Re: [請益] 該買長債 還是短債?
※ 引述《v0531 (v0531)》之銘言：
: 雖然最近殖利率倒掛，好像短債看起來比較香…
: 但還是問一下版上大大們該不該買長債
: 最近長債的價格一直下跌
: 價格看起來也是超甜
: 手上目前一筆閒錢目前大概幾年內都不會用到
: 應該可以分一些錢到長債
: 照理說坐等FED降息，才是賺最多的部分吧?
: 我知道巴爺爺買很多短債啦…但現在短債應該也已經漲上去了吧?
: 長債的存續時間比較長，賺回來的報酬也更大
: 想想感覺還是等個幾年賺長債的報酬賺比較大
: https://i.imgur.com/NUrzMMd.png
: 是不是買長債會更好?
: 我看短債配息雖高，但存續期間都很短，我想巴爺只是當過度吧？而且他錢這麼多，賺配: 息可就夠了XD
: https://i.imgur.com/cngBvgv.png
是這樣的
大家都會嘴說 現在跟風財經名嘴yt買債券
是不智之舉
但事實上各位韭韭們理應知道
債券之道在於分散風險
股票搭配債券所能降低資產波動率
2022年之時,
通脹beta波動高漲
造就了股債雙殺的局勢
QQQ和TLT的一年相關係數更高達0.77
也就是資產分散化在2022年是一個杯具
但是2023年開局
通脹隨著升息和基數效應下
通脹Beta值已經下降至一個水平
今年初至今的QQQ 與長短債ETF TLT或BIL 的相關係數趨近於0
也就是因為所謂的通脹不確定beta因素減小
股債相關係數就會趨近於小
而綜觀2000~2020年 二十年的發展週期
QQQ與長債ETF TLT相關係數是 -0.41
QQQ與短債ETF BIL相關係數是 0.14
這說明在正常通脹環境下
長債可以較有效可以對衝股市風險
所以名嘴或是專家說的擇時買債券 或許是不智之舉
但是如果要做資產分散的風險
長債現在卻是一個相對好的時機
以上非專業投資建議
投資理財請諮詢相關顧問
--
1980-2020這個循環 是利率長期下降的循環
可是2022年 我也是單純買股票 就賺錢.....那為什麼
要買 債券
所以我選擇相信霍華馬克斯說的
我2008也賺錢....
不能專心買股票就好？？？一定要買債券？？
可憐 長債仔已經開始用資產平衡來自我安慰了
債券買做啥 ETF股息都屌打了
今年大家都賺 只有長債仔賠 虧錢虧到笑了
沒辦法 不這樣自慰生活過不去
看新聞買債券 韭菜做的事
閒錢當然優先買股，人家想買債，推文也管太大了吧
整天看債仔自慰 聞到一股濃濃的……
他們又不是要資產配置，他們是要價差你講那麼多他
們也不懂啦-.-
自己要好好評估資金能放多久?
本不夠不用資產配置
推
買債券跟買ETF一樣嗎？
資產太少不用分配啦…
巴菲特我記得是買短的吧？只信巴菲特
巴爺爺人在美國不用考慮匯差問題
你要不要把利率和債券關聯性拉更長來看 會發現負
相關的新世界
推文有人住海邊
推文在臭什麼啊，資產少到不用配置是吧。又不是配
債的人手中都沒獲利的股票，是在說什麼笑話，噗
有一點閒錢我放到00764B去了 放個一兩年反漲
不用拉長都知道債券 i減P增 問題就etf有適用嗎
![[請益] 該買長債 還是短債?](https://i.imgur.com/NUrzMMdb.png "[請益] 該買長債 還是短債?")
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[請益] 長天期債券TLT 指數化投資配置一直都是指數投資VTI+VWO+VEA+VGK 60%搭配TLT40%. 之前這樣配置的初衷是保守型投資，股債比抓64，且TLT和股票有負相關係數，除了比短天期債券有較高報酬外，還可以同時降低整體波動。 但最近因為走入升息循環，長債的負兩位數報酬，以及未來展望，有點難以繼續堅持一開始的初衷持續投入。 另外也是這個機會才真正體會到長天期債受利率波動有多劇烈。似乎不適合拿來做配置... 請教各位針對接下來的配置有沒有建議？ 是該給我信心繼續堅持下去，還是改配短天期債券，然後既有的長天期債繼續保留呢？![[請益] 長天期債券TLT 指數化投資配置](https://i.imgur.com/vNRw1qfb.gif "[請益] 長天期債券TLT 指數化投資配置")
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Re: [請益] 債券ETF真的有避險和投資價值嗎?幾乎只有升息時才會股債雙殺吧 2020 2008再往前幾次崩盤 美國政府長期公債還是有一定緩衝 近期也開始配置這塊 目前大約是60%市值ETF 40%長債(TLT 00679B) 說到底還是要看你買債的目的 像我純粹為了年化報酬率穩定些 不要今年漲30% 明年漲20% 後年跌20% 而是 20% 10% -10%這樣![Re: [請益] 債券ETF真的有避險和投資價值嗎?](https://i.imgur.com/yI5L6Bkb.jpg "Re: [請益] 債券ETF真的有避險和投資價值嗎?")
