[請益] 美股不配息ETF
各位先進大家好
美股的股息稅其實長期來看也是不容忽視
目前主流做法為採用英股來減少股息稅的成本
但既然美股有高股息ETF像是VYM
那是否有不配息的標的所組成的EFT?
對於相信隨機漫步理論的非美國投資人來說
這種組成理論上的投報率期望值應該會比VTI來的好?
至少每年可以省下約0.5%的稅務成本
但小弟搜尋了很久都沒有發現這種標的
若自行組成又不太實際
不知道BRK.B是否某種程度上就是不配息的美股ETF
因為BRK.B投資的各個公司給BRK.B的配息不會被扣30%稅
而BRK.B不會配息給投資人
所以對於相信效率市場的非美投資人
美國市場這部分除了VTI外
配置一部分BRK.B是否有可能提高預期報酬呢?
不好意思打擾了 請大家多多指教~
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我就是這樣想 所以配了約10%brk
指數化投資繞不過去的障礙就是巴菲特,那何不把巴菲特
納入自己的投資組合中
更何況brk天生等於內扣少了0.5%左右
你認同主動投資才買波克夏啊,概念本來就不一樣。然後巴
菲特很強,但他的接班人是否能延續績效不知道。
@ffaarr 您好~ 我的理解是這樣,BRK.B因多樣化持股,
某種程度上已經可以分散非系統性風險,若信奉效率市場
的話其實預期報酬應該會近似於VTI,但對非美投資人來
說少了股息稅每年0.5%的成本,是否代表對於非美投資人
而言,配置BRK.B的預期報酬會較VTI來的高呢?
BRk有配債卷喔 照理說報酬會被稀釋一些
我是認為主動投資不會贏被動投資,但在不要過度交易的
前提下,也不一定輸。再加上配息稅的部分
然後說分散 當然是比個股分散
可是要做到完全將非系統性風險排除
是不太可能的
直觀一點解釋好了 波克夏投資組合
金融部分比例比大盤還高
再來是投資組合部位不是波克夏的全部
有另一半是波克夏本業
要分散加上躲股息稅,英股SPXS不香嗎?
標的是SP500,姑且還算分散。Swap架構,0%股息稅。
@daze 方便請教您兩個問題嗎~ 1.Swap架構的產品有甚
麼缺點 2.新興市場和非美已開發市場有無類似標的呢
主要缺點就counterparty risk,但目前的常見架構是ETF持有一
籃子股票,然後每天跟counterparty交換報酬率差距,如果真的
counterparty default,報酬率就變成成那一籃子股票的報酬率
,並不會直接歸零。當然,如果你覺得那一籃子股票選得不好,
那counterparty default所可能造成的風險就會增加。
至於目前籃子裡面到底裝了什麼,可以在ETF官網看。
類似架構的產品是有,但單一國家標的之Swap產品,條件似乎比
較划算。新興市場的Swap產品,counterparty反而要收Swap fee
,會有額外成本。
目前 SPXS 的籃子長這樣: https://i.imgur.com/pcHCblX.png
個人想法如下,高股息ETF是個策略,不配息的ETF也同樣
是一種策略,策略型ETF很難贏被動指數化投資,且標的很
可能較VTI少許多,比較基礎已不同。
而BRK.B也非指數化投資,已有自己的策略且買賣平凡,如
之前的台積電,這種行為也同樣增加成本,要贏被動的VTI
也不容易。
*錯字 買賣頻繁 不好意思
感謝各位先進的分享和指點!
分散掉個股風險,跟偏離平均的風險不完全相同。主動策略就
得承擔輸給平均的風險。
我是歐印QQQ,因為股息最少
個人體感是玩到最後還是買市值型最簡單 大道至簡,躺好
數錢(誤
我玩因子投資+擇時槓桿 大道至簡是真的難
大道至簡很難+1 最後還是去買各產業龍頭股了
all in QQQ 真是富貴險中求
策略型etf or主動投資的控股公司要贏市值etf
還是很容易… 不過也很看眼光
當然你得承擔更高風險
老巴推標普 不全然以報酬為依歸
不然他部位voo也不會那麼少
不要把這狂飆的美股十年當成常態
不就是 CSPX? 追蹤SP500 不配息的
我後來放棄brk的考量點是其實他不夠分散
Vusd Cspx
打錯 Vusa
借問一下 美股大盤etf 以及對應的槓桿etf會配息嗎?
