Re: [新聞] 美銀行爆雷 華爾街慌了
目前跟雷曼的等級差很多,
雷曼當年是把一堆房地產債務包成產品出售,
下家買了之後,繼續包再出售,一直這樣滾下去~
所以當這條線上有人付不出錢,就一次全爆炸,
08年最恐慌的事情是你不知道你的投資產品會不會炸開,
也因為無法掌握消息,手上有錢的機構也不想出手。
市場上好像在玩炸彈遊戲,反正有消息出來就炸一次,
每個機構都急於變現希望把現金扣在手上,造成流動性變差。
也因此,08年之後,有通過新的金融監理法規,禁止銀行把債務包成商品出售。
這也是SVB為什麼只能去買國債的原因之一啦,
只是沒想到智障FED升息太快,造成國債資產價值減損扛不住大額提領人的需求。
並沒如08年雷曼那種連環爆炸。
對新創會有影響,但是最爽的是手上現金滿滿的科技巨頭,
可以開始來一波低價購入~然後新創創辦人們的矽谷夢可能會受阻~
(勇士隊小AI不知道會不會受到影響XD)
最後,我會好奇USDT能不能扛住這波啊,
USDT也是持有超過40%的國債作為儲備,
如果一樣有大額投資人要變現,
(特別是SVB受害者的新創公司如果有USDT要變成美金)
目前是尚未看到任何資訊,
不過USDT目前也是主打一堆高於美金利率的儲蓄...
SVB事件或許對虛擬貨幣市場的影響大於股票市場。
※ 引述《keel90135 (尼可)》之銘言:
: 原文標題:
: 美銀行爆雷 華爾街慌了
: 原文連結:
: https://money.udn.com/money/story/5599/7023860
: 發布時間:
: 2023/03/11 00:43:23
: 記者署名:
: 季晶晶、任中原
: 原文內容:
: 經濟日報 編譯季晶晶、任中原/綜合外電
: 長期服務美國矽谷新創公司的矽谷銀行(SVB)突然陷入困頓,加上之前加密貨幣銀行: Silvergate銀行清算的紛擾,引發投資人擔心,在美債價格重挫之際,這可能是華爾街一: 場更大危機的前兆,9日引爆金融股賣壓,引領美股重挫,美國四大銀行市值更蒸發520億: 美元。10日賣壓甚至蔓延至亞洲和歐洲市場。
: 在美國創投景氣低迷下,許多公司從矽谷銀行提走資金。矽谷銀行8日表示,為回應存款: 減少的壓力,之前已賣出210億美元以美國公債為主的債券組合,但損失18億美元,為支: 持資產負債表,須發股籌資22.5億美元。
: 由於矽谷銀行的許多科技新創客戶財務惡化,引發外界擔心矽谷銀行財務,客戶也加速提: 款。矽谷銀行母公司SVB金融集團的股票9日收盤崩跌60%,10日盤前宣布暫停交易。
: 另外,近年業務轉向以加密幣為主的Silvergate銀行8日宣布,由於存款人紛紛提款,將: 逐漸結束營業。此事也重創市場信心。
: 亞洲和歐洲銀行股10日也受累,MSCI亞太金融指數盤中跌2.6%,滙豐大跌5.2%,法國巴黎: 銀行和瑞銀集團猛摔逾4%,瑞信股價甚至創新低。
: 心得/評論:
: 美股慘跌
: 銀行股崩崩
: 下周一台灣銀行股不知道還好嗎?
: 存骨族又要接刀存骨了嗎?
: 不過感覺其實沒那麼嚴重
: 市場怎麼慌成這樣
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本村庄的正妹
https://i.imgur.com/hnVlsuL.jpg
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沒有人care USDT 這種鳥好ㄇ
什麼智障fed 笑死 經濟數據擺在那就是要升息
台灣也是一堆壽險公司這樣變負
華西街已經預期老鮑要緩一下了,升太猛會一次爆的
所以還有多少銀行買太多國債呢?
