Re: [標的] 00687B國泰美債降息質押多

由於經濟環境的改變，以及決策微調，回報一下現在的情況。

經濟與國際情勢：

近期數據顯示美國進入不著陸直接復甦的格局。聯準會將維持高利率直到2024下半或2025。

AI需求中期方向確定，台積電為首的台灣供應鏈至少在2025中之前訂單滿手。

烏俄戰爭雙方仍僵持不下，短期內俄羅斯無法決定性勝利。

紅海危機並未擴大。

以巴衝突以色列決定性勝利，進入收尾階段。

個人策略分析與微調：

沒想到美國居然連軟著陸都沒有，聯準會不降息，加上AI需求強勁，將讓股漲債不漲。

國際局勢不安定因素越來越少，石油危機的可能性基本不存在。

時間證明1月的推論方向正確，並且白天鵝還讓情況走向無法預期的幸運格局，將堅持到本輪經濟循環結束（2026年初）。

預計在00675L 100元時做出第一次調整，維持50張，將漲幅質押出110萬，增持美債220萬。

130元做出第二次調整（也可能是泡沫頂端直接出清買債）。

過年期間注意到群益美債00764B存續期更長（17.31），群益給00764B的質押利率更
低（2.05），故將美債轉成00764B並在群益質押。也順便把00675L補到50張好看一點。

債券價格=存續期*降息%數
每降息1%，00764B漲17.31
共有4.4%可降=76%
https://i.imgur.com/vIfZXwj.jpg

現狀：

00675L 50張 均成本57.16
元大證金質押利率2.4%
https://i.imgur.com/vSdWtx6.jpg

總投入淨金額
190萬（125轉標的+60信貸+5陸續買入）

當前淨資產
266萬

槓桿投資六個月淨收益（%）
40%

投資人經濟與社會階級狀況：
39歲
35000月收
無房，無勞保，無其他資產
每月總開銷約2萬

投資組合歷程：

2020/3
初次投資，存款58萬入場00692，陸續投入共75萬。

2023/8
學會槓桿，將價值125萬的00692轉成00675L，加上信貸60萬，陸續建倉到34張。

2024/1
學會質押，開始規劃股債質押雙搭，陸續建倉到47張00675L與61張00687B。

2024/3
徹底思考後，將美債轉成更長存續期與更低利息的60張00764B，並補齊50張00675L。

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我猜是因為自家產品有促銷意味啦 不然元大證金是給00764B 2.4%