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Re: [請益] 資產配置 NVDA/TSMC/SP500/美債

看板Stock標題Re: [請益] 資產配置 NVDA/TSMC/SP500/美債作者
JohnLackey
(德州姜雷姬)
時間推噓70 推:73 噓:3 →:117

※ 引述《ztdxqa (ztdxqa)》之銘言:
: 想請大家健檢一下我的極度不平衡的資產配置,看要怎麼分比較健康。
: 小弟35歲
: 目前股債比9:1
: 債:全部都是00687B國泰20年美債
: 股:輝達,台積電,SP500大概是6:2:1。
: 輝達這一年來噴太高造成資產配置整個不平衡。但要賣輝達又很猶豫。感覺最近還會衝一波
: 但又很怕崩盤。不知道要怎麼樣平衡?
: 最怕的是接下來兩年會有黑天鵝及AI股泡沫化,
: 以現在這個配置要怎麼調整比較妥當?
: 還請大家多多給意見。

我台股 110W 美股(VT) 120W 美債(00795B+TLT+TMF) 240W

現金留30W 吃飯應急 全部加一加大概500W 可能只有各位的零頭

利率高點 股債大概接近5:5 股市還會不會漲我不知道 但降息債肯定會漲

股債齊漲 增加現金

股跌債漲 賣債買股

下半年應該還有30W閒錢 繼續買債

我是不知道你總部位是多少 但身家幾乎壓在輝達台積 我是覺得有點風險





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※ PTT 留言評論
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newvote 03/24 12:44自己覺得現金好少...人生隨便個意外 也超過50萬...

newvote 03/24 12:44..

newvote 03/24 12:45我隨便一個沒在看的帳戶....可能都比你預備金多吧

larrybrid 03/24 12:460050-29張,00662-52張,00687B-90張,定期定額加

larrybrid 03/24 12:46不定期不定額,00687B加碼到150張。

ck326 03/24 12:47意外有種東西叫保險

newvote 03/24 12:49有些意外跟保險無關...

GX90160SS 03/24 12:49賣股T+2不就變現了 留那麼多現金幹嘛? 什麼意外會

GX90160SS 03/24 12:49等不到T+2

newvote 03/24 12:50不然 結婚 是保婚姻險嗎 生小孩是保 嬰兒險嗎

Minihil 03/24 12:50臨時需要大筆錢就借貸啊 除非原本就借太多

newvote 03/24 12:50很多事情 跟保險無關的花費...

JohnLackey 03/24 12:52我單身肥宅 一個月花不到3萬

jcdmcd7859 03/24 12:55每個人資本額就不一樣,管人家現金流多少幹嘛=_=

jfw616 03/24 12:57有何意外跟保險無關?

jfw616 03/24 12:57家人欠地下錢莊?

timidwei 03/24 12:58包養小三?

ck326 03/24 12:59推文說的沒錯啊,股票的優勢就是流動性,你隨時可以

ck326 03/24 12:59抽錢出來

jfw616 03/24 12:59上酒店?

windswiff 03/24 13:00結婚和生小孩是有可能兩天內發生的嗎

natyshow 03/24 13:02債太多了 報酬不好看

cksai 03/24 13:04這邊債會不會漲不知道 但股市肯定會再漲

timidwei 03/24 13:06唯一的盲點是以為債不會跌

abccbaandy 03/24 13:06T+2沒問題阿,但如果當時在低點就虧爛了,比如前年

Riesz 03/24 13:07結婚和生小孩 對冰綠來說 是今年10個月內發生的

abccbaandy 03/24 13:07這也是那些說啥自己賣股=股利最大的盲點

no2muta 03/24 13:07tmf....

misiagod 03/24 13:0830W現金很夠啊,人生有什麼意外突然需要30萬?

Minihil 03/24 13:09可能沒辦法玩股票抽抽樂吧

Kobe5210 03/24 13:09資產配置財富自由三部曲

Kobe5210 03/24 13:091. 產業成長股30%-50%

Kobe5210 03/24 13:092. 領息概念股30%-50%

Kobe5210 03/24 13:093. 現金40%-0%

Kobe5210 03/24 13:09百分比範圍是依照盤勢多空調整

Kobe5210 03/24 13:09結案。別再傷腦筋了,是PTT板友發問才跟你說正解的

ck326 03/24 13:10的確盲點,台灣資本利得不用繳稅,嘻嘻

sirins 03/24 13:12有什麼意外是D+2內需要錢的嗎

WisestCat 03/24 13:14意外很多種不否認啦 但是結婚生小孩的錢你是要靠緊

WisestCat 03/24 13:14急預備金??

newvote 03/24 13:14房子內花費....你確定夠....

