Re: [請益] 好奇為什麼一直討論債
https://i.imgur.com/VXGhEW7.png
還真有 不要小看ㄌ華爾街推產品的功力 什麼沒推過 這麼基礎的肯定早就推了
就是真正有在玩債券的都知道的Target Maturity Date Bond ETF (時限債券ETF)
一圖流簡單說明
https://i.imgur.com/qr9wcFj.png
一般債券ETF不會持有到期 是滾動的
但時限債券ETF 你就想成他剛開始就買了一籃子到期日非常接近的債券
然後給這個ETF設下整體到期日 提早到期的債券就陸續轉換成bill等其他債券
ETF收工到期時 就是返還本金 相對於單一債券優勢自然是 你買單一債券
違約與否你的返還本金就是0或100 一籃子債券的時限ETF就看那籃債券的違約比例
分散風險
一般來說 你組債券梯 就可以用多個不同到期年的時限ETF來組
全手動組就是自己一年一年買一籃子組 本質上意義是一樣的
但時限ETF交易和資金量更靈活
--
※ PTT 留言評論
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 61.57.155.81 (臺灣)
※ PTT 網址
推
tlt 和 00687b是屬於這一種吧?
→
樓上,人家講一整篇,你怎麼會覺得TLT是這個?
→
TLT什麼時候到期,你跟大家講==
噓
tlt套很大想誤導CC
推
怎麼聽起來有點像期貨的債券版本
推
啊這個不是你各位債ETF仔買的吧?
→
原來他上一篇不只在爭名詞定義,他是連目標到期債e
→
tf是什麼都不知道
→
目標到期債etf就有保本了
推
美債沒有違約風險,那籃子多半都垃圾公司債吧
推
SHV之類的吧
→
對 但他到現在還是不肯承認自己錯xd
→
想想也是挺死要面子的
76
首Po不知道哪裡有個名言說要“交易你看到的不要交易你想的”(英文不好也懶得找來源),20 08那時候還沒進入股市,不知道那幾年降息前也一堆人在討論美債如何如何嗎?現在看到的 不就是股市一直漲就入股市就好了?我是一直有點一知半解大概知道說利息越低債券會漲, 但總是覺得有點跟自己心理上接受度沒有很合,而且長期而言不是股票最具投資價值嗎?是 不是就可以分成空手或是投股票就好(除非有千萬以上資產再來考慮股債配置),而且事實14
會買債的很多都是年紀比較長的高資產族 追求的是低風險低報酬 股版一堆短線當沖仔的建議可以當作沒看到 單純就是大家需求不一樣 手上現金不在同一個等級27
不好意思 搭文問個卦 為什麼有一個股票分析師 一直說自己用幾千萬買債券 賺了幾百萬 好棒棒12
因為這幾年股市大漲,大家賺到流湯,資金越滾越大 錢多了人就膽小,有很高的風險意識 加上以前美債殖利率才2%,沒本金的根本看不上 想以小博大財富自由當然要買股票 這幾年台灣跟著美國吃香喝辣,指數快翻倍50
就其實是對於上班不用看盤的好選擇啊 像是我們這個職業基本上普遍信貸利率 都是在1.8~2之間 甚至聽過有學長談到1.6 的 住院醫師大概可以貸出 2、300萬88
Q:債券ETF是不是債券? A:當然不是呀 .債券是什麼? 債券(Bond)是一種借據,這張借據上約定了每期會支付的利息,以及到期後應該償還的 本金。如果要更精準地說,債券是發行者為籌集資金發行的,在約定時間支付一定比例的24
早上起床精神好,繼續電你們這些金融知識有待補齊的傢伙 債券ETF不是債券,債券ETF不是債券,債券ETF不是債券。重點說三次。 你可以說債券ETF是買債券,你可以說債券ETF是以債券為終端標的的ETF, 但債券ETF他不是債券,債券ETF前面那兩個字債券,他終究是個形容詞, 債券ETF不管是中文還是其英文Bond ETFs都已經告訴你這債券是形容詞,他成為不了名詞2
你說的直債跟ETF差異很多人都知道,講得好像眾人皆醉我獨醒 喔~那麼拿回本金要幹嘛 那麼喜歡拿本金幹嘛還投資,本金拿著立刻去花,買車買房 買 都買...先爽在說 投資本質就是延遲享樂 另外 投資是一輩子的事業6
所以這篇要表達啊? 我沒進錯版的話這裡是股版吧 現在大部分討論ETF的都是想賺一筆然後出來對吧? 然後債劵現在的情況會影響ETF的狀況沒錯吧 所以是連動的表現14
是這樣的 歐美國家資本主義的玩法沒有極限 前面已經有人舉出有到期拿回本金的債券ETF 那有沒有永遠不到期的債券呢? 當然有,就是永續債券(Perpetual Bond)
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Re: [請益] 債券ETF真的有避險和投資價值嗎?不是,股債配置的重點從來都是長期投資(至少10年,最好20、30年) ,獲得一定的報酬並在投資的過程中降低波動風險, 而不是幾年就要拿回本金或你後面說的短線賺價差。 股債(美國公債)的相關性是低負相關,本來就可能在某些時候 同跌,本來就不可能有兩種正報酬資產永遠反向。但長期而言44
[請益] 債券ETF真的有避險和投資價值嗎?如題, 小菜雞需要大家的解惑 Q Q 現在美股盤整期, 加上連連升息. 這樣的背景環境下, 很多人開始回歸教科書愛說的股債配. 雖然拉出以往紀錄, 股債也蠻常出現同跌同漲的現象 我個人也是認同債券相對股票還是更有防禦性.39
Re: [請益] 為何美債是買ETF而不買原型是這樣的 債券ETF 和債券本質最大的不同 就是久期風險 債券本身會到期 但ETF不會30
Re: [請益] 直接買美債還是買ETF好?推文寫不清楚,還是來回一篇好了。 ※ 引述《orion (火星上的人類學家)》之銘言: : 標題: [請益] 直接買美債還是買ETF好? : 時間: Thu Aug 17 20:17:57 2023 :13
Re: [請益] 請問債劵ETF 會保本嗎?債券有分很多種 各國國債 投資債 垃圾債 5年 10年 等等 每一種風險 都不同,不能一概而論6
Re: [心得] 採用債券梯建構長期投資的債券部位應該說,除非你持有存續期間很短的債券,不然這樣的風險是必然的。 你如果組成同樣存續期間,預期報酬類似的債券梯,整體會得到一樣的下跌結果。 : 要是以後債券又像今年一樣跟股票同時大跌, 今年股市到目前為止並不算什麼大跌,債券最終要面對的是更嚴重的大跌。 : 那到時只用定期投資的錢可以順利再平衡投資組合嗎?2
Re: [心得] 採用債券梯建構長期投資的債券部位債券梯沒有你想的這麼神 你的盲點主要是債券etf你看到整體,而債券梯你只看到局部 今天的情境是利率升債券跌,而你自組債券梯有一部分債券到期拿回錢,而etf因下跌而虧損,但其實兩者的清算價值差不多,債券梯虧損在未到期的那部分債券 這時你會問:如果債券梯全部持有到期不是就不會虧了? 其實etf也一樣不會虧,只要把etf賣掉換成債券持有到期,兩者的意思一樣1
Re: [心得] 採用債券梯建構長期投資的債券部位你的重點應該是在於持有到期 所以沒損失本金吧? 這應該比較適合於超保守 超害怕損失本金的投資人 這邊大多是指數投資股票 應該比較少人是保守到害怕本金有減損的 然後 這邊可能投資公債比較多一點
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