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Re: [心得] 美債殖利率

看板Foreign_Inv標題Re: [心得] 美債殖利率作者
asdfonly
(How are you!)
時間推噓31 推:31 噓:0 →:90

※ 引述《djo (cder)》之銘言:
: ※ 引述《mfcke (遇到低能就是黑單)》之銘言:
: : 看一下自己文章跟最後自己推文
: : 應該算是沒誤人子弟 沒誤人財富
: : 現在看是理所當然 別忘了 當初我這種立場超逆風
: : 一堆開後照鏡 堅持什麼 要升息超過通膨 升到7%
: : 那期間推文 發文
: : 立場我這種升到四趴五趴差不多的
: : 都是被嘴 被嘲笑 但是堅持信念
: : 美國不具有長期高利率的能力 僅此一條
: : 單純看聯準會 財政部那資產負債表 就覺得不行
: : 問我 3%以上長債還是依然能繼續購買
: : 不過我最近獲利出場一些 下週要補一間預售
: : 但是偏向風險比較高房產操作 就不推薦了
: : ----
: : Sent from BePTT on my iPhone 11
: 推文寫了很多分析,
: 但其實投資並不是在比預測的,
: 而是在比賺錢的
: 現在bnd 的 ytm 是4.2%
: 而S&P500的E/P是5.2%左右
: 算上股利還要課稅的話,
: 實質報酬已經與債差不多
: (4/6更新,此段依據推文更新數字)
: 債券波動小又報酬差不多,
: 但債券不抗通膨,
: 肯定不能全配,
: 怎麼辦?
: 就是移動資產部位而已
: 標準可能是股債各半,
: 現在認為債券划算了,
: 就增配部位,股債可能移到4/6或3/7

最近再考慮更換
我2021年9月進場,vti+vxus+bnd,配置...
看看現在3檔平均報酬率-15%

想賣掉vti,bnd換vglt
畢竟美股也算高了,升息成5.25%持續一段時間,應該也會回檔
bnd跌15%,若當時買vglt會賠30%...

至於vxus,持股其中的中國股是低檔,其他亞歐股也算高檔....
乾脆全賣換vglt
這樣就全留債....好像也怪怪的
還在想


: 看後面看對了還是看錯了,
: 再決定怎麼調整,
: 但總歸來說,
: 怎麼調整應該都要以會賺錢為前提
: 在那邊分析了一大堆,
: 看錯了,怎麼辦?

投資有風險,賺賠自負全責

--

※ PTT 留言評論
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 114.32.18.95 (臺灣)
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pttccbbs04/23 21:27除非你非常有把握,有信仰,不然不要亂梭哈

oceanman04/23 22:58單筆進齁,如果定期定額就開始獲利了

icelaw04/23 23:11這樣不是擇時操作嗎

icelaw04/23 23:11所以你對 vti+vxus+bnd 的指數化投資法 信心崩盤了嗎?

ffaarr04/23 23:18你這更換實在沒啥好理由。

icelaw04/23 23:19所以你想要賭之後會降息 賺長債的資本利得?

icelaw04/23 23:20確實 這兩年對指數化投資者 會是蠻大的考驗

icelaw04/23 23:23以時間點來看 你幾乎是在最高點進場 要解套就可能要很久

rmna04/24 00:25不好意思這麼說但韭味好重...

asdfonly04/24 00:27想換長債etf等降息賺價差

icelaw04/24 00:32如果到年底都沒有降息 你要怎麼辦 繼續等到明年 後年嗎?

asdfonly04/24 00:332年後再來分享結果

asdfonly04/24 00:33現在長債etf的配息報酬挺好的

aircraft204/24 00:35如果沒有別人不知道的事情就不要操作。

aircraft204/24 00:36by 投資最重要的三個問題

yakifone04/24 00:47稅怎麼辦,要被挖30趴

peter9804/24 00:58你ETF買的時間連兩年都沒有就在那邊...確實韭味很重 = =

winston11tw04/24 03:20你現在賣是覺得當初進場的理由消失了嗎? BND都拿不

winston11tw04/24 03:20了兩年怎麼會覺得VGLT可以握超過兩年

syuechih04/24 07:47被雙巴的機率非常高

syuechih04/24 07:48而且真的降息了你的債券會漲嗎

syuechih04/24 07:48搞不好早就反映了

geminitea04/24 09:12你會這樣組投組結果只看這三年績效... 那乾脆去買個股

geminitea04/24 09:12算了==

geminitea04/24 09:14你這次擇時,未來30年的投資生涯也會擇時,長期下來就

geminitea04/24 09:14是主動投資,看你的擇時準不準罷了

ChangJimmy04/24 10:38vti+vxus 進場時間類似的韭菜+1 只是我非all in

ChangJimmy04/24 10:38穩定部位也選定存 相對沒這麼慘

Gyin04/24 10:49一樣的市值型ETF投資組合跌了15%反而不敢持有?