JKCCF 03/24 13:15別人要留多少現在現金身上,關一樓什麼事?

Kobe5210 03/24 13:15別聽一些業配網紅廢話在那邊買債,債券資本利得跟

Kobe5210 03/24 13:15每年領息報酬率都狂輸股票,尤其是疫情後的世界。

Kobe5210 03/24 13:15你配置太多只是拖累你變成有錢人的人生時間。

TameFoxx 03/24 13:15有意外馬上賣股就好啊 怎麼了嗎

JKCCF 03/24 13:15別人要留多少現金在身上,關1樓什麼事?

newvote 03/24 13:17所以 我說以為我觀點太少.....

ksjeff0928 03/24 13:17平常先把質押利率和額度談好,需要用錢時~最快D+0就

ksjeff0928 03/24 13:17下來了.

newvote 03/24 13:17我有強迫他接受我觀點嗎

sirins 03/24 13:18債若想賭一年升息價可以吧,不然別過兩成好

newvote 03/24 13:18房子 很多事...不是花三十萬而已

newvote 03/24 13:18家具幾萬 突然壞掉全換 也是消遣

ksjeff0928 03/24 13:20資產配置不是為了變成有錢人,是不要一朝回到解放前

ksjeff0928 03/24 13:20啊...

newvote 03/24 13:20想問別人意見...又靠腰別人做法....

a1234561723 03/24 13:21這配置不錯,真發生黑天鵝之類,還有債當緩衝

a1234561723 03/24 13:21就算沒黑天鵝,債息也有部分現金流

Gipmydanger 03/24 13:21低點發股利給你=低點幫你賣股,再加收你稅。

windswiff 03/24 13:22沒有要靠腰 只是很好奇什麼急事不能等到T+2而已 原

windswiff 03/24 13:22來是家具壞掉

LiamTiger 03/24 13:22預備金抓平均月消費金額的一年到一年半差不多啊,

LiamTiger 03/24 13:22有房貸就還要抓一下房貸月繳就好

LiamTiger 03/24 13:22勇敢一點的人存半年也可

boombastick 03/24 13:22我股票部位8000萬 現金大概只有80萬左右,需要錢買

boombastick 03/24 13:22股票就好了

Gipmydanger 03/24 13:22現代版朝三暮四

LiamTiger 03/24 13:23像我就抓大概8-10個月左右

boombastick 03/24 13:23Cash drag會大幅度影響報酬的

LiamTiger 03/24 13:23但如果身家上千萬上億的,手邊有多少現金確實沒什

LiamTiger 03/24 13:23麼差,賣一點股票換錢就好

tr000064 03/24 13:24才幾歲,債不用這麼高吧

Gipmydanger 03/24 13:24盲點在於認為1.不賣就沒虧2.股數不變就以為資產價

Gipmydanger 03/24 13:24值不變,以上兩點都大錯特錯

LiamTiger 03/24 13:25可問題是一堆人資產就不到百萬全丟進股票,手邊一

LiamTiger 03/24 13:25點現金都沒有,如果大熊市-20%你叫他賣股票換現金

LiamTiger 03/24 13:25,人性很難接受

StrikeBee 03/24 13:25覺得本金沒到幾千萬不需要特別去配債 到那個等級之

StrikeBee 03/24 13:25前還是以股票為主

samm3320 03/24 13:27留預備金可以避免你在崩盤的時候被迫賣啊

GX90160SS 03/24 13:29崩盤的時候 拿去質押 可以換六成現金出來 不用賣

Kobe5210 03/24 13:31資產配置的越多越分散,只是透露出你對該資產的漲

Kobe5210 03/24 13:31跌把握度越低。

Kobe5210 03/24 13:31這時候你該做的是加強研究提高對資產的掌握度,而

Kobe5210 03/24 13:31不是配置越多越好。

gladopo 03/24 13:34債搭20%就很夠了,我是不放

samm3320 03/24 13:34沒有掌不掌握的問題,分散就是藉由不同資產波動相

samm3320 03/24 13:34關性低來降低整體波動,做資產配置的理論本來也沒

samm3320 03/24 13:34在預測股價。

gladopo 03/24 13:35留現金的不必放債

BruceChen22703/24 13:37現金留好多 我只留幾個月生活費而已

BruceChen22703/24 13:38需要錢質押賣股就好啦 不然正二買到爆

GX90160SS 03/24 13:39債比例跟年齡、收入、目標資產、心裡對波動的接受度

strlen 03/24 13:39結婚生小孩當成意外?這種價值觀我只能祝福了

Su22 03/24 13:39降息長債一定會漲嗎?

