Re: [請益] 請問複委託真的會扣兩次遺產稅嗎?
我個人是覺得沒有任何一種投資管道是沒有稅務風險的,只是風險是不是在自己可以接受的程度,還有為了降低這個風險,自己願意付出多少成本。(我自己還是有美國券商帳戶)
複委託:
風險:我之前貼過 CNBC 2015 的新聞,IRS 沒有在追查,美國也沒有法令要求外國銀行/券商提供最終投資人身分。這對於 IRS 來說應該還是有一點追查的難度
成本:複委託手續費
信託:
風險:會比複委託再低一點。我自己的認知是,如果沒有明確的證據,IRS 應該沒有依據要求受託人提供受益人身分。更何況所有信託資產是以xx證券(銀行) 「受託信託財產專戶」整包投資,對 IRS 來說了又多一層障礙。
成本:券商的信託管理費(富邦網站上是每年 0.2%), 及複委託手續費。
台灣投資公司:
風險:我覺得風險應該會比信託再低一點。畢竟要再單獨針對某一間公司去追查最終投資人,對 IRS 來說應該是要有非常明確的證據。
成本:公司設立、記帳及所得稅申報,也許要3-6萬
境外法人:
風險:應該比台灣投資公司要再低,畢竟還要從台灣追到註冊地,而很多免稅天堂是不揭露股東的(這也在改變中)
成本:約 3-6 萬?但如果被國稅局實質認定為台灣公司,就有補稅的風險和成本
風險要更低的話,其實還有:
私募基金:註冊在美國以外的基金免稅,管理費應該會在 1% 以下,門檻可能不會有大家想像中高
量身訂做的投資壽險:應該跟私募基金差不多,但我沒接觸過
結論:從最基礎的信託來說,每年成本是 0.2%,其實不會比台灣的 ETF 高。但當資產越多,信託的成本也越高,這時可能就要考慮用投資公司、境外法人或私募基金的方式執行了 (如一千
萬以上)..
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推!
1000萬是指美金還是台幣?
1000萬台幣用投資公司不太划算 建議就直接轉複委託吧
反正等規模夠 你錢還是要回來台灣
當然如果你還有考慮戰爭風險... 那要考慮的就多了
我個人本來是香港 現在考慮新加坡 至少地理位置上近
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我是開聯名帳戶, 用老婆和我的名字開joint account. 寫信問過,Joint account 沒有遺產稅問題。 FT好像要簽一張過世自動金額會轉給另一個人的授權書。 有把錢匯回過幾次。14
哇喔 我單純回覆一個下面板友的推文 券商都處理過這個問題多久了 相信複委託的券商就對了 are you sure? 想我一個鄉下小孩 以前在鄉下地方從來沒有在管安全帽的 酒駕什麼的也不過是日常 但是20年後我的老家現在不戴安全帽跟酒駕荷包要失血了 其實前面的板友討論的很正確就是法規上到底要不要繳 要就是要25
海外投資的遺產稅 大概在各個討論區都是月經題 而這次的討論總算有比較明確的共識了 我想藉這個標題綜合整理一下自己的想法 不論是海外券商or複委託的美國資產 理論上都要繳美國遺產稅16
基本上我們考慮的點很相近 目前我是打算漸次把海外資金移回國內復委託 根據美國稅法 理論上復委託需要課徵美國遺產稅 實務上復委託要課徵難度相對高21
參考我自己在 2016 的文章補充說明一下: 1. 確定免美國遺產稅的,是註冊在美國以外的共同基金。這是美國稅法明確規定,可參 考 Charles Schwab 的網站;(如台灣的投信公司在台灣發行的基金及上市的ETF) 2. 成立台灣公司投資美股,開立複委託法人戶投資美股:沒有美國遺產稅,但會有台灣 所得稅及遺產稅5
理論上複委託也是要繳美國遺產稅,但實務上 IRS 查不到或沒在查: 這還是美國券商的情況。在複委託架構下,IRS 要先查在美國的上手券商,再查台灣券商 ,才會查到在台灣的自然人投資人。 (但如果請複委託幫忙出證明辦退稅,等於投資人自己向 IRS 申報自己透過美國上手券36
首Po 最近看到綠角的文章(系統說是廣告 沒辦法放聯結) 他很確定的說用複委託買美股要課美國遺產稅 我問過三家複委託券商的營業員 他們也都是去幫我問上面負責的人 三個人的一致答覆卻是"要課台灣遺產稅 不必課美國遺產稅"
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[心得] 複委託 VS 海外券商本人分享一下 複委託 VS 海外券商, 讓新手參考一下... 本人有開 FT 賬戶, 也有透過兆豐銀行, 把錢匯進去FT賬戶... 匯去 FT, 成本約 NT1500, 匯回來也大約 NT1500, 都是兆豐進出... 捨棄用 FT 的最大原因, 就是我的親人告訴我, 如果我發生意外了, 他沒有辦法處理, 我老婆也沒有辦法處理, 這就會變得很麻煩...23
Re: [請益] 退休後資產配置跟幫小孩理財vwra是最合理的配置,不配息,稅務成本低又分散到全世界股市長期成長。 可能唯一缺點,就是英股複委託(或是用ib海外券商)目前還沒辦法作系統 自動扣款買入。還是需要自行買入,但其實建議,放20年的投資, 年初一次買入和每月扣其實差別非常小,如果要省事就是建議 一年一次投入買了就不管它就好。 對英股複委託來說一般這樣19
[請益] 複委託 VS 海外券商之前拜讀綠角大大的文章後,有開了firstrade帳戶 但卡在電匯匯費問題遲遲沒入金 (其實浪費的時間成本遠大於匯費阿XD~~~) 最近閒置的美金變多,加上利率匯率太差,又重新研究了海外投資 1.海外券商16
Re: [請益] 複委託手續費 營業員很好賺 ?老實說 0.2% 已經超便宜了 VIP也差不多這個價格 30鎂也不算太貴啦 離VIP還有一點點空間 你當券商都不用成本3
[心得] 股市的風險溢價與交易成本談一談什麼是風險溢價? 假設把長期的美國國債定義為無風險標的,投資於美國股市承擔的風險而獲得的收益稱作 風險溢價。 美股每個時期的風險溢價程度不同。1
Re: [請益] 複委託分批買入,實現損益時如何計算外國有價證券成本認定方法可否採先進先出法或移動平均法? 外國有價證券成本認定方法可採所得稅法施行細則第 46條規定之個別辨認法、先進先出 法、加權平均法及移動平均法,惟經採用前述任一成本認定方法者,於該有價證券全部轉 讓前,不得改採其他成本認定方法。