icelaw04/24 10:57本來是市值型ETF的賣點就是 報酬率高 但說好的報酬率高

icelaw04/24 10:58沒漲就算了 反而還跌15% 所以原PO感覺這樣的投資讓他覺得

icelaw04/24 10:58不舒服阿 所以才會想賣

icelaw04/24 10:59這也是為什麼很多人 選擇當存股族的原因 有配息有安心感

icelaw04/24 11:00一定有差 尤其是在度過空頭的時候 有配息就是比較好抱

ErnestKou04/24 11:07高息ETF有時候也沒少跌,但是更抱得住那就買吧,抱不住

ErnestKou04/24 11:07都多講的

rainsilver04/24 15:31這就是最重要投資心態問題 講再多自己實際操作才知道

rainsilver04/24 15:31問題

rainsilver04/24 15:32理論上 久放就是勝率高 但是這之間的過程要怎麼撐

Takadanobaba04/24 16:08不要all-in,要能持續買。低點買很爽,用爽感解決

Takadanobaba04/24 16:08不安

asdfonly04/24 17:28我沒有all in,只是想換股操作,十幾年難得等到暴力升息

asdfonly04/24 17:29最後一次升息到開始降息,時間長短不一,統計出來長債etf

asdfonly04/24 17:29都是漲的....開始降息,利率減1%,存續期間18年,就漲18%

asdfonly04/24 17:30以上資訊來源都是最近的YT財金專家....自負盈虧

ffaarr04/24 17:31你知道利率5.25% 長債利率早就只剩3.7%了嗎?

ffaarr04/24 17:32大家都知道要降息就沒什麼利可圖了。

ffaarr04/24 17:38長債利率要減到2.7%你才有所謂的18%可賺。

ffaarr04/24 17:39不是fed降息1%你就有得賺。

icelaw04/24 17:51原則上長期回到中性利率2.5%是可期待的,但這個發生實際

icelaw04/24 17:51上要通膨壓到3%以內,

icelaw04/24 17:51目前比較難預設的是 要多久之後以後聯準會才能達到這個目

icelaw04/24 17:51

icelaw04/24 18:00目前通膨 遇到4%頑強的黏著性 ,要降到4%以內恐怕要很久

SweetLee04/24 21:53如果降到2.5%要兩年的話 其實股市有可能會贏

winston11tw04/25 00:00聯準會利率降1% 你確定長債利率也會跟著降1%嗎?

attitudium04/25 01:19除了擇時 還有完全放棄股債配置 改用債券進攻要三思啊

dabih04/25 07:58以TLT的duration 17.5左右預估 長債利率降到2.5% 獲利大概

dabih04/25 07:5820~25% 若沒有甚麼黑天鵝犀牛 股市指數大概三年就會超過了

asdfonly04/25 09:00股市漲20%,道瓊4萬點,S&P500上5000點耶...目前美股估值

asdfonly04/25 09:01覺得都過高了...還有空間嗎? 白粉的風險,白菜的利潤

asdfonly04/25 09:02某知名財經專家所言

ffaarr04/25 09:052021年9月進場,然後現在嫌股價太高。

ffaarr04/25 09:09建議直接拿完整論述,號稱財經專家不代表能預測市場。

ffaarr04/25 09:15再提醒你,上次20年長債殖利率2.5-2.7%的時候是2022年4月

ffaarr04/25 09:16那時候fed利率連1%都不到,你覺得幾年之內會降到不到1%嗎

ffaarr04/25 09:17兩者的關係本來就是不確定的,長債走勢這麼好預測的話,那

ffaarr04/25 09:17華爾街一半以上的債券專家都是笨蛋了。

ffaarr04/25 09:28債券現在的價格就是以法人為主的市場一買一賣得出來的。

ffaarr04/25 09:28如果長債這麼有利可圖,這些賣的專家們在想什麼?

asdfonly04/25 10:21分散https://i.imgur.com/ZzV04n7.jpg

asdfonly04/25 10:23趨勢這麼明顯,為何要糾結呢?不解

peter9804/25 10:25既然你這麼堅持己見 你就去做你想做的事就好

nowar10004/25 10:45你說的都對!竟然大家都沒發現沒想到,感謝大大!