strlen 03/24 13:40滿街低端+9年薪不到50生三四個就這種 加油

GX90160SS 03/24 13:40都有關 離目標資產還很遠的債比例要愈低

ztdxqa 03/24 13:40boombastic大你有買債券嗎?好奇那麼大的股票部位

ztdxqa 03/24 13:40股債比例是多少呢?謝謝。

badname 03/24 13:45不要到時候發現降息股票報酬率還是跑贏債券

blazewings 03/24 13:48會理性買債的人一開始就不覺得債的資本利得會贏股

blazewings 03/24 13:48票,本來就是降低組合波動度的一環,為啥一直有人

blazewings 03/24 13:48嫌債賺不夠多

boombastick 03/24 13:49全部股票,沒有債券,其中還有部分槓桿etf,正二,

boombastick 03/24 13:49tqqq,uso,曝險比例約在102%左右

moike22 03/24 13:50債就是資產配置的一部分而已,跟股票並不衝突

blazewings 03/24 13:50就想嘛,研究表明固定收益的報酬率和波動性都低於

blazewings 03/24 13:50股票,如果無腦向樓上說的無腦股票就好,那為什麼

blazewings 03/24 13:50所有的資產管理機構都會把固定收益資產當成一個配

blazewings 03/24 13:50置的選項

SuGK 03/24 13:51結婚生小孩叫意外?!

ted3698 03/24 13:52就是有裝逼仔 ㄎㄎ

billy791122 03/24 13:54債就有錢人避險買的,窮鬼買債幹嘛

boombastick 03/24 13:54資產管理機構必須考量投資人不理性的反應,必須配

boombastick 03/24 13:54債較低波動,如果你知道自己在幹嘛,也確定自己不

boombastick 03/24 13:54會被情緒影響,我自己是完全不配債,我2020配債到2

boombastick 03/24 13:54021年中發現拖累我的績效,2021下半年改全股,運氣

boombastick 03/24 13:54很好2022整段下跌我全吃,賠掉1500萬左右不過我一

boombastick 03/24 13:54股都沒有賣,繼續買,2023整段上漲我也全吃,賺了2

boombastick 03/24 13:54300萬左右,我更堅信我不需要配債。

boombastick 03/24 13:55我在2023除了全股,還開始加小部分槓桿測試自己壓

boombastick 03/24 13:55力承受度,今年目前大概獲利也近千萬了

boombastick 03/24 13:58Charlie Ellis 目前84歲他也說自己完全不配債,Jer

boombastick 03/24 13:58emy Siegel也說如果承受度夠,股票比例越高越好,

boombastick 03/24 13:58更別說life cycle investing也是提倡股票比例要高

boombastick 03/24 13:58(甚至開槓桿去拉高)

ztdxqa 03/24 13:59boombastic 大心理素質太強大,佩服!從魚頭吃到魚

ztdxqa 03/24 13:59尾!

kerbi 03/24 14:00說別人準備金少 然後舉的例子沒有一件不是T+2可以處

kerbi 03/24 14:00理的 笑死

linjason506803/24 14:08N大這麼廢話一堆 看了有夠煩

windswiff 03/24 14:10謝謝Boom大分享

plaay 03/24 14:14一樓管太多,最後一段更是多的

ryusenming 03/24 14:17股票質借今天按按明天就撥款下來

Kobe5210 03/24 14:21疫情前後總經環境差異那麼多,一直拿疫情發生前的

Kobe5210 03/24 14:21傳統經驗走勢來推估資產一定要如何配置,過去一年

Kobe5210 03/24 14:21的美債走勢還不夠讓人發現盲點嗎?那就是純上來問

Kobe5210 03/24 14:21安心的。

moike22 03/24 14:28一樓真的傻眼哈哈哈

riahserf 03/24 14:33生小孩和結婚是意外???供三小

weilawda 03/24 14:38請各位好好愛惜家具,共勉之

komorin 03/24 14:41家具除了冰箱壞掉,其他根本沒有急迫性好嗎?

