Re: [心得] 練習長期投資
你好 關於你的問題我試著分享一下我的想法
1. 長期投資獲利不如過去?
首先是比較的時間軸可能要拉長。
如果你打算用長期投資來比較短期投資,那麼應該用較長的時間軸來看。
因為長期投資的優勢在於降低摩擦成本與取得長期整段上漲獲利。
同樣面對一檔長期上漲的股票 如果短期投資要贏過長期投資
唯一的方法就是在波動的時候精準買低賣高 期間只要有20-30%的失誤
很可能就會輸給長期投資
其實要比較很簡單
你就回去看那些你幾年前短期操作過的股票
試著計算如果當時你採用長期投資到現在的報酬率是否會比過去好?
另外還有一點要注意 就是長期投資與短期投資的標的有時候不太一樣
我不確定你的選股方法如何 但就長期投資而言 我至少會評估3-10年的發展性
但就短期投資而言那不重要 只要有題材 有動能基本上就可以
所以我不確定你是不是用一樣的方法在選股
基本上長期投資與短期投資的選股方式不會一樣
2.長期投資面對股價暴漲暴跌的交易應對
每個人作法不太一樣 我分享我的作法
首先我會先釐清暴漲暴跌的原因 然後進行重新評估 然後用新的評估去擬定策略
舉例來說之前有買一檔金融股成本約40元 當時我估值是可以到55元左右
後來漲到55元後我試著重新評估原因 當時新聞說該公司營運創新高
但因為財報還沒出來 因此我決定先觀望 後來價格賣賣爬升到60元左右
最近財報出來後我得以重新估值 得到價格約為65元上下
所以我決定續抱
但如果今天股價真的短期暴漲到超過我的目標價太多 而我又找不到原因
那我會選擇等待一段時間 即使真的股價又掉下來 那麼我會認為那不是我想賺的錢
因為我的心得是要賺大錢就要建立大部位 而部位的建立是很不容易的
我認為對於有獲利的部位要出場要特別謹慎 大部分的時候我都是有更好的標的才會換
3.長期投資vs經營團隊交接棒問題
這個問題跟上個問題是一樣的。基本上都必須要重新評估。
所以很多人對於長期投資的看法是買了就不管他 這我不認同
長期投資只是目標放在長期 但期間還是要不斷關注持股狀況
不過因為目標放在長期總報酬率 所以其實短期的波動不會很在意。
如果因為市場情緒或是短期利空下檔反而會變成是加碼的好機會
以上是我的心得分享 希望對你有幫助
※ 引述《koko147 (英雄韭大王)》之銘言:
: ※ 引述《ethanlu (Ethan)》之銘言:
: : 最近看到許多朋友開始學習投資,就彷彿看到自己以前的樣子。
: : 其實投資有一段時間的人都知道 真的要致富一定要長期持有
: : 我仍然極力推薦長期投資
: 小弟追高殺低好幾年,靠著厚臉皮的發文與版友的優秀的建議有賺幾個便當錢。
: 年初經過一連串的一賣就漲之後決定做看看長期投資,也買了微量美股(Brk.b)
: 今年股票的總投入資金是 315萬(含貸款),貸款還有40萬未還清( 利息1.8%);
: 今天可成公布股利是12元,小弟的持股的股利算是全部都公告了,
: 有幾個問題想問
: 1.長期投資馬上面對獲利不如過去的問題
: 如果小弟都不進行買賣,
: 年初的交易獲利加上今年預期可領到的股利,只看獲利數字就比去年和前年都低,
: 如果考慮到小弟是貸款來做股票操作的,則獲利更差,
: 本文文末四點是原文提到實現的長期投資方法,
: 但沒有說到「如何克服少賺比套牢或虧損更痛苦」的問題
: 想請問長期投資者的心態如何調整呢?
: 2.長期投資面對股價暴漲暴跌的交易應對
: 小弟上週借了一本書,林茂昌的「用心於不交易」
: p.96 提到「當持股意外大漲,且漲到遠遠超過基本面,我們可以實現獲利」
: 「如果超過五年的eps 我會考慮出售」
: 小弟手上有某一檔股票, 當初30.45買了幾張,然後漲到36多賣掉,剩下 2張
: 本來想著這下子 0成本,可以安心的長抱
: 今年配1.8+0.2,結果股價一路漲,最高曾經漲到45元,現在回跌到43多
: 這樣價差符合書中說得第二點「超過5年的eps」
: 但是遠超過基本面這一點要如何確認呢?
: 2/45還有4.44% ,也大概和台股平均差不多
: 書中沒有提到像我這種好運買到暴跌的谷底去計算股利的情形
: 長期投資對於暴漲暴跌的時候,是否要適時調節呢?
