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Re: [閒聊] 債券配合房地產投資

看板home-sale標題Re: [閒聊] 債券配合房地產投資作者
onekoni
(一貓人我的超人)
時間推噓20 推:21 噓:1 →:41

我幫我朋友做的投資方式類似,拋磚引玉一下。

1.增貸500萬,每個月付26000,20年。

2.買入00948B 500萬。

3.質押成兩倍槓桿,並買入10%00687B當保險,彌補經濟危機第一時間下跌的跌幅,讓投等債能等半年後的回彈行情。

4.
共有
914張00948B
34張00687B

每月配息約有4.7萬元,配息繳增貸並且餘額嚴格回買00948B,直到平均殖利率低於5.5%,才准許拿來用。按照聯準會降息規劃,3年後能多200張。配息約5.7萬。

5.
若有降息QE救市導致漲30-50%則賣出債券。無則持有滿20年。

這樣做的好處是透過一個投資組合,讓房子自己還自己,20年後500萬入袋不說,大概三年後能多3萬元花。

若中間經濟危機猛降息還能提早獲利了結。

房子是很好的存錢筒,讓他自己動起來,等於多一個房客幫你錢滾錢。

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※ PTT 留言評論
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 1.163.108.234 (臺灣)
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EvilJustice01/14 17:59QLD啦,其他都浪費時間

質押跟財力證明 QLD不太有利 你有金流又可以拿去借信貸讓金流還 比方說三年後那個每月三萬 直接借300萬信貸七年 拿去投資或花都好 這是海外帳戶沒辦法做的(台灣利息低)

※ 編輯: onekoni (1.163.108.234 臺灣), 01/14/2025 18:03:13

KrisNYC01/14 18:03想一下 先推

※ 編輯: onekoni (1.163.108.234 臺灣), 01/14/2025 18:04:25 ※ 編輯: onekoni (1.163.108.234 臺灣), 01/14/2025 18:06:09

KAMTER01/14 18:07未看先猜,嬰靈即將抵達戰場

※ 編輯: onekoni (1.163.108.234 臺灣), 01/14/2025 18:08:40

blargelp01/14 18:07感覺哪裡怪怪的 投等債波動比美債還大,拿投等債當底怪

blargelp01/14 18:07怪的。但起始的部位948比687大很多,也沒辦法拿687來壓

onekoni01/14 18:09你有回買斷頭不了 就是要嚴格回買

onekoni01/14 18:09前三年比較痛苦 第四年海闊天空

onekoni01/14 18:10第四年一次信貸300萬 補股票債券都好

※ 編輯: onekoni (1.163.108.234 臺灣), 01/14/2025 18:12:01

shena3033501/14 18:22948B配息有一直回買+687B儲備應急,要斷頭不容易

winner11201/14 18:31投等債除非遇到2020疫情 不然波動不是比美債20年小嗎

winner11201/14 18:31

10%美債就是應付2008/2020 第一時間的15%跌幅,賣掉剛好打平,半年到一年後會創新高 ,提前獲利了結(投等債會先跌15%,聯準會急降息QE救市後再漲50%)

https://i.imgur.com/QmLs4ex.jpeg

gozule01/14 18:34推,我也是類似做法繳房貸,只是質押的是高評級公司債

※ 編輯: onekoni (1.163.108.234 臺灣), 01/14/2025 18:39:05 ※ 編輯: onekoni (1.163.108.234 臺灣), 01/14/2025 18:41:36 ※ 編輯: onekoni (1.163.108.234 臺灣), 01/14/2025 18:47:13

