Re: [心得] 2020年開盤至3/20 美股資產配置漲跌整理

ffaarr03/21 17:15你事後拿一個過去十年表現最好的股市來比不合理啊。

slchao03/21 17:22害我想到去年的文章，討論投資全球好還是美國好，可惜沒

slchao03/21 17:22結局

dojob03/21 17:38但有配債的有加碼的本錢 差很多

map12303/21 17:50VT的成長就是由四大市場其中之一超漲帶動的

map12303/21 17:51如果知道未來VTI是四大市場超漲的年代

map12303/21 17:51買VTI穩賺的，可惜就是不知道才買VT

ffaarr03/21 18:01如果說長期報酬差不多，股災少跌6%，叫做沒效果嗎？

ffaarr03/21 18:02更不用說如果只看真正股災的過去1個月，你看少跌多少。

laicking03/21 18:38VTI比VT好，那也可以說0050比VT好啊，其實這10年買台積

laicking03/21 18:38電就好啦！

rainsilver03/21 18:38熊市還沒開始多久 可以觀察看看一段時間

rainsilver03/21 18:39到底配債的風險減低效果如何 報酬如何

rainsilver03/21 18:39是在多少時間內才有效果

rainsilver03/21 18:40再來檢視自己的配置是否能夠接受

rainsilver03/21 18:40這次遇到好幾個大危機 難得一見大波動

ffaarr03/21 19:24你是不是搞錯資產配置的意義啊，資產配置就是讓你波動變小

ffaarr03/21 19:25不是讓你總報酬變多啊

ffaarr03/21 19:26差了6%誰跟你熊市一樣啊？？？

ffaarr03/21 19:27你不會以為這十年叫熊市吧？？？？？

seekforever03/21 19:36本來債配BND就是買了一部分公司債啊

seekforever03/21 19:38公司債跟股又沒有負相關，你想多配利息 ，熊市時就

seekforever03/21 19:38會損失一部分保護

ashidaka03/21 19:51你這是連續持有10年，還是近10年最強的市場才有這種結果

ashidaka03/21 19:51，問題是目前看到的畢業文跟擲筊問卜文，多的是看股市長

ashidaka03/21 19:51期向上這2～3年才進場的

kitten12303/21 20:07歷史上有一段時間債券報酬是勝過股票的哦

love942cg03/21 20:07你最後一段就預設立場單買美國比全世界好

love942cg03/21 20:07用照後鏡看人人都是股神

love942cg03/21 20:08雖然我也是贊同買美國比全球就好，但這是不對的

love942cg03/21 20:09因為沒人知道美國會不會進入空頭20年的循環

love942cg03/21 20:10買全世界就是為了不預測市場而做的資產配置

love942cg03/21 20:10另外配債券目的是為了減少波動而不是增加報酬

map12303/21 20:11其實美股成長是費半超漲帶動的喔，建議你直接買費半就好了

map12303/21 20:12費半成長是台積電超漲帶動的，也不用買SP500了，台積電買

map12303/21 20:12一買就好了XD

s14823503/21 20:14推哆啦王大，就我的了解，部署債券在投組中的主要意義是

s14823503/21 20:14犧牲整體預期報酬率以降低未來可顛簸、波動

s14823503/21 20:15你說的BND，本來就含有公司債跟MBS (佔了大概一半）跟景

s14823503/21 20:15氣連動性較高的成分，如果股市大跌時，抗跌效果本來就不

s14823503/21 20:15會很完美。

map12303/21 20:16其實2008丟100萬到2018這10年回測，股6債4是報酬率最高的

slchao03/21 20:51請問樓上測的是VT+BNDW，還是？？

redlance03/21 21:02配20%債基本上是想要降20%風險又能有全股的報酬，實際

redlance03/21 21:02上是否有那麼美好很難說

redlance03/21 21:03沒錢時可以全股，錢多起來後自然會配一部分債不然一跌

redlance03/21 21:03就少10年年薪誰受得了

ericks92216s03/21 21:05推多拉大，點出配置債券是抗波動用的，不是為了增加

ericks92216s03/21 21:05報酬。看後照鏡人人都是股神呀

redlance03/21 21:08vt+bnd是最常“建議別人”的做法，偏保守安全也有理論

redlance03/21 21:08基礎，但實際我懷疑全股（而且配一堆亂七八糟股）的人

redlance03/21 21:08多

