Re: [心得] 關於TLT或是美國20年以上ETF

dabih 09/27 18:45可以想成付經保管費請專人幫操作年限內的債券梯 ww

solomonABC 09/27 18:47ETF能質押欸。借2%買5% 金龍福利包

icelaw 09/27 18:48etf就是分散風險，交易方便，

icelaw 09/27 18:48直債的資金門檻比較高

icelaw 09/27 18:48如果只是想安心領息 那就買直債

SilverRH 09/27 18:49有沒有一種可能你買30年債年年浮虧結果第29年突然降

SilverRH 09/27 18:49息，帳面上還本但是實際上就是大盤子

solomonABC 09/27 18:50然後ETF你放到存續期到就回本了啦。

pttccbbs 09/27 18:50說得好，所啊我都買直債

pttccbbs 09/27 18:50所以

icelaw 09/27 18:52不過直債買了之後，沒有持有成本 還蠻爽的

icelaw 09/27 18:53etf多少還是會被收一些管理費 ，尤其是台灣的etf

icelaw 09/27 18:53管理費都比國外的高

obey1110 09/27 18:55直債手續費超貴!買的價位好像不能精準確定

dahlia7357 09/27 18:55精闢

icelaw 09/27 18:57買直債 我都到海外券商 如果嘉信 FT買，便宜很多

icelaw 09/27 18:57國內的銀行或卷商的直債價格都太盤 不推

heyjude1118 09/27 18:58直債放到期，至少帳面一定是正的。赢不赢通膨另說

liago 09/27 18:59FT直債 買太少價格較高

icelaw 09/27 19:01FT直債建議至少要買10單位 ，約一萬美金 價格會好

icelaw 09/27 19:01看點

icelaw 09/27 19:01嘉欣的價格比FT更漂亮，在嘉信買賣直債也更方便

icelaw 09/27 19:02不推在FT買五單位以下 因為價格都不優

Gipmydanger 09/27 19:06ETF有債券梯的效果

peter98 09/27 19:08職債的資金門檻比較高? are you sure?

peter98 09/27 19:09明明100美元以上就能買了 比一股特斯拉還便宜...

icelaw 09/27 19:09如果是要做資產配置的人 買etf比較好，買直債不容

icelaw 09/27 19:09易做再平衡

stocktonty 09/27 19:09呼籲支持台灣產業 TSM公司債 一單10萬鎂

peter98 09/27 19:09那些說直債門檻高的到底是...?

icelaw 09/27 19:11如果你拿 國內小額債券的報價 去海外卷商報價查至

icelaw 09/27 19:11少被吃了5%，等於手續費被抽5%，超貴

icelaw 09/27 19:11如果知道真相 你會想哭哭 CC

icelaw 09/27 19:12你不可能為了買小額100美金，然後被吃5%的手續費

icelaw 09/27 19:12你以為的小額是有很大的代價的

stocktonty 09/27 19:13票面4.25% 目前應該是折價狀態

stocktonty 09/27 19:13http://i.imgur.com/omkgCAp.jpg

icelaw 09/27 19:13買1000萬就要被抽50萬的手續費啊

gest7240 09/27 19:15覺得直債門檻高的 可能不適合買債券

ck326 09/27 19:15etf 的優點其實就方便而已

newvote 09/27 19:15我還是覺得股票長期報酬率比較高.....為什麼要選債

newvote 09/27 19:15券

gest7240 09/27 19:16因為 資產配置 及 無風險套利

gest7240 09/27 19:16當然 你也可以說 美金定存 沒什麼風險

stocktonty 09/27 19:17因為老人只求穩定利息跟至少不賠本就好

icelaw 09/27 19:17etf是給 玩資產配置 股債平衡+再平衡的人玩的，直

icelaw 09/27 19:17債很難做再平衡啊

gest7240 09/27 19:17但誰能保證 定存利率一直這麼高

arod13arod 09/27 19:17買債券要用IB吧

gest7240 09/27 19:18買長債 直接綁30年 幾千萬 無腦躺著20年

gest7240 09/27 19:1820-30年

peter98 09/27 19:18唬爛...哪裡來的5%...你是沒管道買吧 = =

peter98 09/27 19:19谁讓你透過券商買直債 = =...