: 3.長期投資vs經營團隊交接棒問題
: 歲月不饒人,公司經營團隊必然有交接棒問題。
: 小弟過去曾經看了財經雜誌買了正新,遇到了交接棒,
: 結果接班問題上新聞,景氣也不佳,正新跌跌不休,
: 小弟忍痛在32.8前後停損全部11張,一賣就漲,正新開始連續上漲到今天收盤57.5
: 特別是最近一周漲了10元,
: 遇到新聞傳出交接棒問題的股票到底該如何看待?
: 該耐心相信會好轉還是早早出清以免砍到阿呆谷?
: 小弟手上有一檔食品股目前交接給第二代,前一陣子都廣告新產品
: 結果表現不佳,今天我看到老產品的廣告
: 遇到經營團隊交接棒的時期,長期投資如何做調整呢?
: 以上幾點問題,請長期投資的大大指點小弟,感謝!
: : 如何實現長期投資
: : 那麼要如何才能真的讓做到長期投資呢?我認為這跟所有的技能一樣是需要練習的。就我
: : 自己學習的心得,我認為可以從三個方向著手。
: : 首先、你一定要認識自己的波動承受力。有個很簡單的方法可以找到自己的波動承受力。
: : 開始投資的時候,你一定會先拿出一筆錢來投資。為了找出波動承受力,我建議拿出一筆
: : 自己感覺有點多的資金。
: : 第二、你一定要對自己的投資策略與選擇的標的充滿信心。信心程度就是決定是否可以長
: : 期持有的關鍵。對於自己的投資系統要能建立強大信心,我認為自主創建操作系統與回測
: : 是個很重要的。
: : 第三、遠離八卦與小道消息。
: : 最後,投入部位的大小基本上跟恐懼感是有正相關的。如果一開始你真的認為波動很可怕
: : ,不妨減少你持有的股票總值,這樣有助於你克服波動並且進行長期持有。等到習慣了之
: : 後再慢慢加大部位。
: : 總結來說,我認為長期投資的難度並沒有想像中的簡單,是需要持續練習的。我也是經過
: : 好幾年的磨練(折磨),現在才稍微能自認為是長期投資者。但就像很多投資高手說的,最
: : 後要在股市決勝的關鍵其實不是投資技術,而是心理素質。以上我的一些心得,希望有助
: : 於大家實踐長期投資。
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價值投資者 真的不簡單 厲害
我也是這樣想,但周遭的人都覺得我是傻子 XD
好啦,富邦金啦
推
優質良心好文 哈
好文
在股版上少見 讚
我也是這樣想,但周遭的人都覺得我是傻子 XD+1
認同推
好文推,又學習了經驗
周遭大多數是這樣 https://imgur.com/a/IDXHsIx
優質好文,一定要推
推
UUUUUUUUU
推
推
好文,推
優文推,特別是有更好的標的再換股操作這點
好文!推~
好
阿彌陀佛
認同 我也是富邦金抓65左右
心態也很重要
推 這也是我的作法
推推 富邦金42梯10張簽到
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小弟追高殺低好幾年,靠著厚臉皮的發文與版友的優秀的建議有賺幾個便當錢。 年初經過一連串的一賣就漲之後決定做看看長期投資,也買了微量美股(Brk.b) 今年股票的總投入資金是 315萬(含貸款),貸款還有40萬未還清( 利息1.8%); 今天可成公布股利是12元,小弟的持股的股利算是全部都公告了, 有幾個問題想問94
首Po最近看到許多朋友開始學習投資,就彷彿看到自己以前的樣子。 大部分的初學者一開始都從網路或串流媒體開始接觸,或是看一些一百分節目之類的。 然後也許是感覺比較酷或是比較能展現能力吧 許多人一開始就會崇拜那些短進短出的技術分析、進場出場訊號之類的招式 其實投資有一段時間的人都知道 真的要致富一定要長期持有
爆
[請益] 各位的長期投資是多久的時間?長期投資者不需要受到摩擦成本的問題 但看錯就越跌越低 老巴持有可口可樂一拿著就超過三十年 除了耐心 中間股價震盪或是公司營運起伏也考驗意志力與判斷力 一般人我看過最長的大概二十年最久了爆
[心得] 長期投資的一些小心得有版友站內信問我一些問題,我覺得大家可能也會遇到類似的問題,所以我也發到這邊給 大家看一下。 : : 問題一: 你說2021開始長期投資,請問遇到5月以及10月下跌的時候, : : 從賺錢變成沒賺錢甚至套牢的情況下,心情要怎麼調適? 你需要習慣,你的心情會被影響是因為不了解公司的價值,你看到的只有價格,而不是價79
