Re: [心得] 2021股票年報 (低於大盤)
※ 引述《koko147 (英雄韭大王)》之銘言:
: 以圖片說明,歷年年損益比較如下圖
: https://imgur.com/tuhCodu.jpg
這個損益圖裡面,不知道原po有沒有發現一件事,在2019年的投報率打爆了2020-2021年的投報率,甚至在前面幾年也都表現不錯,原po你有想過為什麼會這樣嗎?為什麼原本好好的投資方式,到了2020之後就開始走歪掉了?
: 3.資金流水帳
: 計算起點:
: 小弟元旦計算持股成本 (未計未實現損益) 將簿子現金補至整數,共計 320萬
: 中途有需求所以領出,然後再存回到整數,到年底投入股票的金額共計 300萬
: 流水帳如圖
: https://imgur.com/TdD2liZ.jpg
: 1.以12/24收盤價來計算年終成果 (不計算賣出手續費與稅)
: 2.為了美化帳面,採用xirr來計算
: 如果用1.美化,(年度獲利) 413,952/300萬(本金) 得到報酬率為13.798%
: 但是以xirr來計算,年度獲利可以美化至 17.996%
: 小弟有計算從開戶到現在的XIRR,所以只要有金額入出帳還是會登入
: 但是XIRR會造成如此多的帳面美化並非小弟原意,
: 只是計算後發現差異之大,所以提一下。
: 註:分成A帳戶與B帳戶係依版友「白豆黑豆之方法」調整,
: 原先開戶離家近的為 A帳戶,
: 另外選一間較大的證券公司開 B帳戶,比較不會和短期投機的個股混淆衝動賣出,: 也比較容易將股票借券給別人賺取少量利息。
: 二、2021年與2020年比較
: 4.交易項目比較
: 小弟統計交易類型,將股票分為
: 「折讓款」、「抽股票」、「買賣」、「當沖」、「股利」、「借券費」六個項目
: 今年度刻意減少交易量,希望能多忍耐再出手,不要老是賺給政府稅金
: 整年的統計如圖
: https://imgur.com/kGS3TAW.jpg
: 獲利的主力還是以波段操作的買賣為主、比去年稍微成長
: 但是只成長 8%,這樣成長幅度太少,比本金成長量還低,需要檢討
: 股利與借券費的部分也是有成長,
: 因為刻意減少交易量
: 當沖的部分虧損比去年少,當沖要賺錢實在太難了,問股問不到當沖的關鍵
: 折讓款減少4,282,和稅相比划算多了
: 5.持股分析
: 由於表格數字比較多,因此我將2021年度已實現獲利、合併損益、庫存成本將其圖化
: 如下圖
: https://imgur.com/LyJGGyy.jpg
: 可成(2474)實現獲利雖高,但是套牢金額一計入反而是虧損的
: 水樹大大說可成不是塑膠,今年股價表現比塑膠還軟啊!: 華通、京元電子這些表現不錯,但是賣得差不多了
: 台積電DEAD MONEY,不過還是穩定有收益,預定繼續零股買進
: 由庫存來看,現在持股大部位集中於可成、BRK.B、佳格、瑞儀
: BRK.B今年走勢低於美股大盤,甚至低於台股大盤
: 很明顯就是賺錢的股票都賣了差不多了,剩下一堆套牢的持股
: 而且持股量偏高,今年度投入的資金300萬,持股水位已達100%以上
: 只剩下少量現金可以運用,
: 明年看來是岌岌可危啊!