ID323803/21 21:09我以為債券是指美國國庫債, 其他如公司, 市政及機構債不在

ID323803/21 21:10內

map12303/21 21:21綠角文章有請參考https://reurl.cc/3DNv2V

SexVapor03/21 21:22要報酬就全股，前提是你抱得住，禁得起上沖下洗，要波動

SexVapor03/21 21:22小，不會擔心受怕就配IEF或VGIT，不要再BND啦！純美國債

SexVapor03/21 21:22都被股債雙殺了，更何況是加上其他高風險的債

map12303/21 21:23加點高信評債券讓你報酬變高，波動變小的範例

SexVapor03/21 21:25然後股債一比一就好

SexVapor03/21 21:25試著用心體會

SexVapor03/21 21:25老巴說得慢慢變有錢

reon03/21 23:21VT就是垃圾..VTI+台股才是正解~看看歐日澳廢成那樣

reon03/21 23:22一堆一直吃負利率 靠量化寬鬆 還救不起來的國家有何投資意義

reon03/21 23:22光是匯損就賠死..看看歐元 英鎊 紐澳幣 什麼死樣

reon03/21 23:23當初看到紐澳幣利率降到比美元還低就知道完了

reon03/21 23:24投資那些殭屍國家 還不如好好回來投資台灣

reon03/21 23:24至少沒有匯損..

moonwave03/21 23:56就看你抱不抱得住 如果原本8:2這波下來你還能心無波瀾

moonwave03/21 23:57那去考慮9:1或全股 我覺得也ok

moonwave03/22 00:00這次波動正好是個測試 資產配置應該人人有做 但是心理抗

moonwave03/22 00:01壓只能實際遇到才知道 趁這次客觀檢視自己 重整股債比例

Ashand03/22 01:04回測看長期績效一定是全股票最好，但股災時心理要能承受帳

Ashand03/22 01:04面虧損(明知道會漲回來，我第一次遇到這次的股災還是頗痛

Ashand03/22 01:04苦XD)，配債券的用意在於讓總資產在股災時下降的較少

redlance03/22 01:40假設此次肺炎只有北美發生，那VT還抱得住，VTI可能不行

redlance03/22 01:42我先前英國脫歐也是就把VGK全部出脫了。VT有好有壞

O18703/22 01:47vt還是令人安心一些, 不過我去年開始有加碼台股

picachuxyz03/22 08:41提到債劵抗跌，你應該拿VGIT來分析

AFP03/22 12:39史雲生都說債券只有美國公債是核心資產了

AFP03/22 12:40Jeremy Siegel也說只有美國公債是危機期間最終避險資產

AFP03/22 12:42不在意波動就歐印SP500或ACWI，在意波動就加入美國公債

rainsilver03/22 12:57綠角那篇是每個區域1/4 回測

rainsilver03/22 12:58自己去按回測就知道不同時間點 配置不同

rainsilver03/22 12:58最後的報酬也會差很多 不一定哪個最高

rainsilver03/22 12:59只能說選擇一個自己心理可以承受的

rainsilver03/22 13:00意外發現台灣那幾隻美債20年的還不錯

rainsilver03/22 13:01剩去匯出或複委託手續費 績效也不差

ihakkanet03/22 15:38美債20年期以上有有比元大成交量大的嗎？

ruve03/22 18:35沒有，麻煩的就算是元大20年債，波動大的時間追蹤指數能力

ruve03/22 18:35也變差，平常沒什麼事件倒是還好

giantkobe03/22 23:46後照鏡投資誰都會 不然原PO說下未來10年單買哪個市場?

redlance03/23 02:51各國本來就連動，美國也很重要。但2001~2010倒是新興>>

redlance03/23 02:52美國。新興年報酬6%>>US年報酬1%在這區間

redlance03/23 02:52墨基爾也是最看好新興市場。

redlance03/23 03:03另外，同樣股票的話配20%BND大約是少跌5%多，不是3%

redlance03/23 03:12修正第2行：回測是新興(VEIEX)報酬15.4%,US(VTSMX)2.45%

seekforever03/23 10:02Bogle後來看法改了喔

gundam0003/23 11:20改成怎樣?

seekforever03/23 11:44投資國際股票不超過股票部位20%

avigale03/23 11:54J.Bogle還是覺得不需要國際股票, 但如果要配不要超過20%.

avigale03/23 11:55https://bit.ly/2vG3AsX 參考最後一次M*專訪