[請益]請問FT的1042s表格內容不符,該如何處理?
各位投資先進好,最近又是各家券商發放1042S報表的季節了,
看到FT的報表,有預扣稅金不符的問題(報表預扣稅明顯小於實際)
收入數字接近,但也不完全相符
雖然說自己辦退稅很麻煩,也暫時還沒有要辦的打算,
但與1042S與實際不符的狀況,怎樣處置會比較好?
沒有要主動退稅的話,還需要向FT反應嗎?
(綠角2014年有篇文章,Rib也有提到FT常算錯)
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明明是可退稅的項目,除了TD預扣之後會全退,其他券商大多預扣不退,
其他券商的預扣,真的有拿去繳稅嗎?尤其當1042S表又不符的情況下...?
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不退的券商只是把預扣的錢照樣繳給IRS,有多少是稅你自己跟
IRS處理。券商不可能暗槓IRS的錢,又不是想找死。
稅表錯誤,你要退稅的話就跟FT反映。不退稅的話,不處理也沒
差。風險是FT的,跟你無關。
1.所以說若是收到錯誤的1042s表,沒有責任嗎? 2.又做1042S表的是FT的上游APEX,理論上Apex是處理金流的應該不會錯 3.現在等於是是券商跟銀行金流端,上下游兩者的帳目不同 4.未來若是要申明自己的財產,會不會有影響? (1042S申報的稅比實際繳的少,哪天FT或Apex出事時,財產要如何認定? 提不出相符的繳稅證明,如何能索回財產?)
多扣等於多繳稅,IRS就是默默收下
如果是免稅的投資標的,有預扣券商是否真的要繳? 因為本來就是免稅,預扣不繳會有責任?(本來就免稅,沒預扣給IRS會查嗎? 許多券商好像是所得一律先預扣?不管是否免稅, 明明是免稅也要先扣,美國稅務搞成這樣也是很奇怪? 難不成TD是先預扣預繳=>填1042S=>再幫客戶跟IRS退稅?TD這樣處理稅務成本不是很高?
遠離FT才是正解
有什麼內幕嗎?
稅很多時候覺得算錯 其實是因為有adjustment 我的經驗
是有9成的人以為算錯但其實沒有或者本來就該那樣算然後客
可以請教adjustment要怎麼看? 差距太大,怎麼看帳跟1042S就對不起來 網路上有FT的驗算表,可是根本上差太多
戶要自己調整 比如有K1稅表就煩死 FT的比例怎樣我就不
知道惹 你看你多扣的稅有沒有超過50鎂 沒有的話就建議
你別管了 操稅的心不值那50元
好像有,舉例來說假設1042S報的是免稅,0元 但我的預扣稅至少有3位數? 比如說一年有收333,預扣30%也有99.9塊,實領才233.1 結果1042S表上根本沒扣稅,要怎麼"調整"也是很神奇 怎麼讀1042s表,我是參考這裡:
https://taxpanda.com/1042-s%E8%A1%A8%E6%A0%BC/如果FT上游APEX真的是算對了,不就是FT多預扣又沒繳稅?
FT不EY
上游是APEX,稅務見解跟FT不同?
或者你可以把稅表簡單說一下 然後解釋一下為什麼覺得錯
就上面說明,不知道清不清楚?話說1042S不是FT做的,是上游Apex做的 現在上游Apex跟下游FT見解不同?
※ 編輯: pyang707 (111.249.144.7 臺灣), 03/18/2023 21:26:42既然錯誤的部份有超過50鎂,那就趕快跟FT反應
打電話給FT 問為什麼稅表說不用扣錢 但你FT為什麼扣了
FT講中文 總部在中國城法拉盛 一票Chinese工作人員
有人遇到跟你類似的狀況,詳最下方3/16及3/17的留言
看來可能是普遍性的問題,最好還是請FT修正
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[心得]2019年度美股退稅被要求補稅處理心得這次申請2019年美股退稅遇上疫情,所以2020年3月多就寄出資料,避免夜長夢多,沒想 到沒有拿到退稅,反而被要求補稅。奮鬥六個月後,問題目前看來到一段落了。有感海外 投資資料不多,跟網友分享處理溝通的過程。 (本次採用NEC退稅方式) 2020/3~2020/10:15
Re: [請益] TD W8-BEN過期被預扣28%總售出金額回一下自己的貼文, 自從去年發現被券商預扣28% BACKUP WITHHOLDING後, 趕緊想辦法跟IRS申請退稅, 我的作法是將以下的資料寄到IRS: 1.到IRS網站下載預扣稅當年度的1040NR文件(以2020年為例),在「Federal income tax withheld from:」中「Form(s) 1099」25b項次、及「total payments」33項次,填入當年度所有被預扣的費用。(其他記得填寫基本資料、Refund項次及簽名)7
[請益] 非稅務居民需要報稅嗎小弟從Firstrade跳到Schwab以後 第一次收到1042-S表單 以前在FT沒收到這種文件 根據以前準備投入美股時做的功課 如果沒有要搞退稅就不用關係稅務6
Re: [請益] 海外所得我覺得就跟配息+手動投入一樣看待, 自動再投入只是券商幫忙自動化而已, 不影響如何計稅. : 4.股票分割是否算配股?股票分割後出售,屬於營利所得或資本利得? 股票分割不是配股, 跟一般沒分割的股票一樣出售是財產交易所得. 差別在於分割的股票成本, 若要算單價的話要根據分割比例計算.6
[心得] ITIN申請流程分享4月份的時候自己動手申請ITIN,最近打電話詢問已經核准,在此分享一下申請流程。 主要申報2019-2021期間,我主要透過Firstrade跟嘉信投資,因為嘉信不會主動退稅,所 以我不是單純報稅而已,而是真的有退稅需求。 不過看網路上分享,單純報稅也可以申請ITIN 退稅表格怎麼填寫主要參考Rib的投資學習筆記,裡面有很詳細的教學。4
[請益] 美股退稅再請教TD 的美債有自動退稅,FT 沒有,所以美債不如都在TD 買對嗎? 另外像 VWO, VEA, BNDW, WIP 這種雖是美國海外的收入,是否都被認定是美國公司的配 息所以也都不能退稅? 另外,不知是否有大大參考 Rib 大的 NEC 退稅試算表 計算退稅金額?3
[請益] 複委託券商的QI資格抱歉菜雞發問 最近大家在討論可以使用富邦投資英股 可以減少配息的預扣稅30>15% 那如果我找有QI資格的券商(中信、元大、凱基、永豐) 是不是也可以減少這部分的支出?2
[券商] IB稅務處理與自動退稅在搜尋自動退稅時剛好找到IB的一個網路研討會文件 文件指出IB處理非美國客戶的稅務情形,跟退稅有關 1.IB每周會將預扣帳款匯至美國政府 2.退稅原因是公司會將年度稅款再分類 而IB認知到這些再分類後,會在製作1042S前退稅給客戶2
Re: [券商] 各券商自動退稅整理最近IB又有新的一波退稅,希望有退稅的板友一起分享一下 我的IB帳戶最近剛收到BAB的100%預扣稅退稅 (Invesco Taxable Municipal Bond ETF) 另外有網友回應Firstrade有收到SHY的100%預扣稅退稅 這部分跟以往經驗不同2
[心得] IB少退BND退稅(已解決)最近IB、TD退稅, 其中持有的BND、VNQ均屬於券商可主動退稅標的, 雖然為了取得IB的開戶送股票優惠活動, 而已把大多數標的從TD轉到IB, 不過轉IB之前,在TD被扣的預扣稅額部分仍會退還,