: 6.操作策略檢討
: 小弟在2018年換成現在這份工作,工時比較長,所以決定做除權息為主
: 結果該年度都是0050的權值股在漲
: 2019年改變投資策略,買入0050權重股如正新
: 結果正新跌跌不休,套牢很多錢
: 2020年改變投資策略,進行波段操作,打算有賺就跑魚尾留給別人不要長持套牢: 結果年初疫情爆發,停損正新,還停損在最低點
: 3月落底後連續多頭,
: 整年都處於連魚頭都沒吃完就跑了,小賺10%就跑
: 整年度算起來有賺但是沒有更很多
: 2021年改變投資策略,減少交易頻率,希望能降低稅支出,穩穩吃魚身
: 結果錯過海運、錯過空運,還是一樣套牢
看到這裡,在查了一下你的其他文章,大概就知道你的問題出在那裡了,你並不是不會投資,而是你產生了心魔了,這是每個人都會發生的,我今年也有發生過。什麼心魔,講直白點,就是見不得別人賺的比較多,所以就投資策略就一直在轉彎,結果就是變成四不像長投也不行,短沖也作不了,波段更不用說了,不過好的是,你還沒彎到去追高殺低。
先講講我自已,我今年重新整理再出發,一開始也很順利,但是到了年中的時候,我發現了一個問題,我研究了半死,也不過小贏0050一些而已,更不用說,我身邊的一些人,才進了這個市場沒幾年,當了航海王投報率直接打爆了我二十多年的經驗,講白一點,我就是眼紅。當時我心想,我與其搞了個半死,我還不如買0050,吃好睡好,還多了一大堆時間,可以去作別的事情。
但其實我心理有另一個心聲告訴我自已,我的策略是對的,我只是需要時間來證明而已,或許我現在會輸,但市場是波動的,今年輸大盤,明年贏回來,明年贏不了,後年贏,只要我保持不賠錢就好了。現在到了年底,我帳面上的投報率已經超過了大盤了。這是我20多年在期權失敗之後,在經過這幾年的檢討,帶給我的信心。
當然輸給大盤也要檢討自已,策略上的調整也是需要的,但是你不能一口氣就轉彎,我覺得你轉的灣很盲目,你根本沒有去深思,不管是大盤還是0050,又或者其他人投報率高過於你的真正原因,你只看到他們贏,就想直接踩著他們的策略跟上,但看到別人更好,又立馬轉個方向,跑向另外一邊,但卻還是一樣,不是你最熟悉的方式,所以你永遠跟不上車尾燈。
: 幾乎每一年我都試圖改變投資策略來改善交易成果
: 但是每一年大盤都不理會弱者期望,我被市場狠狠傷過
: 今年度結束了,整理發了年報,
: 然後在單身的聖誕夜裡思考明年的策略吧~~
: 三、結語
: 7.結語
: 財富是競技賽跑
: 並不是自己跑了10%就算優秀
: 當大盤跑了21.446%,就算小弟努力跑了10多%,還是落後大盤許多
: 到底怎樣打敗大盤呢?想不透阿
: 今年台股0050也不敵大盤,到底誰在贏?
: 總之小弟來年也是繼續問股求進步,希望各位版友多給指導,謝謝大家!
這邊看起來,你永遠只想贏別人,不管這個人是誰,但你比的完嗎?就算你比贏了大盤,那這十年來,買了台積電放十年的人,投報率贏了8成的人,更不用說,今年航運股,厲害的人賺了1.20倍,比的完嗎?偶爾1.2年輸大盤又如何,後面可以贏回來就好了,就好像台積電這十年來,也不是每年的投報率都贏其他個股,但最後這二年一口氣把前面幾年輸的全拉回來,還打爆了九成以上的個股。這是比贏的,可是有更多人是存股族,他們的投報率有多少年是贏的大盤,至少沒存到台積電的人,是很難在這二年贏大盤的,難道因為這樣就不存嗎?更不用說有多少人在這市場賠錢的。能保持不賠錢,持續贏定存而不走心的人可不多。
如果你要這樣比的話,還不如0050買一買,洗洗睡,多輕鬆,還吃好睡好。
誠心建議原po,先找出一套屬於自已的投資方式,而不是一直追求看似更好,但卻不適合自已的投資方式。我大致上看過你的其他文章,感覺你有一種焦慮,你並不是不會選股,而是想一直贏過別人,而忽略了自身的才能,一直在用不適合自已的方式。
我分享一下我的投資方式,我之前也發過文,有提過,現在比較歸納出來,就是常常看新聞有沒有什麼產品感興趣的,又或者三不五時去一些網站,用一些指標篩選個股,比較常用的是本益比,然後再去研究公司產品,評估看看有沒有穩定性、成長性或未來性之類的,在來看財報、股東會年報等資料,做一些預測,評估一下未來公司的經營狀況,確定可以進場之後,就買進,然後等待,每天看看有沒有相關的新聞,每月營收公布時,評估可能狀況,每季財報公布後就評估,沒問題就一直持有,大致上就這樣,當然裡面還有很多細節講不完。但我就是在這個基礎上,不斷的完善自已的方式,用適合我自已的方式投資。
