PTT評價

[請益] 42歲理財規劃以及資產配置

看板CFP標題[請益] 42歲理財規劃以及資產配置作者
kokome
(コメ)
時間推噓 推:0 噓:0 →:0

目前資產概況

- 不動產1自住:價格約1000萬,房貸尚餘250萬
- 不動產2爸媽住:價格約800萬,房貸尚餘440萬
- 日本不動產自用:價格約200萬
- 台幣可用現金:500萬
- 外幣(美金/日幣)可用現金:600萬
- 台股:250萬
- 美股:100萬
- 基金:50萬
- 債券:50萬
- 壽險/年金險:126萬
- 投資型保險:50萬
- 投資型保單:120萬
- 每月平均未回收貨款:300萬

貸款

- 房貸約共700萬
- 信貸180萬

月收入及支出

- 收入:50-100萬,平均約在80萬
- 房貸支出:25000
- 信貸支出:36000
- 家用支出:沒特別計算

目前創業月收約50-100萬,可以再做個3-5年沒問題。
手邊持有的投資都是銀行理專推薦或是朋友推薦跟著買而已,沒有太多計畫。
考慮到未來3-5年後想退休,希望能付費找到專業人員協助規劃資產配置。
本身常住台南,每月固定會跑日本,可約在台南直接討論或是線上討論皆可。

--

※ PTT 留言評論
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 37.19.205.168 (日本)
PTT 網址