gusser01/14 18:59謝謝分享

aq227235371201/14 19:02蠻勇的~前提都是沒遇過大屠殺

onekoni01/14 19:03要保險加回買就是避免大屠殺

yousking01/14 19:13願意不厭其煩分享不容易,適性及理解是個人問題

LeMirage200001/14 20:06拿去壓的東西不一定要是這些ETF 啦,有其他股票進

LeMirage200001/14 20:06去充實維持率會安心很多。

mcgrady1233601/14 20:08投等債當底真滴勇,成功或失敗都麻煩分享一下

delinktw01/14 20:20說頭等債波通比較大的可以比較一下近十年LQD VS TLT

vendee01/14 20:51先給推。等恐怖嬰靈來

childeviler201/14 21:12不要逼我掛4 XD

childeviler201/14 21:14其實我真的不懂,覺得大家都好神,羨慕,我只敢少

childeviler201/14 21:14少買

onekoni01/14 21:22長期債務跟金流是可以互抵的 你就當租給別人

onekoni01/14 21:23你向銀行借了一筆錢 請一個房客 他付租金給你 到期20年

onekoni01/14 21:23整筆本金還你

maplefff01/14 21:40問題是質押利率根本沒辦法控制, 超過3%根本沒利潤

ForeverT01/14 21:43投等債有股票的風險 確沒有股票的年化

ForeverT01/14 21:43也沒有避險效果

onekoni01/14 22:30當然建立在質押套利上 沒有利差就不行 目前實質2.75左右

onekoni01/14 22:30所以才要10%的美債避險

waterox01/14 22:48948B有額度壓再來討論,都沒辦法壓了

onekoni01/14 23:03元大證金有喔

onekoni01/14 23:04(不是元大證券 也不是元大銀行 是元大證金

Inland01/15 09:09質押成兩倍槓桿的質押利息沒算到?

到期一年半才要還,然後本金不用利息啊。 利息每年14萬左右,大概就半年回買額,到期之前半年開始預留即可。

mcgrady1233601/15 10:32還有頭等債內扣跟手續費成本,所以槓成這樣要頗小

mcgrady1233601/15 10:32心的

那個配息都扣掉了

※ 編輯: onekoni (101.12.159.114 臺灣), 01/15/2025 11:16:36 ※ 編輯: onekoni (101.12.159.114 臺灣), 01/15/2025 11:18:46

kiyoshi52001/15 11:53這方案似乎是以美國利率到頂為前兩年提。

kiyoshi52001/15 11:55打錯,我是講美債殖利率已到頂為前提。

kiyoshi52001/15 11:59去年底到現在美債都在跌,

kiyoshi52001/15 11:59之後若川普政策或美國赤字出狀況,

kiyoshi52001/15 11:5910%00687B就不怎麼保險了吧。

onekoni01/15 12:30極端狀況升息到8%再調整不遲 房價滯脹會噴

onekoni01/15 12:30再增貸抄底債券就好

onekoni01/15 12:30現在才4.25-4.5

onekoni01/15 12:31況且川普不增產石油我是不太相信啦

onekoni01/15 12:44我成本大概目前虧損0.72% 還有30%能跌 大概TLT50左右危險

onekoni01/15 12:45不過應該很難 債券凸性緣故 最後一點很難跌完

onekoni01/15 12:45一年沒跌完又回血了

onekoni01/15 12:46所以只有聯準會一年內升息20%這種情況才危險

onekoni01/15 12:47不過那要川普突然變環保左膠 禁採石油才會發生

onekoni01/15 12:47發生我就認賠

kiyoshi52001/15 15:08若20年美債殖利率升到8%,

kiyoshi52001/15 15:08那票面利率4%的20年美債會打6折、

kiyoshi52001/15 15:08而公司債只會跌更慘。

kiyoshi52001/15 15:08考慮你提的槓桿程度,

kiyoshi52001/15 15:08在抄底之前可能要先補錢吧。

kiyoshi52001/15 15:08而且在那個經濟狀況下,

kiyoshi52001/15 15:08銀行肯不肯借你填洞都很難講。

kiyoshi52001/15 15:08當然到那麼極端狀況的可能性不高,

kiyoshi52001/15 15:08我會提這點也是只是要指出你假設的前提

kiyoshi52001/15 15:08本身也是有風險的。