當然我自已也一直在學習,回這篇文在某種程度上,也是在講給自已聽,提醒自已別胡亂的想要彎道超車,不小心是會翻車的。
股票市場是一個很神奇的地方,有時候,你只要有三成的勝率,就算其他七成賠錢。但所帶來了投報率卻遠遠超過你的想像。這是跟期權不一樣的地方,操作期權就算你有七成的勝率,只要失敗三成的裡面,有一次你沒跑掉,前面賺在多,都可能不夠補這個洞。
最後希望大家都能找到一套屬於自已的投資方式。
ps:我的對帳單會後補,老人家用pcman,不會直接上傳圖檔。
https://i.imgur.com/PrEVeAL.jpg
https://i.imgur.com/zxlTzSn.jpg
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手中有股票,心中無股價
手中無股票,心中有股價
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推一個 有時候心魔很恐怖
推一個
其實看看去年台積電和今年金融股,風水輪流轉
推一個 人時常就是過不了自己這道坎
投資還是找到適合方式,有時短線真的過不去那個心魔
賣掉他 就沒有心魔 變成心病XD
這段話真的有梗,也引人深思阿!!心病、心魔,都是容易造成走偏的原因,真的要小心。
推這篇
推一個 彎道超車很容易影響自己原有的步調
尤其是當彎道成功超車後,自信會被放大
進而走遍
不用擔心啦~我也低於大盤啦~
尤其是你想要嘗試新東西的時候 錢拿出去燒很正常啦
最好的例子就是廢文王,你看他第一筆大賺就去學他
亂玩,直接爆炸
大大化工怎麼選到6x三福化呀
推一個
選到三福化不難理解,台積電股價漲幾倍,那上游也不差
4755是這三個月在飆;另一檔台積電上游已經先賺倍數
d2623大大投資心態蠻正確的;個人避免心魔的方法是
自己每年定下年化報酬20%-40%的目標;專注自己就好
樓上認真?豪洨文一律當反串
快過年文章都好立志
升息循環週期:主動投資及格標準:年化報酬>20%
降息循環週期:主動投資及格標準:年化報酬>40%
如果花時間研究股票,達不到這些報酬那就[被動投資]
樂意被當反串;從不貼對帳單就是怕自己失去進步動力
看看金融股今年漲幅多少...20%-40%真的是低標而已
樓上給自己的目標真是雄心萬丈,霸氣外漏,我績效跟得
上AOR就很開心了...
如果不是反串那真的是甘拜下風
推
我覺得20-40%的目標很合理,推Kobe大
我也覺得今年20到40趴是低標而已(不開玩笑=
今年喔 今年特例
20-40% ? R u kidding ?
加權指數都連三年+20%以上了,還不含配息喔
目標當然是要訂高一點才有挑戰性呀,難道大盤漲20%
,你賺個5% 7%就滿足嗎?
原來只算最近三年的概念 懂了…
近十年主要全市場指數IRR如下: 0050:14.7% ; VT:12.
1%; VTI:16.3% ; AOA:11% ; AOR:8.8%...我還是跟得
上AOR就很開心了
各位的目標真遠大,我的目標只要能年化報酬率贏大
盤5%以上,我就覺得很厲害了。你們居然直接訂到2
0-40%,我記老巴的年化是3x%,彼得林區也差不多,
我覺得我沒他們厲害,所以我目標只訂年化15%,但
其實我覺得能年化10%以上就很夠用了。
只看3.5年 有20-40% 應該不少人
但要像老巴50.60年3x% 就不太行了XD
這兩年真的是特殊,太多人壓對標的就是幾倍在跳
看到周遭陸續出現那種押對寶的人出現,其實很容易
出現心魔xddd
各位施主,請不要著相了,心魔退散。
菩提本無物,明鏡亦非台,本來無一物,何處惹塵埃XD
某些鄉民年化報酬趴數高 是因為鄉民槓桿也高啊
就賭一把啊,本金小年化2X-3X%有什麼用
我當初玩期權也是這麼想,結果勒,每次都賠個幾萬,辛苦工作的薪水一直打水漂,慢慢 累積下,初估在期權上也賠了3-500萬了,別說估到500萬了,如果是300萬,在1X年內慢慢 穩定維持在年化10%以上,都比我現在過的還要舒適。 只能說想賺快錢,那你得承擔風險,錢來的越快風險越高。很多人都忽視了複利的威力, 但是需要時間。想要一步到位的話,風險的萬丈深淵就等者你掉進來。
大家承受風險的高低不同 像我現在無業沒薪水 操作上
就會儘量避免本金有大額虧損的情況 再加上個人生命
歷程經歷過的事件 寧可選擇無槓桿操作
本大利小利不小 本小利大利不大
每個人本金、風險承受度不同,跟別人比較真的只是
讓自己難受而已
請問每個月都有加碼的話,報酬率要怎麼計算?
