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Re: [請益] 兩百萬一年內投入股市 長期投資選擇

Capufish 發表於 2022/8/10 下午4:32:13
看板Stock標題Re: [請益] 兩百萬一年內投入股市 長期投資選擇作者
Capufish
 (專推正二)時間推噓43 推:43 噓:0 →:15

※ 引述《sana113821 (蜂蜜紅茶)》之銘言：
: 近期有一筆兩百萬資金想投入長期投資
: 但不想單筆進場
: 想要在下次領股息前將所有金額投入
: 所以抓一年

單筆投入的勝率大約 70％，定期定額大約 30％

你不想單筆投入，大概就是怕投入後下跌，產生後悔感


不過，目前台股大盤下跌 14％

你現在單筆投入的勝率是比較高的

但卡到中國軍演問題，這個不確定性也要考量一下

: 目前身上已有00692、006208持續定期定額中
: 有想到幾種組合 (以下都是會分批投入)
: 1. 原有持股00692 一百萬 + 006208 一百萬

00692 基本上跟 006208 是差不多的東西

這樣搭配沒意義，台積電還是佔很高

: 2. 高股息 00878 一百萬 + 006208 一百萬

這個搭配就比較分散一些了，至少降低台積電的權重

: 3. 金融股 (兆豐or玉山) 五十萬 + 00692 五十萬 + 006208 一百萬

不建議個股，風險太大

: 其餘個股不太知道適不適合一年內分批投入
: 再請各位提點一下
: 感謝

我來建議你第四個方案

「50：50」槓桿投資法

台灣50正2（00631L）100 萬 + 現金 100 萬

原理可以參考這篇：https://reurl.cc/nOEW0v

因為手上現金有 100 萬

後續就算大暴跌，你還有一堆現金可以加碼，投資起來更放心

https://reurl.cc/oQeOeQ



如果 50正2 不小心漲太多你很慌

可以搭配再平衡，讓手中現金增加

https://reurl.cc/W1kpEk



他人案例參考

當事人用 100 萬的本金去搭配的，最後配出來是

00878（50 萬）+ 50正2（25 萬） + 現金（25 萬）

總曝險是 100％，手上多出 25％ 的現金

https://reurl.cc/xQOz9z

至於成本的問題不用擔心

0050 成本約 0.46％

50正2 成本約 1.27％

但是你只投入一半的錢，所以 50正2 的實際成本只有 0.63％

而另外 100 萬拿去高利活存，前後算一下成本就比 0050 低了

也會跟 006208 還有 00692 差不多

https://reurl.cc/xQOzl1



如果把逆價差的優勢算進去，那投資 50正2 反而是成本最低的選擇

https://reurl.cc/vWe90y



如果對 50正2 有其他問題，可參考系列文章：

https://reurl.cc/RXjaLx

謝謝大家

--

※ PTT 留言評論
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 111.242.132.180 (臺灣)
※ PTT 網址
推

haharay 08/10 16:35推正二王

推

lplpyy 08/10 16:36正二教

推

allen20937 08/10 16:36可以請教一下單筆投入跟定期定額的勝率資料的出處是

→

allen20937 08/10 16:36哪邊嗎? 感謝

可以參考這份研究：

https://reurl.cc/8pW1gj

推

hihi29 08/10 16:37跟著正二王投資 蒿土露絲

推

ctx705f 08/10 16:37你終究會買正二的

推

giveUstars 08/10 16:38ID正確

推

ckyuzi 08/10 16:39正二如果跌的話虧損也是2倍?

虧損兩倍沒錯，但你拿一半資金，等於虧損一倍。

推

newvote 08/10 16:41長期 推正2？？？正2不適合長期吧

→

newvote 08/10 16:41你是玩短線吧

我很長線喔

https://reurl.cc/4p42K3

推

kaga1991 08/10 16:42樓上明顯沒跟到之前系列文
推

gakkag 08/10 16:44那不如長期持有期貨多單保證金放滿

→

gakkag 08/10 16:44費用更低

長期持有期貨多單也可以，轉換時不要被雜音干擾就好 另外漲跌時要留意曝險是否有超過 100％，需要稍微控制一下

推

ckyuzi 08/10 16:45是我不會這樣布局 這樣等於重壓電子股

擔心單一產業，可以分配其他國家 效果會比分散產業來得更好

推

zalasas39 08/10 16:51正2王 推

推

acdcer 08/10 16:53沒錯，複利效果使用正2更明顯，還多現金可避險對沖

50正2 的複利真的很驚人：

https://reurl.cc/bEkZNX

→

RTX3080TI 08/10 17:00唯一00韭00幾年後成本0

零零韭零零的朋友站出來，勢必存到零成本！

https://reurl.cc/le9Epq

推

newvote 08/10 17:03個股 不危險.....不熟悉的東西比較危險..

