Re: [心得] 談談高息ETF
還蠻好笑的,
第4次工業革命,才剛開始
被你講得那麼不堪
現在的基金經理人
都AI操作換股
訂定規則,合自己胃口
就買吧
引述《eyespot (追求內心的自在)》之銘言:
: 突然發現真的很久沒PO文了,身為26年的台股資深投資人、PTT股板20年板主、
: 創投前顧問、兩家生技公司董事,有感於近年投資ETF風氣越來越盛行,許多
: 投信公司迎合大眾口味、利用投資心理謬誤,推出越來越多充滿投資陷阱的
: 高股息ETF,再加上許多無財經相關背景卻號稱財經網紅的推波助瀾下,許多
: 投資大眾對高股息ETF已陷入瘋狂下,個人認為應該要有所警覺,畢竟這關係
: 一輩子的財務規劃。而為什麼應該要避開存高股息ETF? 列出下面幾點,可以
: 思考看看。
: 1.羊毛出在羊身上。配息並不會讓你多賺,因為配息會從股價扣掉,除非填息。
: 但沒有人保證成分股一定會填息,因為這取決於這些成分股未來的走勢。
: 多頭時期,ETF可以享受經濟成長成果;遇到空頭,越投資產越縮水,是否能
: 堅持繼續投資? 就像台股自1995-2015年,長達20年的時間,都在3000-10000點
: 上下循環,ETF並無法大幅增加資產,試問一個人有幾個20年?是近幾年持續多頭,
: 才讓人有ETF會不斷成長的錯覺。而現在2萬點了,台股的歷史高點,只能說現在
: 才要存ETF的人,萬一將來跌了,會不會領到股息卻賠了價差,再一次當了韭菜?
: 2.失去複利的效果。這些高息的ETF常標榜配息月月幫你加薪,殊不知一旦股息領
: 出來花用,而不繼續待在市場,將失去複利的效果,財富累積將大打折扣。若是
: 領到股息再買入ETF呢? 除了損失手續費、證交稅外,並沒有其他好處,不如一
: 開始就選不配息的ETF,讓部位永遠留在市場。當需要用錢時,再賣出部分ETF就可以。: 3.扭曲的平準金運用。平準金的原先功能,是確保不同時間買進ETF的投資人,雖然
: 成分股在固定的時間配息,仍能領到同樣的配息,不會因為買進的投資人變多了,
: 稀釋原先說好的配息。然而,現在的高配息ETF,例如最近爆紅的00940,標榜
: 殖利率8%,但就算是一般高配息的公司中華電、金融股等,也不過4-5%,這3%的
: 差額就會由平準金補,這已非平準金原先的功能,因此等於是自己的錢配給自己,
: 可以說是另類的龐式騙局。這在ETF多頭市場也許沒問題,反正前面投資人的配息
: 不夠,由後面的投資人補;一旦空頭來臨,持有ETF的投資人會不會越來越少?
: 最後結果會如何? 令人不敢想像。
: 4.扭曲的選股策略。就像前面所說,一般高配息的公司也不過4-5%的殖利率,但為了
: 達到8%,除了頻繁動用平準金外,就是納入去年配息超高的成分股-長榮海運。
: 具一定產業知識與投資經驗的人都知道,海運是景氣循還股,在2020年前,海運業
: 歷經了多年不景氣,長榮也是多年虧損跟零股利;2020-2023年海運景氣大好,長榮
: 因此配息超高。然而2024年後,海運業再度供過於求,可以斷言長榮的股價中長期
: 又將開始下跌、股利大減,甚至配不出股利。而長榮佔00940持股近10%,長榮將來
: 的下跌會不會造成00940跌價? 長榮將來配不出現金股利,會不會造成00940必須拿
: 更多平準金去補差額? 這都是需要擔心的。
: 5.過於消極的選股策略。配發高額現金股息的公司,通常處於成熟穩定的產業,因此
: 不需要大量資本支出來擴張,例如金融股、電信股等;相對的,公司成長小,股價
: 的上漲空間也少。而年輕人的承受風險能力較高,高風險伴隨高獲利,若年輕時不
: 靠風險較高的投資組合+時間,讓資產不斷翻倍,只靠每年5、6%左右的配息,在這
: 個通膨高漲的年代,年輕人不但無法財富自由,甚至將更難翻身。
: 6.不利的稅與費用。在台灣,資本利得(低買高賣)不用繳稅,但利息所得要繳稅,
: 包括所得稅跟二代健保。假如這些配息讓你的所得提高到另一個級距,說不定
: 你的配息還不夠補增加的所得稅;更有趣的是,這些配息還是來自於前面說的
: 平準金,也就是你自己的錢,然後還要多繳稅給國家。
: ETF除了保管費、經理費(00940為0.33%,有些ETF甚至到1%),還有投信更換成分股
: 的成本:手續費+證交稅為0.6%,當然是由投資人買單,通常半年更換一次,一年
: 就是1.2%,加上保管費、經理費,總共就是1.5-2.2%了。原先給你的8%殖利率,
: 等於只拿到6%,而這6%還要繳稅,真正拿到的就更少了。若是小資族,投入金額少,
: 加上月月配,每次配息的轉帳費就又吃掉原本就少的報酬。可以說這個金融遊戲
: 裡面有蟲,會吃掉你很多的利潤。
: 總的來說,不要掉入投資心理謬誤的陷阱,遠離高配息ETF,對於年輕人與小資族,
: 才有翻身的機會;對於中產階級或中年朋友,才能早日實現財富自由。
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Sent from JPTT on my Asus ASUS_AI2202.
