023.12.31
成本：13.2 價值：13.8
2024.12.27
成本：17.2 價值：19.7
已實現：0.56 股息0.13 未實現成長：1.8
年總報酬：12.69%
年化報酬：16.08%
https://imgur.com/kt7NZ4J

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