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[心得] 投等債ETF在資產配置的效用與特色各位好，最近許多人鼓吹存債，但也很多人提到存債的風險，這邊想討論一下投資級債券 在資產配置的功用與特性 經典的說法是，股是劍，債是盾，債提供市場風險時的保護傘，以下就資產配置的部分討 論其功能 一、相關性![[心得] 投等債ETF在資產配置的效用與特色](https://i.imgur.com/BrgVJjgb.png "[心得] 投等債ETF在資產配置的效用與特色")
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Re: [心得] 2020年開盤至3/20 美股資產配置漲跌整理最近股市波動, 債券市場也跟著風起雲湧, 才發現有些債券波動起來也是很可怕的. 不管是公司債還是市政債, 只要投資者意識到可能違約, 即使降息也救不了. 目前唯一還能夠維持信心的只剩下政府公債, 但另一個爭論就是到底要長還是短? 在資產配置的經典－投資金律 書裡其實有提到, 「債券投資的最高原則就是盡可能的短期。」![Re: [心得] 2020年開盤至3/20 美股資產配置漲跌整理](https://i.imgur.com/SO8ON3bb.png "Re: [心得] 2020年開盤至3/20 美股資產配置漲跌整理")
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Re: [請益] 請問債劵ETF 會保本嗎?債券ETF是有分投資等級的，請參考 因為債券ETF會波動，所以中短期來說 沒有保本功能 長期來說 債券動輒 20、30 年，且債券受到基準利率影響很大， 20年前 基準利率 6~7%，現在貼近於零，誰知道 20年後會不會又升到 4%以上。 **債券價格與市場殖利率呈現反向。13
Re: [新聞] 升息末段投資 瞄準A級美元債剛好在結算手上資產的變動 無聊分享一下 我手上兩檔債券基金跟三檔債券ETF的這個月的變化 (9/20~10/20 我自己是每個月第三周末去結算統計) 復華全球債券基金 -1.8% 野村鑫全球債券組合基金 -1.4%9
Re: [標的] 00679B 元大20年美債為什麼這麼紅?在投資債券前 應該先想清楚投資債券的目的是什麼 一般而言 債券作為資本配置的一環 應該首重保護資產的效果 如果願意承擔風險追求高報酬 率 買股票就好了 完全不用碰債券 長期而言 股票總報酬率遠勝債券與黃金 這還是經通膨調 整的結果：![Re: [標的] 00679B 元大20年美債為什麼這麼紅?](https://i.imgur.com/0jWvSMEb.jpg "Re: [標的] 00679B 元大20年美債為什麼這麼紅?")
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[請益] 買美股債券ETF一樣會被扣30%的稅?因資產配置想買TLT等債券ETF，但估狗查到不管是不是有QI資格的券商(我是永豐證) 在最後都會把30%的預扣稅還給我們，只是有QI資格的就不會預扣？ 所以我今天只要用永豐證買了TLT債券ETF，以後每個月收到的都會是不扣30%的股息 不知道我的理解對不對，求複委託美債達人解惑QQ --![[請益] 買美股債券ETF一樣會被扣30%的稅?](https://i.imgur.com/O351KBPb.jpg "[請益] 買美股債券ETF一樣會被扣30%的稅?")
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Re: [新聞] 升息末段投資 瞄準A級美元債先不論基金或是ETF的差異 單純一點看法分享 其實作債券投資時 都會因個人喜好/風險承受度,或是當時市場狀況分門別類去選債 可能是信評的高低 可能是區域(美/歐/亞/新興)
[心得] 無息特長債EDV vs ZROZ分享一下無息特長債的情報整理比較拋磚引玉，也有一些問題。 底下寫的內容可能不見得完全正確，有錯還請指正。 1.無息債： 引用經典《漫步華爾街》一書的說明： 不配息，期初以大幅折價發行，逐年回升至面額，
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