vincent5236 03/24 14:41真的很急需錢 股票質借 快又利率低

komorin 03/24 14:42冷氣壞掉不要吹,電視壞掉不要看,等幾個月根本沒差

afrazhao 03/24 14:46我也覺得做存股、存債的資產配置最重要的紀律就是維

afrazhao 03/24 14:46持比例,原原po起貪念的花就沒辦法落實這個做法的策

afrazhao 03/24 14:46略,那就等於用感覺在投資,下場就是....賭一把了~

sungtau 03/24 15:11降息債可不一定會漲

SiaoBen1996 03/24 15:14家電壞掉刷卡買新的 再賣股就好不是嗎

SiaoBen1996 03/24 15:14況且也沒貴到30萬現金不能處理

mike0608 03/24 15:22有信用卡…哪會有沒辦法馬上處理的,先刷卡再慢慢從

mike0608 03/24 15:22股市裡面出一點就好

mike0608 03/24 15:27更不要說現在刷卡一堆分期0利率的…

panjanhon 03/24 15:29夏天冷氣壞掉哪忍得住啦 38度的天氣

jfw616 03/24 15:30其實還是有些意外要現金的

mike0608 03/24 15:31一定有要現金的,但真的很少…連醫院都可以刷卡了

on32 03/24 15:4530W很OK啦 買東西都能刷卡分期 繳稅也能分期

on32 03/24 15:45真要大筆錢還能用信貸房貸之類

ryusenming 03/24 15:53夏天冷氣壞掉是怎麼修超過30萬?

shlee 03/24 16:00身上現金留20-30萬就足以應付日常上臨時需要付現的

shlee 03/24 16:00需求了吧 想不出來一般人生活上有什麼突發狀況會讓

shlee 03/24 16:00你緊急到需要動用超過這金額然後T+2來不及的

RaiGend0519 03/24 16:01債當現金用即可

RaiGend0519 03/24 16:04真的急到可能你發現5090首發就是明天你又要搶100張

RaiGend0519 03/24 16:04就多找間證券把部分債丟過去申請T+0

ChikanDesu 03/24 16:22被套就不能賣阿

DRnebula 03/24 16:40一直...真...的...厲害....

jyunwei 03/24 16:45交保可以刷卡嗎

open2014 03/24 16:49說不定被關 交保要兩百萬

wayne790614 03/24 16:52來設計一個情境好了,你小孩被綁

wayne790614 03/24 16:52綁架歹徒要三小時拿到贖金才放人,不然就撕票

mike0608 03/24 16:53就讓他撕票吧,原PO單身,應該是打錯電話

jyunwei 03/24 17:03簽賭輸錢最後一天,組頭要你匯兩筆50萬美金過去?

m180 03/24 17:19因為你不知道什麼時候等到,再說即便等到了人性會

m180 03/24 17:20想要更低點,結果很可能沒買到或買太少

Lleytonhewit03/24 17:20一樓就想暗示他零頭都比大家多而已 大家不用太認真

m180 03/24 17:22現金半年是必要的 否則低點你被迫停損在最低 大盤

m180 03/24 17:22反彈了也不關你事了。保留生活費現金是怕非理性崩

m180 03/24 17:22盤時要生活費被迫停損。

CaTkinGG 03/24 17:22這年紀最大風險就失業吧 22年初就遇過公司收掉+核

CaTkinGG 03/24 17:22心持股財報季-20%雙殺

m180 03/24 17:24一堆人講話不客觀沒同理心真可笑,你股票腰斬說賣

m180 03/24 17:24就賣嗎? 講得比唱的好

m180 03/24 17:26保留現金等低點是最糟糕的投資策略 顯然沒在看書

dangurer 03/24 17:42是個財務高手 佩服

dangurer 03/24 17:43其實股債都流動性很好 只有股票沒人喜歡賣低

abs5252 03/24 21:28TMF 如果滿滿反覆摩擦 血都扣光了 不要拿債開槓

bbignose 03/24 21:30資產沒有八位數一律不建議買債,我個人現錢只留3萬

qqpbpp 03/24 23:25一樓只是想炫耀自己有錢而已吧,結婚生小孩那更是好

qqpbpp 03/24 23:25笑的理由,結婚生小孩會急需超過三十萬,連賣股都來

qqpbpp 03/24 23:25不及?

mike0608 03/25 14:10生小孩要10個月吧,除非你是外面亂搞來找你認爸爸