Re: [新聞] 美銀行爆雷 華爾街慌了
1.SVB目前的缺口是出售210億美元的國債組合, 產生的18億美元缺口
洞不大, 但如果繼續讓SVB賣手上金額更大的MBS, 洞就會越挖越大
2.25萬美元顯然無法償付大部分企業客戶的存款
但其實只要撐過緊縮或是等債券到期, SVB的資產應該足夠償付所有客戶存款
3.現在就是看美國政府怎麼處理
如果直接清算銀行, 那就是直接挖大洞, 企業客戶會炸
其他銀行的企業客戶看了也會想趕快把錢領出來, 會有連鎖效應
如果由某個機構暫時保證償付, 風暴就會停息
如果不想由FED做, 可以由財政部做, 但如果多幾個銀行出事, 財政部資金可能也不夠 不過接手的機構只要度過這一波, 債券價格回升之後肯定會大賺的
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願歲月靜好，現世安穩
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不降息 債券價格怎麼回？
早晚會降息 不降息債券也會到期 到期就拿回票面
不會有損失
當你還能討論的事情...就是可防可控
這邊推一個 哈
債卷價格昨天就狂升一波了
財政部比較有可能
SVB手上的MBS 97%都是超過10年才會到期 利率1.56%
銀行爆掉這個絕對是FED業務
回錯篇
由財政部做的問題就是要國會同意 反應較慢
而且財政部有多少錢幹這個事情？舉債在現階段也很難
升息繼續誰要接這些債==
推
沒有賣不出去的債 只有賣不出去的價格
SVB就是2021年FED大放水，一下進來太多資金
結果超過一半的錢都拿去買國債和MBS
其實這波最大問題可能是重新定義國債
共體時艱 大家不要擠兌
FED升息帳面虧損一堆 一被擠兌就炸掉了
美國政府信用破產
以前美國國債都被當作無風險現金，結果炸成這樣
要看是不是分批短債吧 長債要撐2年
現在根本根本韭債
怕就怕不只一間要救啊
推
現在不買債 買股風險才大 怎麼沒人接
美元霸權終結 鎂蛙哭哭
國外央行拋美債買黃金不是沒原因的
可是這幾天美債大漲耶?
利息高就有人接 長債利率市場決定 說到底是槓桿出
問題
到期保本還是不變
話說中國手上不是一堆美債?這樣他們的也不值錢吧?
連台灣都一堆美債，沒到不值錢只是帳面虧損
出問題的是價格 不是槓桿
沒本生意收幾千億賺利息不是槓桿嗎
保單都很長 定存 1 2年風險不一樣
沒人會把銀行收付叫槓桿吧
銀行正常存貸業務多點錢買債券是很保守的經營
x年後能拿回本金+利息的東西.現在被人強迫賣死豬價
導致現金流出問題
跟股票一樣，你知道之後100%會漲回，可是你現在要錢
學學潤泰全 現增
之前嘗試過找人現增17.5億 失敗了
巴菲特出手買可轉債就好了
之前金融海嘯高盛就是找巴菲特出手
新創企業不可能不擠兌 這就典型囚徒困境
這篇正解
推
推，買美債還不保守嗎，不然利息哪裡來？
短債才是無風險類現金啦 長債不是
長債的價格受到利率影響很大
就沒人敢接啊，FED也受限於資產負債表的問題
可能真的去跪巴爺爺比較快
等債卷到期或回升，那墳頭的草早長得跟天一樣高了
不是說債券都要用 債券梯
怎麼svb 看起來是直接買好買滿
去年台灣一堆保險公司一樣，收到的保費一部分拿去
買美債，升息美債跌了3、4成，帳面損失都嚇死人，
但保戶不贖回就等到期拿回票面就沒差
問題是買長債..不是買債券..銀行不應該買長債
壽險公司買長債沒問題..產險買長債一樣會出問題
無風險現金是在到期才贖回情況可得到全部本金與約定
利率。當你自己操作價差、未到期贖回，然後抱怨美
國債失去信用？豈不無理取鬧？
不行 太理性了股版不喜歡
恩恩 要不要看你在去年七月說現在利率是多少的觀點
真以為自己是先知喔
不錯 結果就是接管 這篇完全正確
推
我去年七月說2%是台灣房貸利率
現在不是2%是多少？
老巴沒幾年可以救了，要炸快炸
22
這跟之前台灣那些壽險淨值減損類似， 就是升息太快銀行滿滿的投資部位跟著 出現非常大的未實現損益，主要就是長 債部位跌價造成的 這家會先爆就是他的投資部位太高了。![Re: [新聞] 美銀行爆雷 華爾街慌了](https://img.youtube.com/vi/6Up9tdlSZMU/mqdefault.jpg "Re: [新聞] 美銀行爆雷 華爾街慌了")
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就不跟大家一起恐慌看到黑影就說金融危機了，先稍微說一下這次跟是上次本質上的差異， 但先說我沒什麼詳細數據 雷曼危機就是次貸危機連環爆，打包了一堆債務給銀行都投資人，等到買房人還不出錢時， 是整批整批的債務違約，所以損失是巨大的 這個SVB目前的了解就是吸收一些什麼科技公司法人之類的存款去放貸，然後本身資產有很?![Re: [新聞] 美銀行爆雷 華爾街慌了](https://i.imgur.com/6b6EnfZb.jpg "Re: [新聞] 美銀行爆雷 華爾街慌了")
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目前新創一片慘，還在草創階段或是燒錢階段的大概現金流都會出問題 那些有現金的科技公司大概或成最大贏家 不管是入資、收購、插股都可以趁這一波錢灑下去 卡專利、卡技術、卡人才 反正那些巨頭還是現金滿手，股票會跌是因為看不到成長性3