Re: [請益] 存股獲利的迷思大家都在爭論存股的獲利如何認定 但我更喜歡用長期投資一詞 但長期投資要獲利的重點,我認為是資產部位的多寡 最近看到綠角大大的文章,強調有耐心地累積資產部位24
Re: [心得] 長期投資者對大跌的應對長期投資?長期是有多長?幾週?幾個月?幾年? 只要你預期市場長期上升,而你是以指數方式或是投資長期績優的股票,那所有虧損的投資都沒有贖回的必要。 所謂長期沒有一定的定義,但投進裡面的錢卻應該有定義,也就是在你的長期投資週期裡,這筆投入費用你完全不會需要贖回,不管你是遇到新冠肺炎,美俄開戰,金融海嘯,只要公司沒有下市風險,ETF沒有清算風險,任何虧損對你來說,都是短期波動,以SP500近20多年的投入來看,你的長期投入至少是5年,任何超過5年對大盤的投資,都會開始獲利。 所以當你在討論長期投資者在下跌週期要做什麼事情的時候,你已經不是一個長期投資者了。你只是一個短線投資失敗而被迫轉向長線的失敗的短線投資人。 長線投資人在任何達到獲利目標以前的股價任何波動,都叫做雜訊。13
Re: [其他] 現在進場台積電理智嗎?護國神山是投資標的 不是投機標的 每次看到外資大賣 台積大跌後 就會有人在那邊說 台積是不是該賣了 台積是不是漲不上去了 不知道在那邊恐慌三小 禮拜五看出貨百分百的分析師的一句話正中我的心裡 請問台積電基本面發生變化了嗎 請問台積電獲利預期下滑嗎 請問台積電前景堪憂嗎22
[請益] 對於長期投資的疑惑大家好 不才是去年開始接觸投資的新手, 對於長期投資有一點想不懂, 許多人分享長期投資的資金是有其他用途才領出來使用, 否則就是放著或是持續投入享受複利的效果,17
Re: [標的] 3551.tw 世禾 長期投資最近有人私信問我世禾的狀況,我就直接回在版上。 但我必需得先說一下,因為我有看到別的公司想買,又加上一些資金分配的原因。 所以我在損失算不少的狀況下,在前幾個星期已經把世禾處份掉了。 畢竟在鈔票不多的情況,我所能作的只有抉擇。至於把世禾賣掉,拿去買別的,現在看起 來似乎也不是什麼好選擇,但這又是另外一個故事了,是不是丟了西瓜,撿了個芝麻,我1
[問卦] 沒人發現股票獲利的秘密很可怕嗎!其實股票獲利的秘訣說難不難 說簡單也不簡單 股票市場波動較大 價格會因為公司業績、市場環境、政策變化等因素而上漲或下跌。 如果持有的股票在未來出現虧損,可能會導致投資者的投資本金損失。 然而,長期持有優質股票並不斷地進行分散投資,同時不斷地持有可以帶來相對穩定的長期1
Re: [問卦] 指數型投資真的完全沒有風險嗎?還有,你是否相信資本主義不會崩潰? 或至少在你有生之年不會崩潰 如果資本主義崩潰了,投資就歸零 這問題可以好好討論一下 只要資本主義不崩潰,長期投資股價指數應該都是賺
爆
[標的] 1514亞力,重電真的結束了嗎?爆
[情報] 萬海113年4月自結 單月EPS:0.8468
[情報] 113年05月13日 三大法人買賣金額統計表63
[情報] 0513 上市外資買賣超排行爆
[標的] 8299 群聯怎麼了51
[請益] 玉山金一次買入還是分批進場?45
[情報] 6869 雲豹能源-創 第1季普通股已上市股數45
Re: [標的] 2603.TW 長榮 多46
[情報] 2743 山富 113 Q1 5.4044
Re: [標的] 銘異 將迎來海運式暴漲43
Re: [請益] 財經M平方說股市已經到下半場了?31
[請益] 意外之財能否守住?34
[請益] 增貸買月配美債orETF32
[情報] 0513 上市投信買賣超排行28
Re: [標的] 6189豐藝-白馬王子地獄歸來復仇多28
[情報] 海悅2348 24Q1 eps 7.93元29
[情報] 2367 燿華 Q1 EPS 0.4127
[情報] 2206 三陽工業 4月營收26
Re: [標的] 陽明2609 討論24
[情報] 2324仁寶 113年Q1 EPS:0.43元19
[情報] 9921 巨大 4月營收15
Re: [新聞] 台股20933點新高!股民今年平均財富增62萬X
Re: [標的] 8299 群聯怎麼了19
Re: [請益] 股市同學會的達人呢?19
[情報] 潤泰新113年第一季財報 EPS:2.4614
[情報] 藥華藥113年第一季財報 EPS:1.0014
[情報] 1227佳格 113年Q1 EPS:0.52元1X
Re: [標的] 2603.TW 長榮 多10
[情報] 2634漢翔 Q1 EPS 0.8510
[標的] LW.US 貨真價實的薯條加大多!!!