Re: [請益] 為何巴菲特不懂 地產投資?
※ 引述《TCB006 (\存股合庫/ \榮耀台灣/)》之銘言:
: 綜觀 巴菲特的投資組合
: 幾乎沒有地產系列的標的
: 但地產 就是這麼有價值
: 地養著,放著 光租金 就有現金流,更何況開發起來 更具價值
: 無論個別公司風險,系統性風險,地產的價值就是這麼顯著
: 光看台灣 優質的地產的概念公司 就一堆
: 想問
: 為何巴菲特不懂地產的價值?
1. 要靠房地產發財 多半要靠時機 機運 背景
因為房地產是高成本的投資商品 一般人玩不來
著名的房地產富豪川普 他家的房地產事業是從他祖父開始的
然後靠戰後美國景氣飛奔一步步累積起來的
2. 反觀另一個例子是李嘉誠
他第一次靠房地產發大財是因為當時的港人害怕共產黨入侵 趁機逢低買進
第二次則是靠六四 如果沒有這些危機出現
要靠房地產賺錢也不是不可能 但就不可能到這高度
3. 至於巴菲特 他有這個條件嗎?
他家本身就不是房地產商 如果他要投入房地產 要花的成本就很高
雖然他家境是不錯的 但跟川普家族比 他很多眉角都了解得太少
人脈也不夠 但如果是股票的話 因為他爸本來就當過證劵經理人了
還當過眾議員 所以兒子要入門就容易多了
加上美國也沒有被入侵的風險 那房地產要怎麼樣像香港那樣大跌?
4. 不管股票也好 房地產也好 都是投資標的
不見得那個就好 是要考慮制度跟環境
尤其美國房產稅很高 加上美國早就邁入已開發國家了 他們都市化早已形成
所以房地產利潤低很多 你說的現金流 在美國有很多替代品
像美債他們美國人也很愛買
5. 反觀東亞那麼愛房地產 則是因為東亞是後起國家
房地產利潤還很高 加上金融產業還不發達 沒有其它可以替代的金融商品
不要用台灣的觀念去套美國 時空背景差太多了
6. 台灣其實也有類似香港的時機 就是九五台海危機
像金庸大他們家就藉此購入大量精華區店面
其他人要翻身也是只能靠同樣時機了
至於貸款九成賺租金那種 是可以的方法 但不會讓你我發大財
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加稅前鋒
金庸要打問號吧
當年暴發戶不久遇到都更
金庸有說阿
他還說後來危機過了 賣家反而罵他們
只能靠中共搞一些飛彈試射了
美國個人房屋投資客難賺,但是美國地產開發商還是冑
錢的
美國影集還會演主角去買美國公債
美債利息不錯又安全
雖然在美國當包租公 報酬也是不差的 但是很累
因為美國對居住環境很要求
巴菲特當然可以請人 但是這樣報酬就少了
拜託不要再炒台灣房價了
沒事 囤房稅出了的時候 看誰沒穿褲子
結論是小財富靠努力 大財富就看機運
台灣早已過了那個時代
當然好幾輩前的根本沒差
1. 印象中 蒙格當過房地產律師
所以蒙格知道房地產 糾紛很多 風險超高
報酬很低 在先進國家 持有成本極高
2. 巴爺爺大概也知道 持有房地產並不好賺
買對股票 才會大賺 所以不鍾情房地產
3. 印象中巴爺爺 巴爺爺買下 美國很大的房產仲介商
因為巴爺爺知道 自己持有房地產的風險太大
所以 自己不大量持有 但是房地產交易的仲介費
多變的年代流動性比較重要
很好賺 就算房地產崩盤 還是有房屋會交易
當過路財神 收大筆過路費 才是躺著賺
4. 巴爺爺有保險公司 房屋買賣時 會牽涉各種保險
所以 保險業務可以跟仲介業務 完美結合
現在台北市租金投報率才三趴,根本虧損
5. 巴爺爺大概還有很多 小秘訣 有待發掘
6. 結論: 巴爺爺只要 一直放消息 跟大家說
房地產發大財 巴爺爺自己不用持有房地產
群眾的傻勁就會讓 巴爺爺發大財了。
還有一點啦 做投資要找資金容易得多 比較好scale
川普要是把老爸遺產全投Vanguard 500 資產會比現在
還高
他這麼多年來努力買進賣出全是做白工 還不如買ETF
現在才買的報酬率的確很低 但金庸大他們家買的可能
10%起跳
川普當年如果全買ETF,現在只會變成不敗叫主,整天
在twitter叫囂
因為台灣打死不實價課稅
還在幻想屯房税? 台灣的GDP也是靠房價灌水來的
房價跌下來看那經濟成長率會多難看..
