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Re: [請益] 存股真的能抗通膨嗎?

看板Stock標題Re: [請益] 存股真的能抗通膨嗎?作者
waitrop
(嘴砲無雙)
時間推噓 6 推:7 噓:1 →:2

※ 引述《fatdoghusky (胖胖哈士奇)》之銘言:
: ※ 引述《submarineche (風的孩子)》之銘言:
: : 這是某檔電信股的24年來的每年配息狀況,其中有高有低,
: : https://imgur.com/xdJxmJV
: : 但是總個來說,平均配息金額為4.7元,
: : 如果我存了100張該股股票,打算未來利用股利才過退休生活,
: : 持股100張每年約可以配47萬股息(這裡忽略其他稅金與健保補充保費),
: : 如果拿這47萬元生活,假設我60歲退休,
: : 經過20年後,會不會這47萬的價值不值47萬(可能折合現在價值只剩40萬甚至只剩37萬)?: : 那所謂的存股生活,是不是不能抗通膨?
: 你搞混了『抗通膨』跟『退休後現金流』這兩者了
: 假設你今年有1000元現金,可以買10碗100元的牛肉麵
: 通膨率2%,明年牛肉麵就漲到102元/碗了,10碗牛肉麵就變1020元>1000元
: 但如果你買到正確的股票,股利4%還能順利填息,那麼你到明年總資產會變成
: 1000(股票)+40(現金) > 1020,這叫抗通膨
: 又或者你這檔股票不發股息,但股價穩定上漲了4%,那麼明年你的總資產會變成
: 1040(股票)+0元(現金) > 1020,這一樣叫抗通膨
: 但以上的前提是『不計算生活費』
: 回到你的問題,你退休之後不計算退休金,把生活費全都壓在投資部位帶來的股利,股利: 沒有增加也沒有再投資,然後股票本身又不賣,當然是越存越少阿,這並不代表存股不抗: 通膨阿= =

的確如你說得這樣,
但是事實上也沒有到這麼悲觀,
我曾經在2010年到2019年存了快十年的高股息定存股,
剛好可以在這邊分享一下我的經驗跟看法

其實存高股息定存股理論上跟買房養老的道理一樣的,
理論上股價股息跟房租會隨著通膨而成長,
以美股為例,
被定義為dividen stock的股票一定要有穩定股息成長的紀錄數十年,
請看這篇文章:
https://www.fool.com/investing/stock-market/types-of-stocks/dividend-stocks/
只是不知道為何台灣的股息發放似乎沒有穩定增長,

所以回到上面的例子,
1000股(股票)不考慮股價漲跌,
反正你只是要領股息養老,
今年每股發股利0.04元,
後年發0.0425元,
所以理論上如果每年股利都增長一些,
的確是可抗通膨, 靠股利房租養老,
十年後還是能夠吃十碗牛肉麵,
但是肉量減半就是另外一回事了

然而真的要能夠符合dividen stock的股票非常少,
不是隨便找個股利5%,10%的就算是,
主要是"穩定股息成長數十年"這點非常難達到,
整個美股符合這些條件的高股息定存股不到十家,
上網找都能找到列表,
而且這之中也不是每隻股票的股價都表現很好,
像說Verizon, AT&T 這兩隻美國中華電信定存股,
這五年內股價不只沒漲還下跌股價腰斬,
其他大型藍籌股好歹都漲了三四倍以上,
當然也有好的dividen stock例子,
像是Target, MSFT, MMM就是股價跟股息同時漲了三四倍的好例子,
所以理論上來說,
分散投資在這不到十隻的dividen stock,
總體報酬率而言還是不錯的,
要拿股利養老也是能做到的

當然以我個人為例,
我到了2019年, 看破dividen stock,
決定股市投資部分全力放在TQQQ/QQQ+尖牙骨,
股利的部分就用房地產投資收的房租彌補,
因為我發現定存高股利股票的報酬率跟投資房地產很像,
甚至收股利的方式都跟收房租很像,
實在不需要擁有同樣的投資模式在股市跟房市

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cuteSquirrel11/17 18:17MSFT很香

kanx 11/17 18:28台灣流行時不時盈餘轉增資 會配一些股票股利

kanx 11/17 18:28複合成長算起來 股息還是有增加一點點的

tiefu 11/17 18:41分享推

a9564208 11/17 18:41ㄉㄧㄞˋㄒㄧㄣ

hihi29 11/17 18:42收房租不錯 前提是沒碰到奧房客

a9564208 11/17 18:42電信這幾年投資很難回收吧?

icedog122 11/17 18:48買國外電信 還不如買中華電信

aitt 11/17 23:05不要只靠存股.要有積極部位.至少要能打敗房價年漲幅

benson6611 11/18 11:14https://bit.ly/3catern 金融股好像殖利率還不錯