網路上看到的都是本金固定不變下的算法
其實這很難計算,如果你每個月加碼金額又不固定的話
就更難計算了,所以我沒算那麼複雜,只算獲利減投入
的金額而已。
樓上 就是XIRR呀…
抱歉,是獲利除以投入金額,才對。
XIRR,是什麼?我已經還給老師了。XDD
隨著資產水位上升
報酬率與原先方法能否一體適用都是一個很大的功課
從追求報酬率到追求絕對報酬是一個不容易的功課
對,我每個月再投入的錢都不一樣,有的有領股利,有
的沒有,帳目變得很亂
請自行Google XIRR
股利我算成已經實現,我的計算很簡單,我的證卷帳
戶是獨立的,所以匯入在證卷帳戶裡,就是我的投入
金額,(庫存現金+持股帳面金額) > or < (累積投入
金額),就是我的帳面獲利,在去除以投入金額,就
是帳面報酬率。到年底,(庫存現金+持股帳面金額)
就是我轉入當下年期初的投入總額,以這為基準,下
去計算明年的報酬,如果有額外再匯入,一様當投入
總金額的增加。
感謝,我來找看看XIRR的資訊
一直投入的部分我不看 只用xirr看已實現的部分
目的是規劃未來的合理報酬 計算移動式複利
推
推推
williamtw241 下面PO文就是算XIRR,搭配網路資訊,不
難懂啦...
你是菩薩吧
老巴年化之前是20% 也不要吹他吹這麼高吧
重點它是幾十年來平均年化20%
他
他強是強在開槓桿 開了50年 1.7倍的槓桿 其他普通
人根本拿不到這麼低的資金成本
不過他資金這麼大 可以有這種報酬很恐怖
好人推
他部位小一點可能一年50年化報酬率都可以
推
推 你人也太好原因這麼認真分享
願意
沒辦法,我也是單身,可能太閒了,才會回文
謝謝分享
同是老科斯托的粉絲 再推一次 反正文章很快就會被淹
沒 有緣者自會得渡 到達財富自由的彼岸
原PO好人
老巴何時年化3x趴惹 難道我資訊落後?
維基百科寫的,可能它寫錯了吧!就算是2X%,又有幾人
可以辦的到,連續50年。
幫分析 好人推
心魔變心病了+1 2020年少賺的,至今仍懊悔不已
8
你這句話,跟鄉民開玩笑在說的,股票賺錢就是低買高賣,好簡單。有99%的相似度。 但現實是,你覺得低的時候買進,結果更低被套牢。 覺得高的時候賣掉,結果更高看著漲。 覺得風險低時買進,結果踩雷被炸。 覺得風險高時賣掉,結果狂飆猛漲。18
想問一個很新手的問題 為什麼大家都說股票很難長時間打敗大盤 不是保留好的股票換掉可能有風險的股票 或許有幾年會輸大盤 但是幾年後平均下來應該還是會贏大盤吧? 不是選前面一半的股票贏面就很大嗎?24
所謂的大盤,可以想像成市場上所有投資者的平均表現。 換言之,打敗大盤意味著長期優於平均表現。 不過更精確地說,大盤也不只是平均表現,長期來說, 不良的投資行為和投資者都可能慢慢被淘汰 (當然也會再進來新的), 用效率市場的方式來說,就是市場終究會慢慢體現一個股票的實際價值。6
你在一堆股票因為疫情營收井噴的時候 去買可成 佳格這種疫情 通膨受害股 就是偏防守型的買法 怎麼會想在大多頭打贏指數呢? 這樣的作法也很明顯 你在2018指數下跌的時候 也是賺到錢了阿5
來認真計算你的XIRR其實現股只有2.5%多 真的不是你亂算的17%多13
回答一下版友推文的一個問題。 推 HandsomeAnn : 大大化工怎麼選到6x三福化呀 12/25 02:08 我怎麼選到三福化,其實很簡單,公司獲利穩定,產品我評估下來是未來的趨勢,就買下 持有,但問題來了,你現在看報酬率很高,但我持有快一年,前面的九個月,一直在盤整 甚至還有幾次跌破了我的持有成本,就算你注意到了,有買進,你有辦法忍住,在看到航91
首Po大綱 一、2021年報 1.與大盤比較 2.與自己歷年資料比較 3.資金流水帳19
先說明一下,我只會做波段(苦笑),我就僅我了解的部分回應。 : 獲利的主力還是以波段操作的買賣為主、比去年稍微成長 : 但是只成長 8%,這樣成長幅度太少,比本金成長量還低,需要檢討 首先我認為你沒有必要跟別人比,或者跟大盤比。因為你不是基金經理人, 你不用對別人負責,你只要對你自己的財務狀況負責就好。