icelaw 09/27 19:19IB 跟 嘉信的價格都一樣很優，只是嘉信不能直接掛

icelaw 09/27 19:19價做買賣，IB可以

Kobe5210 09/27 19:20股票，就是最好的理財工具。

Kobe5210 09/27 19:20因為每隔一段時間就會有新產業新科技帶動股價。

icelaw 09/27 19:20在台灣的銀行買直債 手續費+債券報價差+保管費加起

icelaw 09/27 19:20來5%跑不掉喔

gest7240 09/27 19:22長債本來就不是給少資金拿來做價差的 那不如好好看

gest7240 09/27 19:22財報選股

VincentZeda 09/27 19:29推推 一堆盤子 錢多給我花好嗎幹麻輸給市場

k85564 09/27 19:30私銀大概吃1-2%而已 考慮看看

k85564 09/27 19:31這篇說得對啊

k85564 09/27 19:31ETF跟直債完全不一樣

k85564 09/27 19:32銀行小額直債真的超貴 吃4-5%跑不掉

dream1124 09/27 19:33你以為的缺點不一定是別人眼中的缺點。ETF就賣方便

flywater 09/27 19:36我也很好奇直債要在哪買 台灣券商買的一買一賣就是-

flywater 09/27 19:365%

flywater 09/27 19:37好奇怎樣是小資金 上次30萬美理專給我的報價買賣還

flywater 09/27 19:37是被抽5%

flywater 09/27 19:37這樣還真的不如買etf

icelaw 09/27 19:38要便宜只能去海外券商買 ex嘉信 IB之類的

jalai 09/27 19:40資金沒上E 直債不是給妳們玩的啦 醒一醒

bonuswhoring09/27 19:42在FT買直債 五萬鎂跟五千鎂的報價差很多 窮人不適合

lalalahu 09/27 19:43股債平衡又不是債券占資產比重沒有變化（依市場狀

lalalahu 09/27 19:43況再平衡），股市部位是攻，債券部位是守，非要持

lalalahu 09/27 19:43有直債到期就失去了彈性，如果這樣etf債券並沒有比

lalalahu 09/27 19:43直債要差，更何況直債的交易成本比etf要高。

lalalahu 09/27 19:44可以再想想不要被版上並非正確的觀念誤導

peter98 09/27 19:45沒有啊...就是買債阿 半年到期APY 5.1-5.3%之間

peter98 09/27 19:45沒有手續費阿 = = 沒管道齁~

lalalahu 09/27 19:47沒有手續費喔！券商要吃什麼？還是利率已內扣成本

lalalahu 09/27 19:48交易沒有成本真的是佛心券商

ganninian 09/27 19:48除非你很確認這筆資金10年20年不會用到 不然還是買

ganninian 09/27 19:48債券ETF好

lalalahu 09/27 19:48可以分享一下給大家，功德無量

flywater 09/27 19:50沒有手續費也沒有買賣價差 的確沒管道 到底到哪裡買

peter98 09/27 19:51好喇 不鬧了 台灣人沒管道 乖乖大額買債吧

peter98 09/27 19:51我一開始只是想鬧一下一直洗推文的icelaw而已

F93935 09/27 19:52上個月買直債 一銀波克夏的 到手直接先扣五%感覺超

F93935 09/27 19:52差的

peter98 09/27 19:52台灣人沒有任何管道買到無手續費的小額100元的債券

F93935 09/27 19:52台灣的通路買直債就是盤

peter98 09/27 19:53去怪楊金龍八

F93935 09/27 19:53還不如買etf 一籃子你也不用挑 想衝垃圾債就買jnk

arod13arod 09/27 19:54IB現在還有活動新開戶邊學邊賺 送100美金債券手續費

arod13arod 09/27 19:54 基本上債券交易免手續費 而且即時報價跟買賣股票一

arod13arod 09/27 19:54樣 不會只有一個價還不會跳動

flywater 09/27 19:55沒管道買真的不如買ETF直觀多了 板上真的有人會持

flywater 09/27 19:55有20年嗎 大部分還不是想賺折價

icelaw 09/27 20:01也不用說得太絕對啦

icelaw 09/27 20:02比如說我有買的 https://i.imgur.com/Td9SetC.jpg

icelaw 09/27 20:03評價A+ 美國電廠 30年期債券 2052年11月到期

icelaw 09/27 20:03今天買就可以鎖利 鎖6.1%的債息 30年 絕對是很好抱

icelaw 09/27 20:05更正不是電廠 是南加州瓦斯公司

icelaw 09/27 20:06https://i.imgur.com/kqWkUfq.jpeg

wju1230 09/27 20:09其實有到期還本的債券ETF...

