[請益] 投資報酬率計算方法比較
最近在研究投資的計算公式，發現有些想法無法搞清楚，想請教一下股版高手是否我哪裡弄錯了。 通常etf蠻多人都習慣用moneydj網站提供的定期定額表單去計算
https://www.moneydj.com/ETF/X/Tool/Tool0001.xdjhtm
我以0050, 0051為例子，假設抓區間2012/1/1-2024/03/08，
使用DJ網站設定，每月1日投入1000美金，而且股息重複投入 則網站計算的總報酬率/年化報酬率分別為：
0051 175.06%/9.11%，
0050 275.35%/6.6%。
但最近看到不少網紅討論長期持有的資本利得，如果我想用，還原權息K線圖的方式去計算，買入後放著相同區段。
相同的，用goodinfo網站的還原權值K線數據。假設抓區間2012/1/1-2024/03/08，
0051 從18.5到77.1，所以推算漲了416.8%，跟平均年化報酬率12.63%，
0050 從37.4到154，所以推算漲了411.8%，跟平均年化報酬率12.518%。
有點無法理解這兩個數據為何差這麼多。是否有那裡有謬誤了。DJ網站的反而還持續投入，是因為因此墊高成本嗎?還是不應該用還原權值k線的方式去計算，但這樣不是才能把配息的效應也算進去?
希望有高手能幫忙解惑一下，感謝。
--
這網站的年化報酬好像不是 MWRR，沒考慮每筆的時間
自己拉一個excel才不會人家說什麼你信什麼
我在這網站算的年化報酬率，也覺得好像都偏低
還有台股是多頭，本來 MWRR 就會比 CAGR 低
之前就有人算過了吧，估狗一下就有了，MDJ是用每月
投入10000塊去計算
報酬率的算法只有一種標準答案
因為這是基礎數學
XIRR
當然差很多，MDJ是每個月定期定額，另一個是單筆投
入。所以網紅才會說單筆投入比較好
才會現在一堆股友槓桿開好開滿，加大本金去單筆投入
所以請問跟清流君上周影片道理類似嗎？直接大筆灌入早點享受金融成長？
啊，不然哩，你知道的大家都知道啊
一個是單筆投入 一個是定期定額不是嗎？
IRR是最通用最準的
報酬率一堆算法好嗎
不重要
賺多少錢才是真的
excel XIRR拉一拉不就有了
剛看一下前面意見，我是用CAGR的公式在excel計算，計算數據就是還原權值的數值去得 到的，但跟dj網站差滿多，所以是CAGR的值得相信（數據更漂亮）還是網站定期定額算法 才比較合理？
※ 編輯: taiwanno123 (39.9.139.152 臺灣), 03/11/2024 10:04:39 ※ 編輯: taiwanno123 (39.9.139.152 臺灣), 03/11/2024 10:06:48定期定額和單筆投入取得的報酬率是不同的
cagr公式只看頭跟尾，如果你在最後一天投入一大筆新
的資金，那你的總體報酬就會被大量稀釋
xirr則是有考慮投入的時間，也較能反映操作的績效
不管是定期定額，還是單筆投入，報酬率的公式永遠
都是如下：
[(已實現股利)+(已實現資本利得)+(未實現帳上市值)
]/(未實現買入成本)
樓上說的是總投資報酬率，不是年化(未考慮時間)
哪種合理當然是看你的投資模式是一次投入還是定期
定額阿 只是計算過程不一樣
XIRR
如果你的問題是為什麼單筆投入比定期定額的報酬多
那麼多、哪個漂亮哪個準，那你真的要好好想想
每月1K定期定額分10年，共投入120K，假設一年漲10%
，那第一年報酬是12k的10%約1.2K、第二年約2.5K
單筆120K一年10%第一年報酬12K第二年報酬13.2K，差
異應該很明顯
漂亮的數據跟值得相信的數據根本就不是一件事情
年化就是每年年底記錄未實現帳上市值啊！
一樣可以算。
你如果沒有記帳的習慣，年化報酬率沒什麼好特別回
推的
看爽得而已 你想怎麼記就怎麼記
反正Money 那個不用看
確實愛怎麼算就怎麼算 開心就好
看一整年已實現多少比較實在,我算到後面就放棄了XD
一個是定期定額，一個是單筆投資報酬率，其實是兩回
事喔
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Re: [請益] 投資理財請益聽說股版壞人多 可是我想當個好人阿~~ 分享自身經驗，沒有原po這麼強大，僅供參考 所得稅率為20%，股市部位約1400W 因70%資金來自於原屋融資跟股票質借42
[其他] 各種 ETF 投資報酬比較蔡九大的文章引起我的興趣，並發現還原股價系統的好用之處 便想來簡單比較一下大盤指數型 ETF 和 以現金股利為訴求的 ETF 投資報酬差異 選三種 ETF 做比較，大盤連動指數型 ETF: 0050，追蹤高股息標的: 0056，和一檔債券 型 ETF: 00710B FH彭博高收益債 分析原則和數據呈現:21
