Re: [新聞] 美銀行爆雷 華爾街慌了
市場情緒目前超恐慌 這是可以確定的
昨天其實有兩個利多 卻沒無腦射上去
1.拜登open book
https://i.imgur.com/KhKmO1q.png
2.fedwatch升1碼機率從25%->60%
現在三月升1or2碼可能已經不是重點
如果高利率維持很久會出現類似事情
終點利率有沒有多一碼已經不太重要
會爆開的不會因為少加你一碼就沒事
像這次SVB的事情 全市場沒人猜到
高盛一個禮拜前還把SVB目標價從280->312
出事後高盛還發報告說勇敢抄底 結果倒閉
變成想說只有你亂搞？還是很多都這樣玩
要看會恐慌多久了 短期應該沒人想拉高高
小黑天鵝好像都會突然冒出來
台股本來早早突破 老巴來個出清GG持股86%
美股本來在等非農、CPI 莫名來個銀行暴雷
Q_Q
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※ 編輯: omanorboyo (220.132.119.92 臺灣), 03/11/2023 08:04:33
噓
沒人亂搞好嗎
推
高盛那個我會笑死
→
信高盛者得高賽
推
維持高利率的時間長度 會影響股市崩盤多久
推
我猜高盛有他們的股票想出貨 結果倒了
推
這些投資機構最厲害的不就是說可以進場了？ 就跟垃
→
圾政客一樣，永遠都說千萬別抬頭啊
推
cpi看克里夫蘭就很準了 房租月增還是沒降 所以一
→
樣繼續盤
推
高盛XD
推
高盛真準 一發就掛
→
高盛應該是知道了才會這樣喊吧 結果還是來不及逃
推
覺得高盛想出貨+1 話說昨天高盛大跌 很詭異
推
還敢作多啊 作多就是送錢給大戶割
推
高勝有夠垃圾
噓
危言聳聽的文
推
高盛一定是要出貨才喊高的
推
高盛好準，反方向來看的話
推
不可能升2碼啦！要準備降息了
→
不只高盛，幾乎每一家劵商對SVB的評等都是買進
推
Moody's給SVB信評A呢
22
這跟之前台灣那些壽險淨值減損類似， 就是升息太快銀行滿滿的投資部位跟著 出現非常大的未實現損益，主要就是長 債部位跌價造成的 這家會先爆就是他的投資部位太高了。![Re: [新聞] 美銀行爆雷 華爾街慌了](https://img.youtube.com/vi/6Up9tdlSZMU/mqdefault.jpg "Re: [新聞] 美銀行爆雷 華爾街慌了")
31
就不跟大家一起恐慌看到黑影就說金融危機了，先稍微說一下這次跟是上次本質上的差異， 但先說我沒什麼詳細數據 雷曼危機就是次貸危機連環爆，打包了一堆債務給銀行都投資人，等到買房人還不出錢時， 是整批整批的債務違約，所以損失是巨大的 這個SVB目前的了解就是吸收一些什麼科技公司法人之類的存款去放貸，然後本身資產有很?![Re: [新聞] 美銀行爆雷 華爾街慌了](https://i.imgur.com/6b6EnfZb.jpg "Re: [新聞] 美銀行爆雷 華爾街慌了")
42
目前新創一片慘，還在草創階段或是燒錢階段的大概現金流都會出問題 那些有現金的科技公司大概或成最大贏家 不管是入資、收購、插股都可以趁這一波錢灑下去 卡專利、卡技術、卡人才 反正那些巨頭還是現金滿手，股票會跌是因為看不到成長性3
我覺得這又是個市場對Fed的信心問題. 2021H2的時候大家都說會有通膨,但還記得Fed說甚麼嗎? 當時Fed用"暫時性"來描述通膨不太會帶來大麻煩. 結果呢?搞得2022通膨蔓延.而且Fed當時說的話常常被人反著看. 回頭來看去年新聞![Re: [新聞] 美銀行爆雷 華爾街慌了](https://img.ltn.com.tw/Upload/business/page/800/2022/06/24/phpNQvg2Q.jpg "Re: [新聞] 美銀行爆雷 華爾街慌了")
29
1.SVB目前的缺口是出售210億美元的國債組合, 產生的18億美元缺口 洞不大, 但如果繼續讓SVB賣手上金額更大的MBS, 洞就會越挖越大 2.25萬美元顯然無法償付大部分企業客戶的存款 但其實只要撐過緊縮或是等債券到期, SVB的資產應該足夠償付所有客戶存款 3.現在就是看美國政府怎麼處理15
SVB本身資產組合就比其他銀行多一些高風險的債（新創公司債/股/抵押），不過就目前推特上面的資訊看起來是沒有資不抵債這種違法的狀態，只是存戶大量提款（昨天一天存戶提款額超過6成總資產），不管銀行手裏的資產是什麼組合短時間都很難立刻變現，這不管哪個銀行遇到大量擠兌都會死。政府如果決定讓市場自己吸收，可能後面一票中小銀行都會倒，每個超過25萬的存款通通都可能被擠兌，哪個銀行沒有帳面虧損的美債。 下禮拜錢放在這些銀行的公司開始付不出錢給員工只有緊急大量裁員或宣布倒閉兩條路（欠發工資，公司負責人是會吃官司的）發生這就是超大的黑天鵝了。小銀行、新創，骨牌式倒閉。 穩一點的劇本就是政府拿錢出來做擔保給全部儲戶，讓SVB可以慢慢變賣資產來還政府，那就算是平安下莊了。只是其他銀行可能會有樣學樣，而且其他州的納稅人未必同意（你寫信要求議員出來幫忙，也會有人寫信要求政府不可以浪費納稅人錢幫私有公司擔保），畢竟沒人能保證SVB最後賣出來的錢真的夠，納稅人可能真的賠錢。 鮑魚哥這個週末可能會被要求重新檢視快速升息會害死經濟還是通膨害死經濟。 PS 上週SVB的高官們集體賣出了400多萬的公司股票，會就這樣安全下莊？5
