Re: [標的] UPST 持股請益
Upstart Q3財報 表面上看不差 但其實暴露出一些問題
加上營收QoQ增速放緩 利潤率下降 估值要重新評估 詳細可參考之前寫的文章
對於一間有營利的成長股 這個是優勢也是劣勢
好處是許多人敢投資 也敢重倉 劣勢是因為有eps可參考 所以容易被殺估值
當然 這次財報後的跳空下跌 有部分就是重倉的改為輕倉 甚至直接清倉離場
這也取決於持有的成本價位在哪 對我來說 300以上的股價 安全邊際不夠
理性來說 公司還是很好 業務都在拓展 所以等到市場過於悲觀 股價被錯殺得離譜
我還是會重新進場 不過這取決於Q4和2022Q1的財報 必須再觀察兩個季度
至於一開始所說暴露的問題如下:
1.Upstart本質上不是一間SaaS公司 所以要維持營收上高增長 並不容易 即使有新的
合作夥伴如銀行 信用機構 也不能保證高速增長 還是取決於放款人數和放款金額
2.本季財報顯示出平均放貸金額下降 雖然目標客群本來就是FICO score偏低的族群
貸款金額不高合理 但這會導致即使貸款人數變多 營收卻跟上不來
3.拓展業務到車貸房貸是好事 但對利潤率的影響未知 本季調整後利潤率已經從30%降到
25% 如果往回看2020年 其實利潤率也在20%左右而已 假設公司長期利潤率維持在20%
那市場勢必會重新估值 比如換算下來一整年的eps可能會從增長100%降到50%
那P/E肯定會大幅修正 目標價差異會頗大
綜上所述 Upstart依然有成長股的股性 上下起伏大 管理層自己也說 每一季的業績
不會是直線上升的 一定伴隨著顛簸
Q3財報前重倉的 要思考一下 是不是自己的估值模型 有考慮bear case
風險報酬比不光是在交易上 即便長期投資也要考量
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比這檔好的很多 不一定要繼續堅持了
287t套牢中QQ
這隻怎麼上來就怎麼下去 130左右盤整才有機會
Upstart看起來信貸違約率不高,之前飆漲原因先釐清
這樣或許比較好估算底部在哪
另外如果美國又疫情大亂+拜登不給錢了,或許就是upst
的機會,但如果歐印了,短期就是死錢看天意走向如何
要等短線客都退光了才知道支撐在哪,很難說der
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兩個月對稱跌幅
營收放緩如果只是因為詐騙問題 那倒還不是長期問題
很感謝分享心得 股板需要多一點願意分享交流的人
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Re: [美股] UPST MNDY SQ 多今年的從1月初到現在(5/10)盤前的 Time weighted return 來到 -64%,十萬塊剩下三萬 六的意思。等於從2019開始的利潤都吐回去。UPST是我目前財報後唯一有大動作的公司。 我先寫我動作,再寫原因。 財報前佔我25%部位,財報後一瞬間跌到剩16%,我砍到剩下5%,接下來今天開盤會砍到剩 1-2%左右,這部分會在接下來三個月內慢慢加進三家公司 SNOW,DDOG,TSLA。明年開始38
[標的] UPST (Upstart) 多研究了一陣子,我自己打算重倉並長期持Upstart 的股票,網路上許多見解也讓我擁有更 大的信念,趁這次大幅回調,順道來分享一些想法。 [以下長文] Upstart的管理層,包含CEO,多數都是google出來的,客觀上來看,他們不但有豐富的資 歷,而且也經歷過google早期快速增長的時期,擁有相關的經驗。這次Q3報告後的大幅回32
Re: [標的] UPST.US 簡易分析Upstart Q3財報 雖然營收同比大幅度增長 但實際上卻不符合投資人預期 因為重點落在QoQ的數據 而本季度不管在營收 獲利 都呈現增速放緩的跡象 因此估值也重新修正 本季度營收228M, QoQ增長只有17.53% adjust net income 57.4M, profit margin只有25.18%26
Re: [請益] 美股又大崩盤,明天怎麼走?今年企業獲利增速本來就預期會放緩許多 再加上通脹目前來看仍然是個未爆彈 大科技股開始下跌 但估值仍然不便宜 Netflix財報不佳 導致市場情緒進一步恐慌 大科技去年eps有30-40%增速 今年可能只剩10-20% 個人認為底部的出現一定是FAAMG都殺到估值合理的區域 機構等大資金才會願意進場26
[標的] UPST.US 簡易分析1. 標的:UPST 2. 分類:多 3. 分析/正文: Upstart在Q2財報後大幅上漲 雖然當前foward PE看起來很高 但考量到獲利處於爆發增長的階段25
[心得] 美股下半年走勢之前文章提過 目前大科技類股的估值相對合理 有比較大的上漲空間 比如AAPL 個人認為10月底的Q4財報前有很大機會 股價會衝到170~180左右 大量的資金注入市場 導致普遍給出較高的本益比 目前AAPL已經走了一個月的上行趨勢 連回檔都沒有 因此很大可能 這波趨勢會走到7月底Q3財報前後 開始有小幅度的盤整或回檔16
Re: [標的] 美股PLTR 多單看估值溢價當然是太高啦 一般而言SaaS產業股價營收比大概在12~16之間 PLTR在50左右,TipRanks網站分析師們給的一年後平均目標價也只在25.83,你用現在的 數據來看股價肯定是過高的 但兩年後呢?五年後呢?12
Re: [標的] MU 長期成長多quick update MU最近連續有幾間機構降評或下調目標價,再加上大盤崩跌 導致股價大幅滑落到60上下 但是從基本面來看,目前(六月中)的每股淨值落在45左右 P/B已經明顯低於長期平均水位
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