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是多急 怕買到溢價的ETF 會怕喔
工業4.0都喊多久了還在第四次
就跟5G普遍化一樣,只有在台北普遍
推文
?
工業4.0不潮了 要ESG+AI
你可以推文
工業4.0 十年前iot和3D列印都喊過了呵 啊怎麼還沒
進步到5.0 ?
反駁只用這樣的內容…
4.0配AI是好用啦 只是那個成本..
還蠻好笑的,我說你
你贏了
AI發大財 !
你誰? 要反駁也要有料一點,就這點?
很怕哦
聽君一席話
腦袋空空 講不出東西
廢文
什麼AI?你真的確定有用嗎? 這就是泡沫
請不要出來拉低股版素質
你可以推文
這篇完美表示,聽君一席話…
....
爆
首Po突然發現真的很久沒PO文了,身為26年的台股資深投資人、PTT股板20年板主、創投前顧 問、兩家生技公司董事,有感於近年投資ETF風氣越來越盛行,許多投信公司迎合大眾口 味、利用投資心理謬誤,推出越來越多充滿投資陷阱的高股息ETF,再加上許多無財經相 關背景卻號稱財經網紅的推波助瀾下,許多投資大眾對高股息ETF已陷入瘋狂下,個人認 為應該要有所警覺,畢竟這關係一輩子的財務規劃。而為什麼應該要避開存高股息ETF?2
這篇是根本沒搞清楚, 月配息高股息型ETF,只不過是把年配或是季配,拆成12次配 其實也就是一支ETF 就算0050也是每半年配息 照這樣講,那不就甚麼複利都沒有6
寫得很棒 希望能點醒一些人 還是得回歸為何台股ETF這麼愛配息 老牌大盤型0050配息率每年穩定在3-4% 長期來看高股息ETF配息率應該也能保持6-7% 當市場裡我們能選的波動較小的ETF中9
是桶過我的前板主耶 雖然您桶過我 但是都過去惹 但剛好有機會反駁您的言論 那我也不用客氣惹8
00940募集金額一直創新高,似乎只要名稱冠上高股息,台灣人就高潮。但大家有想過一 個問題嗎?在滾雪球的過程,每一個月或是每一季,就從雪球上,剝下一片雪花,告訴你 ,這是分給你的紅利,同樣經過數十年的時間賽道,複利累積會差多少? 另外,會給你高配息的股票,代表已經在成熟期,未來不會有更長遠的發展和支出,所以 將滿手的現金配出來,長久來看,只是在等待衰退或該行業的景氣循環過去。1
設計這種月月配息的人真的是ETF行銷之神! 完全迎合台灣人的口味,難怪賣的這麼好! 至於月月配息會不會導致投資報酬率下降,這並不重要,反正ETF規模愈大,發行公司管理費賺的愈多。 --9
其實這種言論就是逆風發言, 反正我的仇人也夠多了, 也沒在怕, 蝨多不癢,債多不愁 其實撇除掉現在網紅拼命鼓吹的智障論點, 平心而論高股息ETF就是眾多投資標的ETF其中一種,25
如何懶人自組高股息+高成長台股大盤ETF 1. 準備50-100萬存款 2. 放進期貨帳戶 買一口小台指 3. 如果放進50萬 每年8%可以領4萬 一個月可以領3000出來 每個月甚至一季換一次倉 4. 你也可以一周領750 沒有手續費 不用課稅 不用二代健保爆
整篇看下來 如果假設你都是誠實的 那我覺得最客觀的一句話大概只剩 PTT20年版主、創投前顧問、兩家生技公司董事 其他的觀念都只用單面來看,我覺得反而對於新入市場的投資人會有更大的誤導 先回顧台灣歷史最悠久的高股息0056,我們看看他的報酬率 從0056初始2007年12/26開始到如今 都是定期定額
31
