[請益] 美股退稅再請教
TD 的美債有自動退稅,FT 沒有,所以美債不如都在TD 買對嗎?
另外像 VWO, VEA, BNDW, WIP 這種雖是美國海外的收入,是否都被認定是美國公司的配息所以也都不能退稅?
另外,不知是否有大大參考 Rib 大的 NEC 退稅試算表 計算退稅金額?
https://bit.ly/3e1mOJF
https://i.imgur.com/zRdtdtM.jpg
股息總額?
最後請問,今年還能申請 2017 的退稅嗎? 還是已改成只能申請兩年(2018,19)
感激不盡!!
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1、對 2、不會自動退,但nec申請可以退。
剛才還是試著將手上 FT 部分股利做 NEC退稅試算,結果發現只能退十幾塊美元,很納悶。 再查明細發現會扣 30%稅(不自動退稅)的有 IEF, VTIP, EMXC, VTI, WIP 這很正常(等於只有70%的股息 Reinvest) 但奇怪的是 BND, TIP, TLT, BNDX, VEA, VNQ, VWO, VWOB 配的股息幾乎都是 100% 再投入(購入)原ETF, 等於沒有課稅。 於是去辦退稅變成沒有意義了。有其他人在 FT的投資也如此嗎? ------------------------------------------------------- 抱歉必須更正。那是因為前述 ETF下載的帳戶紀錄,配的股息已經調整成與再投入的金額一致的關係。 如果用網頁查看,VEA 等的股息與再投入金額,的確差了 30%。
※ 編輯: buji (210.200.192.21 臺灣), 07/05/2020 21:51:11綠色框只有最後的Tax withhold是填預扣稅額
其餘都是股息總額
謝謝兩位大大說明。結果填出來的金額試算表
說與 1042-S差距過大應向券商查詢
Income code 06 差了一百多。不過直接列印
03頁籤的表,好像也不會顯示1042S的差異
再投入會先課稅才自動投入吧
沒錯
今晚繼續奮戰,發現那一百多元的差距,應該是來自個股股息。因為不只ETF, 個股也會配息,預扣稅後也會再投入。 如果將 ETF, 個股的配息的紀錄列入NEC試算表計算,結果雖會與 1042-S 的數字大幅接近,但也會產生新的問題。 因為 NEC試算表不處理個股的稅務,導致後面3.列印報表時,這些個股的預扣稅額,可課稅額都變成 N/A,也導致試算表最終的四個數字 (Tax Overpaid等)出不來。 最後我的作法是,將這些個股的對應稅務資料,自行加入頁籤1.輸入稅務資料。這樣就能讓 2.計算退稅 與 3. 列印報表 都正常顯示。
※ 編輯: buji (210.200.192.21 臺灣), 07/07/2020 08:43:42為何不直接在 Rib 大大那邊留言問問 lol
謝謝。 因當時看 Rib 大的留言與回覆比較早
擔心來不及。 還好我已寄出, 趕 7/15 截至日
個股的部分去找那家公司年報的dividend per share然後
自己填在rib的稅務資料那邊就可以了
個股配息自己從公司年報裡面找dividend per share填在
稅務資料裡面就ok了
個股配息自己從公司年報裡面找dividend per share
填在稅務資料裡面數字就會正常了
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[請益] 非稅務居民需要報稅嗎小弟從Firstrade跳到Schwab以後 第一次收到1042-S表單 以前在FT沒收到這種文件 根據以前準備投入美股時做的功課 如果沒有要搞退稅就不用關係稅務6
Re: [請益] 海外所得我覺得就跟配息+手動投入一樣看待, 自動再投入只是券商幫忙自動化而已, 不影響如何計稅. : 4.股票分割是否算配股?股票分割後出售,屬於營利所得或資本利得? 股票分割不是配股, 跟一般沒分割的股票一樣出售是財產交易所得. 差別在於分割的股票成本, 若要算單價的話要根據分割比例計算.5
[心得] 還好沒參考以前板上人的做法...今天3/25,之前看IB通知信函 IVV和IJR等 ETF 公布在今天除息 按照IB的往常做法,今天早上9:00盤後一結束,就會開始進行除息 並預扣30%股利 之前爬文,有很多板友喜歡在除息前先賣出股票,等除息完當天再接回來2
[券商] IB稅務處理與自動退稅在搜尋自動退稅時剛好找到IB的一個網路研討會文件 文件指出IB處理非美國客戶的稅務情形,跟退稅有關 1.IB每周會將預扣帳款匯至美國政府 2.退稅原因是公司會將年度稅款再分類 而IB認知到這些再分類後,會在製作1042S前退稅給客戶2
[心得] IB少退BND退稅(已解決)最近IB、TD退稅, 其中持有的BND、VNQ均屬於券商可主動退稅標的, 雖然為了取得IB的開戶送股票優惠活動, 而已把大多數標的從TD轉到IB, 不過轉IB之前,在TD被扣的預扣稅額部分仍會退還,2
[請益]請問FT的1042s表格內容不符,該如何處理?各位投資先進好,最近又是各家券商發放1042S報表的季節了, 看到FT的報表,有預扣稅金不符的問題(報表預扣稅明顯小於實際) 收入數字接近,但也不完全相符 雖然說自己辦退稅很麻煩,也暫時還沒有要辦的打算, 但與1042S與實際不符的狀況,怎樣處置會比較好?1
Re: [請益] 關於嘉信退稅問題我去年在嘉信買了VGIT(還好在去年年底全賣了),發現配息嘉信會預扣30%。整年下來大約扣了70美元。剛才打電話問嘉信中文客服,問他為什麼IB,TD的債券ETF都會自動退稅,嘉信卻沒有,他説會問一下稅務部門再確認,後來稅務部門的回答是,VGIT配息的名目是ETF的dividend,所以嘉信會扣30%,退稅需自己向IRS申請。 嗯. 我心想之後若要買債券ETF,還是改去TD買好了.. 但嘉信的市政債CEF就不錯,完全不會預扣稅。IB則是會先扣稅,幾個月後再全額退。 ----- Sent from JPTT on my Asus ASUS_X01BDA.1
[情報] 歷年美股債券ETF 30%預扣稅平均退稅比例2020年的美股債券ETF 30%預扣稅平均退税比例更新了,提供給大家參考 注意事項 : 1.本表退稅比例為該檔股票所有退稅總額計算平均退稅比例,僅供參考。(例如 : 小編TLT 2017年退稅比例是92%,不過富邦當年TLT退稅比例只有41%。)1
[請益] TD已部分退稅,填寫1040NR的問題大家好,我是投資新手,想請教大家退稅問題: 我知道我的Adjusted gross income,也知道total tax, 但是如果券商已經退了一部分股票的稅到我的帳戶了, 我的1040NR一些項目不知怎麼填才正確 ---- 各位大大午安 請問各位~ 美股如果不報稅也不打算拿回退稅 但是有過報稅紀錄 會有後遺症嗎? 2015時初踏入美股,在2018年時一口氣用ECI報了三年份的稅 有拿回退稅 後來查了網路覺得應該要用NEC比較好 但太過複雜....