我覺得這又是個市場對Fed的信心問題. 2021H2的時候大家都說會有通膨,但還記得Fed說甚麼嗎? 當時Fed用"暫時性"來描述通膨不太會帶來大麻煩. 結果呢?搞得2022通膨蔓延.而且Fed當時說的話常常被人反著看. 回頭來看去年新聞![Re: [新聞] 美銀行爆雷 華爾街慌了](https://img.ltn.com.tw/Upload/business/page/800/2022/06/24/phpNQvg2Q.jpg "Re: [新聞] 美銀行爆雷 華爾街慌了")
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SVB本身資產組合就比其他銀行多一些高風險的債（新創公司債/股/抵押），不過就目前推特上面的資訊看起來是沒有資不抵債這種違法的狀態，只是存戶大量提款（昨天一天存戶提款額超過6成總資產），不管銀行手裏的資產是什麼組合短時間都很難立刻變現，這不管哪個銀行遇到大量擠兌都會死。政府如果決定讓市場自己吸收，可能後面一票中小銀行都會倒，每個超過25萬的存款通通都可能被擠兌，哪個銀行沒有帳面虧損的美債。 下禮拜錢放在這些銀行的公司開始付不出錢給員工只有緊急大量裁員或宣布倒閉兩條路（欠發工資，公司負責人是會吃官司的）發生這就是超大的黑天鵝了。小銀行、新創，骨牌式倒閉。 穩一點的劇本就是政府拿錢出來做擔保給全部儲戶，讓SVB可以慢慢變賣資產來還政府，那就算是平安下莊了。只是其他銀行可能會有樣學樣，而且其他州的納稅人未必同意（你寫信要求議員出來幫忙，也會有人寫信要求政府不可以浪費納稅人錢幫私有公司擔保），畢竟沒人能保證SVB最後賣出來的錢真的夠，納稅人可能真的賠錢。 鮑魚哥這個週末可能會被要求重新檢視快速升息會害死經濟還是通膨害死經濟。 PS 上週SVB的高官們集體賣出了400多萬的公司股票，會就這樣安全下莊？5
目前跟雷曼的等級差很多， 雷曼當年是把一堆房地產債務包成產品出售， 下家買了之後，繼續包再出售，一直這樣滾下去～ 所以當這條線上有人付不出錢，就一次全爆炸， 08年最恐慌的事情是你不知道你的投資產品會不會炸開，![Re: [新聞] 美銀行爆雷 華爾街慌了](https://i.imgur.com/hnVlsuLb.jpg "Re: [新聞] 美銀行爆雷 華爾街慌了")
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市場情緒目前超恐慌 這是可以確定的 昨天其實有兩個利多 卻沒無腦射上去 1.拜登open book 白宮常把答案講出來 沒意外也是真的![Re: [新聞] 美銀行爆雷 華爾街慌了](https://i.imgur.com/KhKmO1qb.png "Re: [新聞] 美銀行爆雷 華爾街慌了")
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其實現在市場恐慌不是沒有原因的 SVB與Silvergate破產是一個嚴重的衰退訊號 這兩間在美國已經算是中型的銀行等級，至少企業用數都是千間等級 一個是專門負責新創企業，一個是給加密貨幣提供流動性 這種層級的公司一般都是把自己手上的債權打包給其他更大的![Re: [新聞] 美銀行爆雷 華爾街慌了](https://i.imgur.com/HNNriwkb.jpg "Re: [新聞] 美銀行爆雷 華爾街慌了")
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SVB 出售的可供出售證券 最多是國債、以及MBS，這兩個都直接受到升息跟縮表影響 2022年SVB 自由現金流26億，單季淨利16億美金，看財報根本看不出來 這次直接認列鉅額虧損 單季稅後預計倒虧18億 國債擺著等收回去都還好![Re: [新聞] 美銀行爆雷 華爾街慌了](https://d2a6d2ofes041u.cloudfront.net/resize?norotation=true&url=https%3A%2F%2Fimages.vocus.cc%2F4a2f3de1-4f81-4481-9ba7-4741fdfc05ed.png&width=1200&sign=qUzUZ9FBMmMUsyLEJpsoQMzpNTLgft6JYL4DhxZ1VbQ "Re: [新聞] 美銀行爆雷 華爾街慌了")
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: : 就不跟大家一起恐慌看到黑影就說金融危機了，先稍微說一下這次跟是上次本質上的差異， : 但先說我沒什麼詳細數據 : : 雷曼危機就是次貸危機連環爆，打包了一堆債務給銀行都投資人，等到買房人還不出錢時，![Re: [新聞] 美銀行爆雷 華爾街慌了](https://i.imgur.com/ZWEJcV5b.png "Re: [新聞] 美銀行爆雷 華爾街慌了")
爆
