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Re: [請益] 詢問電子券商匯款、購買債券相關,謝謝

看板Foreign_Inv標題Re: [請益] 詢問電子券商匯款、購買債券相關,謝謝作者
memory1113
(想清楚重要)
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這邊簡單介紹美元計價公司債

如果對於債券是什麼都不懂

其實買債券ETF最安全

流動性最高也不怕賣不掉

真的要買債券但又不懂

建議直接去銀行請理專報價給你

但缺點是1.手續費高 2.產品種類少



如果你真的要在平台買美國公司債幾點建議

1.違約風險

債券投資人都喜歡看Yield to maturity,也就是到期你可以拿到多少利率,如果你去看能源公司(Apache, Occidental...),你會發現殖利率極高,百元報價可能落在40-60之類,而且評等還部份落在投資等級,但買了就怕拿到利息,本金沒了

建議選你知道的公司像麥當勞、星巴客之類,至少你知道不會倒

2.百元報價

買債券時是以百元在報價,120元代表很多人想要,儘管票面利率低於實際利率,還是很多人想買,越好的標的越容易出現這種情況,像是Lockheed Martin 2052現在交易在117元,但要注意的是到期還是只會還你100元,所以你到手的利率就變低,手續費基本上會比國內銀行低,但散戶基本上沒得選,你買的最低限制是1千美,法人是100萬美,你可以說法人沒付手續費,但非私人銀行散戶如果要直接買債券就比較沒議價能力

建議買落在100元內且利率是你能接受的債券

3.資訊不對稱

法人(壽險、證券、銀行等)每個月付幾十萬用Bloomberg看報價,投資人看平台(TD Ameritrade, Charles Schwab等),可能遇到的問題是Bid-Ask價差很大,而你根本也搞不清楚,所以一買下去就賠了15%,之前市場流動性差,在Fed出來干預後,這個情況好一點

建議多看報價,熟悉之後再下單



公司債對散戶來說是複雜的產品,專業投資人有時候也不一定搞的懂,而且債券跟股票投資人看的點不太一樣,舉例來說1).庫藏股回購和2).股利發放都是有利於股票投資人的舉動,但債券通常會隨之下跌

最後建議,散戶直接在美國平台買債券,看到覺得不錯的公司,這筆錢也沒有要用,就放著領利息就好,像最近Nike 2050發債時利率有3.5,現在剩2.9,債券價格通常一天只會有那個價格,多關注偶爾能選到好標的這樣



引述《authen (taco)》之銘言:
: 各位前輩好
: 小弟剛接觸美股投資,先從使用工具(電子券商/複委託)開始研究
: 看了許多文章,選擇了TD Ameritrade (以下簡稱TD) 開戶
: 未來想投資的標的是 : 股債ETF, 高評等債券
: 但匯款時遇到了以下的問題,想請教各位前輩:
: - 匯款時收款人是TD,而非投資人戶頭,考量到資金流動問題
: 因為資金是存入TD的帳戶(投資人只是備註帳號),再透過TD去做投資部位,其部位所有

: 人呢?
: 因為若是所有權屬於TD,TD是不是有權力將投資能將投資人的部位抵押,或者TD倒閉而

: 法拿回資金呢?
: (先前有聽過土地開發時,無法移轉所有人但能購買權力,等到開發完畢再移轉所有人
,?
: 很有可能拿不到土地,投入的錢也要不回來的風險)
: - 另外除了購買ETF外,有想額外在TD上購買債券(公債、高評等債券),因為標的多
價?
: 低,想請教前輩們相關經驗
: (1) 手續費,這部分TD官網無特別註明收費標準
: (2) 風險,目前想到的是債券流動性(若在不錯的價格想脫手,是否較困難)
: 新手的問題有點繁雜,煩請各位前輩解惑
: 謝謝

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ffaarr03/28 21:42最近公司債流動性就超級差,買賣價差到10%都算正常。

alex197303/28 23:58上禮拜簡直是高評等公司債挖寶周, 一堆兩個禮拜前還 130

alex197303/28 23:59以上的 A 級以上的債, 跌到折價的程度, 撿了好多, 結果

alex197303/29 00:00這禮拜就幾乎都回去原來價位, 才幾天功夫就賺了 2~30%,

alex197303/29 00:01真想直接獲利了解, 不要債息了