台灣就是低能 違反ifrs
未來的馬斯克 組克伯 可能倒在這波
太小了吧簽名
現金滿手的公司。長榮:….
台灣都是老人保險沒人擠兌
或者馬上死命推銷其他產品
不能賣衍生品 那CLO是什麼?
確實不能比 這個只是單純破產影響不大
這次不用連環爆,應該是直接全面開花好嘛,準備迎接
新時代來臨
FED沒有選擇,你不這樣升難道要一碼一碼升嗎?通膨
噴歪更無解
滿手現金等抄底的一對
本篇否定黑天鵝,股版不喜歡
買債券是銀行sop 如果有銀行因為債券而爆炸 代表所
有的銀行或多或少都賠了
22
這跟之前台灣那些壽險淨值減損類似, 就是升息太快銀行滿滿的投資部位跟著 出現非常大的未實現損益,主要就是長 債部位跌價造成的 這家會先爆就是他的投資部位太高了。31
就不跟大家一起恐慌看到黑影就說金融危機了,先稍微說一下這次跟是上次本質上的差異, 但先說我沒什麼詳細數據 雷曼危機就是次貸危機連環爆,打包了一堆債務給銀行都投資人,等到買房人還不出錢時, 是整批整批的債務違約,所以損失是巨大的 這個SVB目前的了解就是吸收一些什麼科技公司法人之類的存款去放貸,然後本身資產有很?42
目前新創一片慘,還在草創階段或是燒錢階段的大概現金流都會出問題 那些有現金的科技公司大概或成最大贏家 不管是入資、收購、插股都可以趁這一波錢灑下去 卡專利、卡技術、卡人才 反正那些巨頭還是現金滿手,股票會跌是因為看不到成長性3
我覺得這又是個市場對Fed的信心問題. 2021H2的時候大家都說會有通膨,但還記得Fed說甚麼嗎? 當時Fed用"暫時性"來描述通膨不太會帶來大麻煩. 結果呢?搞得2022通膨蔓延.而且Fed當時說的話常常被人反著看. 回頭來看去年新聞29
1.SVB目前的缺口是出售210億美元的國債組合, 產生的18億美元缺口 洞不大, 但如果繼續讓SVB賣手上金額更大的MBS, 洞就會越挖越大 2.25萬美元顯然無法償付大部分企業客戶的存款 但其實只要撐過緊縮或是等債券到期, SVB的資產應該足夠償付所有客戶存款 3.現在就是看美國政府怎麼處理15
SVB本身資產組合就比其他銀行多一些高風險的債(新創公司債/股/抵押),不過就目前推特上面的資訊看起來是沒有資不抵債這種違法的狀態,只是存戶大量提款(昨天一天存戶提款額超過6成總資產),不管銀行手裏的資產是什麼組合短時間都很難立刻變現,這不管哪個銀行遇到大量擠兌都會死。政府如果決定讓市場自己吸收,可能後面一票中小銀行都會倒,每個超過25萬的存款通通都可能被擠兌,哪個銀行沒有帳面虧損的美債。 下禮拜錢放在這些銀行的公司開始付不出錢給員工只有緊急大量裁員或宣布倒閉兩條路(欠發工資,公司負責人是會吃官司的)發生這就是超大的黑天鵝了。小銀行、新創,骨牌式倒閉。 穩一點的劇本就是政府拿錢出來做擔保給全部儲戶,讓SVB可以慢慢變賣資產來還政府,那就算是平安下莊了。只是其他銀行可能會有樣學樣,而且其他州的納稅人未必同意(你寫信要求議員出來幫忙,也會有人寫信要求政府不可以浪費納稅人錢幫私有公司擔保),畢竟沒人能保證SVB最後賣出來的錢真的夠,納稅人可能真的賠錢。 鮑魚哥這個週末可能會被要求重新檢視快速升息會害死經濟還是通膨害死經濟。 PS 上週SVB的高官們集體賣出了400多萬的公司股票,會就這樣安全下莊?12
市場情緒目前超恐慌 這是可以確定的 昨天其實有兩個利多 卻沒無腦射上去 1.拜登open book 白宮常把答案講出來 沒意外也是真的95