ffaarr04/25 11:05看四年的數據就以為可以預測市場…好喔

ffaarr04/25 11:06就只有你知道,華爾街的債券操盤手都不知道 這麼簡單。

ffaarr04/25 12:00當然你的錢要賭你的看法(或財經專家的看法)是你的自由

ffaarr04/25 12:00雖然看法很有問題,但運氣好還是可以賭贏。

daze04/25 12:08倒也不是說你一定會賠錢。除了某些真的完全搞錯的想法,大

daze04/25 12:08部分所謂錯誤的概念,也許也有個40%的勝率;正確的概念,勝

daze04/25 12:08算或許也就55%。單一事件來說,概念正確的人並不一定會勝過

daze04/25 12:08概念錯誤的人。但累積起來,採取比較正確的行動的人,長期

daze04/25 12:08來說領先的機會還是比較大的。

daze04/25 12:08如果你對這個想法很有信心,你就去做吧。但即使結果不錯,

daze04/25 12:08可能也不足以證明其正確性。

uranus9904/25 13:32債券比較好預測,看長期趨勢還是很明顯的

uranus9904/25 13:32會再升息一丁點,然後衰退到來(或通膨降溫),會再降息

uranus9904/25 13:32但最終降息幅度不會大(即使是衰退),降到1%左右不可能了

uranus9904/25 13:33或者說十年後可能會到1%?但那時投資環境都改變了沒意義

uranus9904/25 13:34債券也是會提前反應的,我說的這些幾乎都已經反映在市場

SweetLee04/25 14:22又估值又趨勢的 我覺得你比較適合主動投資

SweetLee04/25 14:24等到哪一天你沒有覺得估值過高過低 也沒有覺得有什麼明

SweetLee04/25 14:24顯趨勢的時候 可能才比較適合被動投資

SweetLee04/25 14:26不然以你的信心程度 也很難抱得過大跌

asdfonly04/25 16:29其實我的美股也還沒賣,只是拿上來討論...沒想到有那麼多

asdfonly04/25 16:31回覆...所以不管哪一年股債2:1買了就放著...指數型投資

asdfonly04/25 16:32不管任何政經新聞....就是買了刪APP...是這樣嗎??

asdfonly04/25 16:34其實回覆版友的fb也是我的財經知識來源,我再想想,反正

asdfonly04/25 16:35輸贏就算是自己的學費....也沒有要說服別人跟我做一樣

icelaw04/25 16:59其實如果你風險承受度不高的話,可以考慮買aor 或aom

icelaw04/25 17:02如果你覺得美股太貴的話,你可以再把非美的部分拉高 或

icelaw04/25 17:02拉高台股部位的比重也可以

asdfonly04/25 18:42其實vti+vxus+bnd就很分散投資了,管理費又低,綜合債波

asdfonly04/25 18:42動也比長天債低

daze04/25 19:26買了刪APP是一種可能的做法,但不是唯一的選擇。指數投資是

daze04/25 19:27一種大分類,下面還可以有很多細節上的不同。但如果對於細節

daze04/25 19:29沒有自己的清晰見解且能堅持下去,聽別人說幾句就改變想法,

daze04/25 19:30那前途恐怕不甚光明。

heropob04/25 21:47VTI+VXUS+VGIT 股債比8:2,2020年11月開始投資美股

heropob04/25 21:52目前吃筍約2%,這段時間下來,還是吃得下睡得著

heropob04/25 21:53原P是不是對指數化投資的理解有所錯誤呢?

coolaru04/25 22:48我VTI+VEA+VWO+BNDW 從2022年3月開始買,目前吃損3.5%,

coolaru04/25 22:48個人覺得熊市反而該買股,未來漲起來會比債更多,除非你

coolaru04/25 22:48是準備要退休了不能接受太大震盪

attitudium04/25 22:51不能刪App啊 你還要再平衡 噗哈

icelaw04/26 03:03這星期開始慢慢配置AOA 75% GLDM 25% 股60% 債15% 黃金25%

icelaw04/26 03:04直債的部分 是另外算

SweetLee04/26 23:10我是沒有幹過刪APP的作法 不知道萬一聽到崩盤的新聞會

SweetLee04/26 23:10不會又去安裝來趕快賣股 我個人是從比較低的股票部位開

SweetLee04/26 23:10始訓練 讓自己心麻腳麻對大跌沒感覺

Roy356704/27 11:02選了一次投入這條路,換了大概率繼續吃虧