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Re: [閒聊] 炒房才是最賺錢的行業吧川普做的雖是房地產,但跟版上或者一般人理解的房地產不太一樣 他做的都偏向商業/娛樂房地產 例如飯店,賭場,高爾夫球場,酒莊等 : 看看前中國首富許家印的恆大集團 : 看看香港首富李嘉誠的長江集團37
Re: [請益] 這波股災什麼時候會開始影響房市?房市目前政府的政策就是全力作多 2008年金融海嘯都沒讓台灣房市跌多少了 那波股災更慘吧 房價修正多少? 有人提到2003年SARS房價來到最低點 那你可以先觀察那波房市低潮多久 SARS來的時候房地產並沒有比前一年跌價多少 SARS過後反而最低點向上一去不回頭 在持有房地產的成本 跟 風險這麼多低的情況下 如果長期看壞股市的人X
Re: [心得] 美國道瓊利多狂開卻破底 市場氣氛有點詭異有人說 房地產又沒啥生產力 把資金投入房地產幹嘛 不管其他國家 以台灣來說吧 房地產幾乎是等同黃金的保值商品 講難聽點 房子維持成本低 房地產是交易稅高 但持有稅低 你可以自住 可以出租 不然你當倉庫囤東西 作公益招待睡公園的板友都可以 股票能幹嘛 集保後連壁紙都沒得貼 你持有股票不就是等著股利派發跟股價變動差價18
Re: [閒聊] 為什麼房子會賣那麼貴?真的合理嗎?大家去Q我的文 我不是無腦多多 很多人講了房貸利率 年限 通膨等等 我今天講一個我前陣子頓悟的理由 以及房地產是好的投資標的的理由 那就是房子的"投資報酬率" 大家應該都被洗腦洗到會背了X
[閒聊] 政府為何要對房地產投資者這樣趕盡殺絕?打房政策立即宣布 立即實施 一點緩衝時間都沒有 已經有認識的房地產投資者 因為本錢不夠厚 很可能過不了這一關 要走投無路了 今年投資股市 大家都開心賺錢 (本人九月份投資某檔股票 兩個星期的報酬率是100% 賺翻了~)9
Re: [閒聊] 未來台灣養得出地產大亨.養不出實業家高端的實業家跟地產家不懂 以一般平民百姓的房地產投資跟實業比較 好像社會大眾都看到房地產賺到價差很爽 躺著收租很爽 房子是天上掉下來不用成本的樣子9
Re: [閒聊] 請問房地產投資和股票投資哪一個穩?就只有台灣有這種怪現象 買不起房各國都有 但是整天靠腰 說投資房地產的人道德有問題 還真的稀少 或者是整天拿股票來比 也是莫名其妙 而且腦空不知道是文盲? 還是智障? 講多少次 打房要靠"稅制" 不是靠利率 央行都講利率牽扯各種事件 不可能為了房地產在那邊升息5
Re: [請益] 大家最初是為什麼選擇投資股市?我認為現今在台灣投資房地產致富的機會已經太少了, 50年前(迄2000年止)人口紅利及經濟成長帶來對房地產的需求, 只要你不是買在鄉下,基本上都能賺錢。 但是如果回測股市,如果0050在50年前就存在的話, 那投報率應該能夠勝過台北市房地產(1980年代一坪新房10萬,40年後一坪150萬,15倍3
[問卦] 現在是投資越南房地產的好時機?三月、四月以及之後的五月 中國神經病似的亂封城 搞得全世界在中國投資的公司跟著受到影響 不得不考慮移到其它地方設廠 越南應該是最適合的地方吧