→

newvote 08/10 17:04我今年ETF 好像也是做價差而已

推

phantom4v 08/10 17:06推正二教主 我入教了

推

FireStarman 08/10 17:13擔心軍演問題是不是換美金去美國買槓桿etf比較保險

→

FireStarman 08/10 17:13？

是的，我個人就是這樣防範戰爭風險 若真的台灣發生什麼事情台幣大貶值 我就準備把美元股票轉回來，買便宜的台幣股票

推

BruceChen22708/10 17:15正2王

推

bala045 08/10 17:16我入教了

推

bulcas 08/10 17:27我也終於入教了

推

linfuon 08/10 17:30用那斯達克正二不就可以減少軍演影響

推

bear2008 08/10 17:34正二王！

推

GoalBased 08/10 17:38沒算過，也沒研究過，但我想問一下，你文裡面寫

→

GoalBased 08/10 17:390050，13%來算複利，是因為平均年曾13%嗎

推

f204137 08/10 17:40看好台灣經濟發展 正2是不錯選擇 長期存在逆價差

推

OJJCK 08/10 17:41All in至上 明年快樂領錢錢

推

GoalBased 08/10 17:45跑去看了一下0050和正2的年線圖，很怪..這兩年差不

→

GoalBased 08/10 17:45兩者的高點是差不多的，但前面幾年就差很多

→

GoalBased 08/10 17:46不知道是我數學太爛還怎樣，怎麼想都覺得兩個沒啥差

就 0050 有配息，下修股價 50正2 沒配息直接滾入淨值，所以股價上升很快

https://reurl.cc/YXvlRX

50正2 有機會成為台灣第一個因為股價太高，需要拆分的 ETF

→

slluu2 08/10 17:50謝謝大哥 我會好好考慮

推

GoalBased 08/10 17:52或者是我自己沒搞清楚正2是啥..

推

NCKUlei 08/10 18:09正二王推

推

jerrylin 08/10 18:12軍演結束了

推

birdman4368 08/10 18:14那如果存股正二如何？

可以啊，會怕把曝險控制在 100％ 就好

https://reurl.cc/kE15gd

推

guowei616 08/10 18:16正2教 越想越不對勁

推

sdf0419 08/10 18:22我都歐印了給你參考

歐印是沒問題，但要確定自己能夠承受 200％ 的波動

推

sdf0419 08/10 18:27還有在工作，公司沒倒，越低越買

推

dettifoss 08/10 18:42想請教00675l有推薦嗎

可以的，兩者差不多

推

aaa931324 08/10 18:47好像有點東西

→

tinybunny 08/10 18:48正二神教？

推

creulfact 08/10 19:27哥 我想了解美國的TQQQ 我策略也這樣 只是投三倍 現

→

creulfact 08/10 19:27金有除以三投入 效果會一樣嗎？

一樣，假設 34％ TQQQ + 66％ 現金 以 50％ 偏移做再平衡 報酬差不多，但跌幅會低一些

推

Diver123 08/10 20:06現在買正2，最怕的是中國想搞事...

對，所以近期壓台灣的都建議分散一點到美元股票 若出事，台幣大貶，你回頭買台股爽爽 沒事，做點風險分散也不錯

推

Athanasius 08/10 20:13不管投資什麼，風險控制在自己能承受的範圍

→

Athanasius 08/10 20:13而正二的好處是資金可以比較靈活調配

推

love52697 08/10 22:02正2王

推

creulfact 08/10 22:19好的 謝謝你喔！

推

lesbian5566T08/10 23:23推正2, 連結文章很有說服力

→

lesbian5566T08/10 23:24看得我都想買00631L了

推

Milkomeda 08/11 00:16買00670L 當台幣崩時 是不是會井噴

00670L有匯率避險，我不確定台幣崩的時候會怎樣

推

oplk 08/11 01:23正2王給推

※ 編輯: Capufish (111.242.135.123 臺灣), 08/11/2022 07:49:18
推

sanrock619 08/11 13:55推正二

→

asuknow 08/11 22:09一年不叫長期好嗎..
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