[請益] 台股基金vs主題式ETF以前基金蠻夯的,家裡長輩幾乎人人都有買股票&基金 輪到我這年代開始接觸投資時就聽蠻多人討論ETF 當然我這個菜逼八還是先從股票入手… 這幾年股票也買了不少,不知道是不是都看新聞買股票 有些賠到心累已出清,有些我承認還在凹單= =想說就算了就放著吧12
Re: [請益] 版上有正2神教但還沒有噴射機神教?733 這檔大家嫌貴 但我分享我的觀察 這檔在ETF裡面內扣成本高的 基本上就跟 台股的公墓基金差不多 大概5、6年前 國外搞 smart beta 策略基金 其實smart beta 這種叫法很爛7
[心得] 00929 沒AI配息ETF自從賣掉00878之後小賺兩萬元 聽聞929居然沒有AI相關概念股,前幾天就直接進場了 00929換股不只考量高配息9
Re: [請益] ETF為什麼會超越基金變成顯學你以為你的選擇是憑藉自我意志做的決定 實際上是各種外在環境去驅使你做出這樣的選擇 前陣子etf鋪天蓋地的宣傳 漸漸的取代基金成為廣為人知的投資方式之一 或許該問的不是ETF為什麼會取代基金4
Re: [請益] ETF為什麼會超越基金變成顯學就我所知 一般基金跟etf的差別 一般基金 就只有投入跟贖回的方式投入 投入跟贖回會有時間差 特別是贖回 會好幾天才入帳 etf是當股票買賣 機動性較高 一般基金有個主標的 但實質標的不明1
Re: [新聞] 升息末段投資 瞄準A級美元債雖然我認同你說的 但是在這件事議題上辯論許久 現實就是,你不可能找到完全相同範圍的ETF 跟基金 因為最現實的就是兩者性質完全不同 ETF完全遵守指數規則- 原文恕刪 全世界金融商品大多跟著美國走的 一、源起 主動ETF其實問世比大部分人認知的都要早 最早的被動ETF是1993年發行的“SPDR標普500交易所交易基金信託”(SPY),
爆
[心得] 指數仔 第4年分享56
[標的] DJT 特朗普媒體科技43
[請益] 為何一堆人都想著債市要做價差?45
Re: [標的] 大盤空 農曆十月空75
[請益] 債真的沒人在停損的嗎?39
[創作] 煎熬(美債)8
[情報] 3293 鈊象113年YTD EPS25
[情報] WCI指數 11/7 +7%23
[請益] 大盤仔心得+多300W運用22
[情報] 台塑九劍113年10月營收21
[情報] 2636台驊控股 公告董事長異動20
[情報] 6869 雲豹能源113年YTD EPS34
[情報] 7723 築間 通過113年第三季合併財務報告16
[請益] 零股當天賣出 當天買9
[請益] 外資有繳稅嗎?17
[情報] 2636台驊投控 授權董事長於半年內處分帳上航運類財務投資,15
[情報] 2376 技嘉 十月營收18
[情報] 8086宏捷科 Q3 EPS 0.4215
[情報] 3450聯鈞 113年10月營收2
Re: [標的] 2609 陽明 繼續大獲全勝送錢多12
[情報] 2890永豐金10月自結0.13 累計1.5912
[情報] 2368金像電Q3 3.28 3044健鼎Q3 4.4212
[情報] 113年11月07日信用交易統計7
[情報] 2886兆豐金10月自結0.12 累計2.117
[標的] 2330.TW 台積電 每位GGer發iphone15多24
[情報] 美國10月重型卡車銷售量(年化)大幅下滑4
Re: [標的] 00687B 國泰20年美債 質押開三層多18
[情報] 2812 台中銀 10月自結 0.11 累計 1.266
[情報] 6523 達爾膚 H1.5 7.45 Q3配息 57
[情報] 1107 上市櫃外資投信買超金額排行