[心得] 台積電上300開始定期定額回測分享記得快一年前，台積電剛上300時，很多人都覺得太貴，買不下手。 於是想回測看看，台積電分別上300, 200以及金融海嘯前開始定期定額報酬率如何。 Medium圖文版： Youtube影音版： 回測參數：![[心得] 台積電上300開始定期定額回測分享](https://img.youtube.com/vi/OmSbbqA7aQI/mqdefault.jpg "[心得] 台積電上300開始定期定額回測分享")
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[心得] 2003~2023台股大盤報酬率每年都來po一下台股大盤報酬率 (去年賠太多沒有po 哈哈哈哈) 利用證交所網站「發行量加權股價報酬指數」算出來的報酬率![[心得] 2003~2023台股大盤報酬率](https://i.imgur.com/aQI3ATnb.jpg "[心得] 2003~2023台股大盤報酬率")
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Re: [請益] 計算年化報酬率計算我先舉個例子給你思考一下 假設我有個麻吉A，整天吹說自己的投資報酬率屌虐大盤 聽著聽著我也信了，就把手中的100萬存款，在某年年初交給A代操。 兩年過去，我問A做的如何。 A說：「我去年7月投資的標的目前漲了100%，年化報酬率58.54%。」![Re: [請益] 計算年化報酬率計算](https://i.imgur.com/lkX7lc1b.png "Re: [請益] 計算年化報酬率計算")
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[心得] 長期投資報酬率與損益計算看了一串存股獲利的迷思文,來討論一下大家長期投資如何統計績效吧,文中會以投資台積電 3年為例用excel計算來討論 投資就是為了有效率地累積資產,目的在資產淨值最大化 累積速度跟報酬率有關,而有沒有效率跟得到相同報酬率所需的時間有關 同樣資金下,A一年賺50%,B半年賺50%,誰比較有效地運用資金呢?![[心得] 長期投資報酬率與損益計算](https://i.imgur.com/yb9TF2kb.jpg "[心得] 長期投資報酬率與損益計算")
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Re: [心得] 我感覺很多人根本不懂定期定額到這裏是對的，能預測高點低點，早就變首富了。 就是辦不到。 : 首先，來個情境，假如萬8跌到3千，再漲回萬3好了 : 這例子應該不誇張，因為不是漲破2萬，我只說漲回萬3，沒有破前高喔 : 高點存股的智障：萬8高點開始存，跌到3千，再漲回萬3，均價大概是8-9千![Re: [心得] 我感覺很多人根本不懂定期定額](https://i.imgur.com/br4n5wLb.jpg "Re: [心得] 我感覺很多人根本不懂定期定額")
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[請益] 用QLD試算多久能退休用QLD十年報酬換算年化報酬率大概是30% 0050之前公布20年報酬率550%，換算年化報酬率大概是10% 生命週期投資法在初期槓桿倍數維持在200%，退休時則降到40% 假設退休時持有40%股票0050，年化報酬率大概是4% 所以每年只使用4%的總資金，可以維持本金不消耗，已達到使用不完的情況![[請益] 用QLD試算多久能退休](https://i.imgur.com/utgxUhzb.jpg "[請益] 用QLD試算多久能退休")
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爆
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Re: [心得] 我參加摩爾投顧的經驗
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[情報] 1125 上市櫃股票週轉率排行
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[情報] 6883 微電能源 子公司與某半導體台廠簽約