樓下買 BRK.A
還有VUAA? 也是不配息的
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Re: [請益] 美股(Ft)轉換至英股(IB/複委託)上面連結檔案可比較英國跟美國同類型ETF,目前整理出約120組 可用美股ETF代碼去找對應的英國ETF 下載檔案後建議用excel開啟,以google試算表直接開的效果略差(在手機上更明顯) 追蹤類似指數的ETF有相同的[組別號碼],可見檔案中的[組別號碼]欄35
[券商] 永豐豐存股美股低消降至 1 美元即日起~2021/6/30 買進手續費以成交價金乘以0.3%,最低收取1美元。 簡單計算: 1 美元÷ 0.3% = 333.33 美元 = 10000 台幣。 之前是 4 美元低消,降低成 1 美元大幅度降低投入美股的門檻。30
[標的] Brk.b 與 S&P500 二選一的問題1. 標的: (例 2330.TW 台積電) Brk.b S&P500 2. 分類:多/空/請益/心得 請益31
[請益] 有必要投資美國外全市場指數嗎?正統的指數投資者喜歡說美國市場未來不一定勝過非美市場,因為美國曾經也有不如非美的時候,所以資產配置一定要包括非美,例如vxus 然而指數投資者一方面強調費用率有多重要,像0050費用率0.45%太貴了等等,卻另一方面一直買費用率+股息稅高達1.1%(以一般台灣人30%的股息稅計算)超貴的非美etf vxus,而且1.1%還沒把各國政府對於美國etf額外課的股息稅算入,如果算進去1.1%只多不少 反觀vti費用率+股息稅也不過0.47%就還算合理 1.1%的超貴股息稅明明就對長期的報酬傷害很大,可是為何卻很少看到指數投資人強調股息稅的重要性呢? 況且未來非美市場能不能贏過美國市場誰都不知道(至少過去平均報酬是輸的),有必要為了對於全球配置的堅持用兩倍的代價去買非美市場的指數etf嗎?23
Re: [請益] 退休後資產配置跟幫小孩理財vwra是最合理的配置,不配息,稅務成本低又分散到全世界股市長期成長。 可能唯一缺點,就是英股複委託(或是用ib海外券商)目前還沒辦法作系統 自動扣款買入。還是需要自行買入,但其實建議,放20年的投資, 年初一次買入和每月扣其實差別非常小,如果要省事就是建議 一年一次投入買了就不管它就好。 對英股複委託來說一般這樣20
[請益] 英股 ETF 配置新手發問 爬了一陣子問,想開始投入指數投資 原本想進場的標的: VTI(60%)+VXUS(40%) 原因:穩健的投資全世界 不過後來爬文到有英股 ETF16
Re: [請益] VT/VWRD 美股 英股 稅 保障我根據這位新加坡網友 用內扣來選擇VT或VWRD的方式 制表VT、VWRD、SWRD與IWDA 至2019年結束的版本(制表時間2020/4月)9
[請益] 關於英股ETF VUAA和 VWRA各位大大,小弟最近開始了美國市場的存股行列,預計一年3萬美金分兩次投入指數型ETF ,之前都透過富邦複委託買VOO,但現在發現複委託沒有股息再投入真的很麻煩,所以想 選擇標的為美國市場的英股不配息的ETF如VUAA和 VWRA,除了可以股息再投入之外,英股 的利息稅率比起美國的30%為較低的15%,如果要持續投入20年那這樣的股息稅也是繳得很 可怕,不知道版上的大大會建議放棄VTI和VOO投向VWRA和VUAA懷抱嗎?因為出入不頻繁,9
[請益] 買美股的我2017到2023 xirr我剛剛看了ffaarr大的推文 說2009到目前美股vti有13%包含drip 但有在記錄報酬率的我卻只有8%(2017/9/22-2023/2/5) 而vti 2017/9/22-2023/2/5含drip約12% 我是採用現金流和日期資料 用xirr方式算報酬率1
[請益] 投資轉換請益大家好, 希望可以得到版上大大們針對投資轉換的建議 先說明現行的投資狀況 投資金額: 每年 20-25K USD (這應該算是小資戶) 投資方式及分布: 以TD/Charles Schwab 投資 現金: 44%(USD)