爆
Re: [心得] 存了五年半金融股 出場了不懂本版一堆 「本業收入不夠就不要存股了」 ????? 首先我支持存股價差不是說死的,可以同時進行 問題是你散戶錢少就試圖以小搏大39
[請益] 大家最初是為什麼選擇投資股市?現在利率那麼低 大家都是有閒錢就會想投資用錢賺錢 投資選擇很多 股市 債券 不動產 甚至現在有虛擬幣 但最近就知道股票其實沒那麼容易長久穩定賺錢 要學一堆基本面 技術面 還要會停損 看了財報 看了線圖37
Re: [心得] 在股市裡的困難這個標題很有意思,也是有時候,我會思考的問題。 目前的感想是,股市要賺錢不是很難,但為什麼大部份的人不賺錢,因為大部分的人都不 想慢慢賺錢,像一個道理幾乎在股市裡大家都知道,就是定期定額買0050,在20.30年後, 投資報酬率屌打分析屍,但是你問有在買股票的人,100個人大概有95個人不想這麼作,每 個人都是滿懷雄心狀志,我要打敗大盤,我要快速致富,我要3.5年內就退休,可是結局是24
Re: [請益] 開融資的風險是不是很低?哥覺得融資這東西跟期權一樣,都被過度妖魔化了 原因就是一堆韭菜亂用,偏偏在股市裡又最不缺韭菜的 哥股場七年大概80%的交易都有開融資,可以告訴你風險只有一個 就是天天跌停鎖死,沒了 這機率有多低,如果再加上買股都有好好選不亂買的話12
Re: [請益] 請問有沒有人買股分很散的?散戶就是因為一無所有 所以才要All in 就是因為窮才要梭哈 分散風險等你有錢再去分散就好 請問你去全聯買一盒十顆雞蛋25
Re: [請益] 請問看財務報表來投資效果大不大?講一下另外一個案例,順便回一下推文的問題。不過講實在的,每次回這種文,推文的質 疑,其實都差不多,一樣的話,也說過好幾次了,財報是長線投資的持股信心,公司未來 會不會成長,要看的不是只有四季的財報,還有股東會年報等等資料,都很重要,盡量的 全盤了解一間公司,才能知道公司有沒有未來,當評估下來公司獲利可以,產品又有未來 性,就是買進持有,然後慢慢的等,就算股價沒有漲,我也有不錯股利,這樣就足夠了。3
Re: [請益] 請問seedin旭新集團在台灣的債權認購投資我是2017年5月開始投資 第一期我大概投10萬吧 說老實話初入也是因為朋友的關係 我一開始也跟原PO一樣有點害怕 但對我來說 就是踩踩風險而已 畢竟想要獲利就有一定的風險(不管任何投資拉) 而現在我已經投了150萬進去了
65
[情報] 113年09月30日信用交易統計6
[標的] 台北股市大盤 空 房市帶動股市崩19
Re: [新聞] 港股成交金額達2兆 創單日最高紀錄10
Re: [新聞] 華爾街的中國股錯失恐懼症已開始12
Re: [新聞] 美國赤字恐推高債券供應 外銀估殖利率重61
[情報] 0056 配息1.07元39
[情報] 民生電價凍漲 產業電價平均調幅12.5%29
[情報] 2323 中環 取得長榮海運普通股9
Re: [新聞] 力挺新新併 新勝3聲明:林伯翰曲解濫用IS30
[請益] 開發金寄這個是要做什麼呢18
[標的] 2330.TW 台積電,人棄我取,少少益善多~8
Re: [標的] 金沙中國 銀河娛樂 博彩股 多 長期持有7
[標的] 6666.TW羅麗芬-KY 六六大順多7
[情報] 113/09/30 八大公股銀行買賣超排行5
[情報] 6526 達發 全歐邁入 Wi-Fi 7 與 10G-PON16
[請益] 最容易 買槓桿ETF 反向ETF 的方法?24
[心得] 陸股強勢會排擠台股資金影響台股走勢嗎?18
Re: [心得] 港股今年漲幅竟然已經超越台股了?3
Re: [標的] PDD, BABA, JD全面多2
Re: [請益] 最容易 買槓桿ETF 反向ETF 的方法?8
Re: [新聞] 中國A股1周暴漲43兆元 券商以《幹》為題24
Re: [新聞] 中國A股連日暴漲每人賺20萬? 股民吐槽:3
[情報] 2465 麗臺 子公司麗禾清算