icelaw 09/27 20:11https://i.imgur.com/drPvkCj.jpg

icelaw 09/27 20:11還有這家發電廠的 2048年到期的長債 有6.7%的到期

icelaw 09/27 20:11殖利率 BBB+

jerrylin 09/27 20:11ETF不就一籃子直債嗎?

icelaw 09/27 20:12這些都很好抱阿

icelaw 09/27 20:12但ETF到期前就會更換債券阿 無法抱到期就無法到期

icelaw 09/27 20:12拿到本金

icelaw 09/27 20:14ETF沒辦法長久鎖利阿

icelaw 09/27 20:166.1% 甚至 6.7%的利率鎖30年 不香嗎 就這麼簡單

shihchieh 09/27 20:20真的 台灣銀行買債卷 價格太糟 吃過一次虧才知道

icelaw 09/27 20:21https://i.imgur.com/tN7NX0P.jpg 這是我本月到今天

morrishh 09/27 20:21麻煩說台灣人能買的就好了…

icelaw 09/27 20:22領到的債息 2377美金*32.15 約76420元

icelaw 09/27 20:26感覺買直債跟ETF 差蠻多 直債就是很直覺 票面上寫

icelaw 09/27 20:26甚麼時候要配息多少錢 就是清清楚楚 規定在那邊

icelaw 09/27 20:27ETF還要等 投信公司之後再配出來 感覺比較間接

jacky23 09/27 20:31可是一堆債券都有提前call回條款 有那麼容易鎖利嗎

icelaw 09/27 20:33所以你要看call schedule跟有Make whole call條款的

icelaw 09/27 20:33債券阿

icelaw 09/27 20:35https://i.imgur.com/dSGMRar.jpg

ffaarr 09/27 20:36不是人人都有需要到期還本，長期維持固定的配置特性

icelaw 09/27 20:36比如說這張 一般情況要等到 2048年才能call

ffaarr 09/27 20:36是債券ETF的優點。當然特定時候要用錢你買直債合理

icelaw 09/27 20:36就算遇到特殊情況要提早call 也要受make whole call

ffaarr 09/27 20:37再來就是交易成本，ETF明顯贏直債

ffaarr 09/27 20:37非得要到期還本才行其實是一種迷思

icelaw 09/27 20:39https://tinyurl.com/2p82y7ht

icelaw 09/27 20:41有make whole call可以把未來的利息折現回來給你

icelaw 09/27 20:41絕對不會吃虧阿

icelaw 09/27 20:44我直債 跟債券ETF都有買啦 就各有各的用途

ErnestKou 09/27 20:53買20年的才過一年批評說20年長債ETF不保本？

ErnestKou 09/27 20:5320年後TLT還是賠錢再來說不保本啊

icelaw 09/27 20:53因為她買的時候想的是價差 而不是想領債息 所以當

icelaw 09/27 20:53實際狀況走向不符合他的預期 他就爆炸了

ErnestKou 09/27 20:55https://youtu.be/OB0RLICblSg?si=FYOmKGCjgdgwPBAD

lalalahu 09/27 21:03etf的鎖利等同於一次反應再淨值給你，你可以售出，

lalalahu 09/27 21:03用包含資本利得的資金再投入其他固定領息的產品

lalalahu 09/27 21:16感謝樓上E大提供的連結，觀念很清楚

jorway666 09/27 21:32交易的便利性也很重要

jorway666 09/27 21:33看到全聯買東西的人說智障怎麼不去批發便宜多了

zerobx 09/27 22:14買債券etf 不如買零息債券

DSB520 09/28 13:58直債門檻太高了啦