其實現在市場恐慌不是沒有原因的 SVB與Silvergate破產是一個嚴重的衰退訊號 這兩間在美國已經算是中型的銀行等級,至少企業用數都是千間等級 一個是專門負責新創企業,一個是給加密貨幣提供流動性 這種層級的公司一般都是把自己手上的債權打包給其他更大的14
SVB 出售的可供出售證券 最多是國債、以及MBS,這兩個都直接受到升息跟縮表影響 2022年SVB 自由現金流26億,單季淨利16億美金,看財報根本看不出來 這次直接認列鉅額虧損 單季稅後預計倒虧18億 國債擺著等收回去都還好35
: : 就不跟大家一起恐慌看到黑影就說金融危機了,先稍微說一下這次跟是上次本質上的差異, : 但先說我沒什麼詳細數據 : : 雷曼危機就是次貸危機連環爆,打包了一堆債務給銀行都投資人,等到買房人還不出錢時,
爆
[心得] 對於未來一個月股市看法三個事件,我認為很有可能在11月份產生連鎖效應, 股市會有大幅修正的可能(20%以上), 並且這一次因為是收錢+通膨+國際資金已經移動布局至少接近一年的時間, 所以這次不會只是短線修正,會是一個大循環的修正可能性很高: 【第一件事情】69
Re: [請益] 恆大很可怕嗎恆大跟雷曼兄弟不同 雷曼兄弟是包裝了一堆結構債跟衍生性金融商品賣給全世界的金融投資者 恆大主要的債務對象是中國國內的購屋者或是投資者 所以就倒帳風險來說 死的會是中國境內的銀行或是投資人 像雷曼兄弟引發全世界性的金融風暴是不太可能發生的41
Re: [爆卦] 美國FDIC接管Silicon Valley Bank現在其實很亂 原因我想也不是單一原因 目前爆出來的 比較大的是它的投資回收不了 大概是下面這樣子 1. 2-3年前熱錢氾濫 2. SVB收到了很多存款 SVB拿這些存款拿去買國債 而當時的利率相對於近一年是很低的 3. 去年開始升息 國債利息也升高了 國債是可以買賣的 但是因為之前國債的利率很低43
[情報] 重磅!美國FDIC接管SVB原文標題: 重磅!矽谷銀行破產倒閉!將由美國「聯邦存款保險公司」接管 原文連結: ic/25
[閒聊] USDT有甚麼弱點嗎USDT有甚麼弱點嗎 怎麼應該很穩定的 也發生大幅波動 剛才是看新聞才知道 所以先把幣安裡本來放10%活存的USDT全部轉成 BUSD USDT有可能也跟UST一樣嗎 有可能殊途同歸嗎 有沒有可能是弱點已經早被看穿 趁著美元強勢時 一舉攻擊 想要讓整個虛擬貨幣崩盤 這有沒有可能只是剛開始??24
[爆卦] 美國FDIC接管Silicon Valley Bank來自矽谷第一現場 剛剛熱騰騰的新聞 FDIC接管Silicon Valley Bank 是2008年以來最大的一個 SVB管理資產2000億美金 存款1750億美金 SVB同時也是美國第十六大銀行 很多新創都有錢在裡頭 前幾天各大VC聽到風聲 要他們投資的新創趕快把錢從SVB轉出來3
[閒聊] 交易所的運作方式大家好 就我知道交易所應該是交易搓合平台 例如我有USDT 就可以放進去買賣 如果我沒有USDT 也可以拿美金在交易所上跟其他玩家買USDT 為什麼整天有人覺得 交易所滿手USDT 所以USDT不會倒
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