[心得] 週一有個比較讓人忽略的市場訊息週一全球股市 受惠於中國股市反彈 相關中概股都有不錯的表現 但晚上美股有一項較容易遭到忽略的訊息 就是財政部公布未來的有價借貸預估的統計 幾個重點![[心得] 週一有個比較讓人忽略的市場訊息](https://1.bp.blogspot.com/-karrrx8O8oo/YQhwMvvS3xI/AAAAAAAABak/Tyx6VTJRN5MVWn4EJ9eAW-8PtTJTNSnpgCLcBGAsYHQ/w1200-h630-p-k-no-nu/1.png "[心得] 週一有個比較讓人忽略的市場訊息")
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Re: [爆卦] 美國FDIC接管Silicon Valley Bank現在其實很亂 原因我想也不是單一原因 目前爆出來的 比較大的是它的投資回收不了 大概是下面這樣子 1. 2-3年前熱錢氾濫 2. SVB收到了很多存款 SVB拿這些存款拿去買國債 而當時的利率相對於近一年是很低的 3. 去年開始升息 國債利息也升高了 國債是可以買賣的 但是因為之前國債的利率很低43
[情報] 重磅！美國FDIC接管SVB原文標題： 重磅！矽谷銀行破產倒閉！將由美國「聯邦存款保險公司」接管 原文連結： ic/![[情報] 重磅！美國FDIC接管SVB](https://storage.googleapis.com/image.blocktempo.com/2023/03/c3fa119ea274eeb4b06aa5e899c02383.png "[情報] 重磅！美國FDIC接管SVB")
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Re: [新聞] SVB流動性危機引爆 CEO安撫客戶 保持冷靜由於存戶減少 導致SVB賣出手上資產(債券) 現在的問題是出在 SVB要賣出的資產(債券)是公司債還是公債 目前看起來大宗應該是公司債 如果公司債價格不穩 那麼其實是有可能連鎖反應到下一家金融機構 那麼其他家的金融機構 在預期價格可能下跌時 可能預防性減少手上資產![Re: [新聞] SVB流動性危機引爆 CEO安撫客戶 保持冷靜](https://i.imgur.com/zA61TXjb.jpg "Re: [新聞] SVB流動性危機引爆 CEO安撫客戶 保持冷靜")
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[爆卦] 美國FDIC接管Silicon Valley Bank來自矽谷第一現場 剛剛熱騰騰的新聞 FDIC接管Silicon Valley Bank 是2008年以來最大的一個 SVB管理資產2000億美金 存款1750億美金 SVB同時也是美國第十六大銀行 很多新創都有錢在裡頭 前幾天各大VC聽到風聲 要他們投資的新創趕快把錢從SVB轉出來![[爆卦] 美國FDIC接管Silicon Valley Bank](https://i.imgur.com/m6tFinHb.jpg "[爆卦] 美國FDIC接管Silicon Valley Bank")
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[心得] 本週為止的一些市場觀察今天晚週三 美國財政部公布了未來的執行計畫內容 就是下週如預定發行1260億美元規模的債券(可以忽略 這是既定計畫) 如這邊文章所說--文章延伸 未來11月預計將會削減發行國債規模 以表來看約為1430億美元 預計會減少7年期以及20年期的公債![[心得] 本週為止的一些市場觀察](https://1.bp.blogspot.com/-9XkuW4VQpmw/YQrsxxJvjiI/AAAAAAAABbg/Xi9O5DF3wcYs29relYEIvuDZLTBxFBHYQCLcBGAsYHQ/w1200-h630-p-k-no-nu/1.png "[心得] 本週為止的一些市場觀察")
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Re: [新聞] SVB流動性危機引爆 CEO安撫客戶 保持冷靜這家爆了目前應該還好啦。 就存款客戶一堆新創公司， 現在賺不到錢一直燒存款。 這家銀行在利率低的時候買了一堆債券跟MBS， 原本升息價跌只會扣OCI，
![Re: [請益] 被動收入24萬/年有人達到過嗎](https://i.imgur.com/O3NkQmYb.jpg "Re: [請益] 被動收入24萬/年有人達到過嗎")
![[請益] 這樣的股票+不動產投資方式是否可行](https://i.imgur.com/TFSmEA8b.jpeg "[請益] 這樣的股票+不動產投資方式是否可行")
![[情報] 00940 集保人數 994950](https://i.imgur.com/u7yKhTAb.jpeg "[情報] 00940 集保人數 994950")
![Re: [新聞] 美監管機構調查：特斯拉自駕系統存在「](https://production-media.paperswithcode.com/tasks/Screenshot_2019-12-09_at_14.19.53_wM3oU8i.png "Re: [新聞] 美監管機構調查：特斯拉自駕系統存在「")
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