目前跟雷曼的等級差很多， 雷曼當年是把一堆房地產債務包成產品出售， 下家買了之後，繼續包再出售，一直這樣滾下去～ 所以當這條線上有人付不出錢，就一次全爆炸， 08年最恐慌的事情是你不知道你的投資產品會不會炸開，![Re: [新聞] 美銀行爆雷 華爾街慌了](https://i.imgur.com/hnVlsuLb.jpg "Re: [新聞] 美銀行爆雷 華爾街慌了")
95
其實現在市場恐慌不是沒有原因的 SVB與Silvergate破產是一個嚴重的衰退訊號 這兩間在美國已經算是中型的銀行等級，至少企業用數都是千間等級 一個是專門負責新創企業，一個是給加密貨幣提供流動性 這種層級的公司一般都是把自己手上的債權打包給其他更大的![Re: [新聞] 美銀行爆雷 華爾街慌了](https://i.imgur.com/HNNriwkb.jpg "Re: [新聞] 美銀行爆雷 華爾街慌了")
14
SVB 出售的可供出售證券 最多是國債、以及MBS，這兩個都直接受到升息跟縮表影響 2022年SVB 自由現金流26億，單季淨利16億美金，看財報根本看不出來 這次直接認列鉅額虧損 單季稅後預計倒虧18億 國債擺著等收回去都還好![Re: [新聞] 美銀行爆雷 華爾街慌了](https://d2a6d2ofes041u.cloudfront.net/resize?norotation=true&url=https%3A%2F%2Fimages.vocus.cc%2F4a2f3de1-4f81-4481-9ba7-4741fdfc05ed.png&width=1200&sign=qUzUZ9FBMmMUsyLEJpsoQMzpNTLgft6JYL4DhxZ1VbQ "Re: [新聞] 美銀行爆雷 華爾街慌了")
35
: : 就不跟大家一起恐慌看到黑影就說金融危機了，先稍微說一下這次跟是上次本質上的差異， : 但先說我沒什麼詳細數據 : : 雷曼危機就是次貸危機連環爆，打包了一堆債務給銀行都投資人，等到買房人還不出錢時，![Re: [新聞] 美銀行爆雷 華爾街慌了](https://i.imgur.com/ZWEJcV5b.png "Re: [新聞] 美銀行爆雷 華爾街慌了")
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Re: [情報] 央行宣布升息1碼基本上,心理影響比實際影響大. 主要是菜籃族投資盤會恐慌. 反正有一票菜籃族,股票期貨不動產甚麼都摸一摸的那種. 這種超容易恐慌..XD 因此央行這種直接跟進一碼的做法,會讓他們超級神經緊張.![Re: [情報] 央行宣布升息1碼](https://i.imgur.com/1z3ZeNLb.jpg "Re: [情報] 央行宣布升息1碼")
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Re: [新聞] SVB流動性危機引爆 CEO安撫客戶 保持冷靜早上PO完文章才看到這篇新聞， 腦袋第一個想法是: FED三月還敢升2碼?? 如果是0碼，那逢低加碼還真的要沉的住氣。 但FED最後決定幾碼輪不到我們散戶擔心， 市場裡每個人的投資週期不同，進出場操作模式就不同![Re: [新聞] SVB流動性危機引爆 CEO安撫客戶 保持冷靜](https://i.imgur.com/1nA5dkIb.jpg "Re: [新聞] SVB流動性危機引爆 CEO安撫客戶 保持冷靜")
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[問卦] 有沒有人持股全賣錢回銀行的？？安安 央行宣布升一碼了 我猜今天臺灣大概也跟美國一樣 美國預計升7-8碼 臺灣保守估計至少 4碼以上
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[請益] 小資族學弟的持股健檢 百檔etf![[請益] 小資族學弟的持股健檢 百檔etf](https://i.imgur.com/EvxBEIvb.jpeg "[請益] 小資族學弟的持股健檢 百檔etf")
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