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Re: [問題] 資產配置

看板CFP標題Re: [問題] 資產配置作者
Sana
(靜止)
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※ 引述《ycanitsbo (   )》之銘言:
: 目前35歲,已婚育有一子兩歲,
: 家庭年收入 270-310W,存款約400W。
: 家庭年支出約100-120W,無房車貸。
: 目前有以下2個投資計畫
: 1.每月定期定額台股,
: 每月15萬平均分配至 兆豐,合庫,玉山金,0050,0056,台積電。
: 目的就是領取5%股息,並長期攤平成本。
: 缺點:a. 股息需繳稅。
: b. 金融股跟半導體的比例分配過高
: 2.投資台北市中心蛋黃區套房,預算約1000-1500萬內,每月收租2-4W來支付房貸,
: 優點:房價波動較小,且不用考慮稅。
: 缺點:a. 需要處理出租事宜,且手上現金短時間內會大幅減少。
: b. 套房日後若要脫手較不易?

方法1.

可以透過人頭(配偶+兒子)分散之,別太緊張

80000/0.085...,兒子的股息收入在94萬內,免稅.

您有提到issue:

那就不要讓金融股+台積電過高,不就得了?

三家金融減為一家?

ETF換別檔?


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※ PTT 留言評論
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ycanitsbo06/01 20:29 也是有考慮部分投資中華電信 等內需產業

abchu06/02 20:37稅率高於8.5%還是要交稅的……

transistor06/02 23:1694萬是真對沒收入的人而言 而且是8/0.085不是8.5/0.

transistor06/02 23:16085

Sana06/03 19:04所以我說是"兒子"的部份

※ 編輯: Sana (114.43.161.166 臺灣), 06/03/2020 19:04:52