[請益] 全市場分散風險是不是錯了？
想要請問一個想法
通常會選擇購買VT, VOO, VTI這類標的，一般是認為「過去這段時間的股價成長不代表未來的成長」+「一般人選股通常輸給市場平均報酬」
如果選QQQ, VUG, VGT, XLK這類很明顯近5年獲利遠超過大盤的標的，通常會被說「過去不代表未來，過去5、10年表現好，不代表未來表現依舊會好」
但現在很明顯，未來10年甚至20年會是科技時代，或者說是AI時代，感覺上微軟、google、輝達就是接下來這個時代的領頭羊
而且VT, VTI, VOO的前幾名持股，其實也是apple, alphabet, microsoft, nvidia這幾家，他們的獲利成長幾乎也是靠這些
就算後面吊車尾的有成長，但占持股比例太低了，根本對整體股價沒有什麼影響
風險的部分，就算科技業未來遇上千禧年初期的.com事件，歷史告訴我們只要撐一段時間，終究會度過，甚至迎來更高的高點
如果怕風險，那雖然全市場，不管是全世界或全美國，又或者標普500，一定會比單押某個產業etf，在回測的時候波動較低，但只要不在回測的時候認賠賣出，損失就不會實現，撐過那段時間後，要看的是真正實現時能達到多少獲利，而不是當初沒賣出的風險不是嗎？
況且風險跟獲利本來就是相伴相生，如果真的那麼在意風險，乾脆all in定存不是更安全？
所以我在想，全市場指數型ETF的想法，除了對很保守的人來說適合，不然如果1.年紀不會太大 + 2.抗風險能力不會太差 + 3.投資希望追求的不是能有一些退休金而已，是希望能有餘裕，甚至提早5-10年退休的人來說，是不是還是得承受更高風險，投入像是VUG, XLK, IYW, VGT這類有相對較高風險，但又不會像TQQQ, SOXL這類槓桿那麼誇張的投資標的？
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不要浪費錢買vt了
VT感覺就是穩 但除了穩 獲利真的有限 只有時間拉長+投入金額夠高 VT帶來的獲利才有意義
※ 編輯: peacemetta (106.64.168.127 臺灣), 06/07/2024 23:47:30每個投資人的的目標不同 找適合你的標的就好
每個人進市場的目的不同
真正的風險只在於不懂停損
2000 QQQ要套到2015年，你可以撐看看
看你多會稱
收益高就風險高 打不過就加入大盤
你自己想看看如果科技永恆成長高於傳產
那100年後, 整個股市有99%市值是科技股
這是可能的嗎？
你都買不就好了？
大家都知道獲利來自科技股
這就表示股價早就price in
你不會從中得到超額報酬
巴菲特怎麼會沒想到
都過了快25年了~還有人在提2000年...
你既然那麼懂 身家超過10億了沒？
看個人的判斷能力啊，2000年代最紅的幾個股票是傳
產 石油 新興市場，因為當時科技泡沫過頭，轉為新
興市場的需求，如果認為接下來幾年科技繼續帶動生
產力就買科技股
如果沒把握就買大盤
你爽就好 投資盈虧本來就自負 人們在大多頭總是忘了
大空頭的痛 承平時期都講的頭頭是道 一張不賣奇蹟
自來 高估自己承受風險的能力 2020年疫情版上那些
畢業文去看一看 你就知道沒這麼簡單
但是 只要投入股市的是你的閒錢 以及不要開槓桿等等 那筆錢放在裡面 就會遇到>50%的回測 不理他 不要去實現損失不就沒事了？ 況且 如果風險“相對“較高的單一產業etf遇到崩盤 全市場一樣會跌 因為市值的關係 全市場的前幾名持股根本也是那幾家科技大廠 頂多只是跌得比較少 但只要不實現損失 跌多、少似乎對生活沒影響 （除了心理要扛得住） 真正對生活有影響的 應該是撐過空頭 到了某一天你要開始逐漸實現獲利 不管是取出來使用 或是要退休了 取出來轉去其他更穩健的資產配置 這時候重要的是在過去這幾十年 你投資的標的為你賺取了多少獲利 而不是當年的回測誰比較少
很多時候想當然爾是不錯的 但重點始終自於跟預期相
50年後的事情我一點都不在乎
反時你能不能扛得住
我猜巴菲特應該也不在乎
一堆老人在講古 時代已經不同了XD
就是看科技生產力論是不是一直是對的啊，這篇文章
又沒有論述你是如何判斷科技會持續帶來生產力以及
獲利的提升，推文當然沒辦法討論啥
也許是一段時間由科技帶動，也許有時候是由通膨帶
動，企業獲利不見得永遠都是由科技帶動
最起碼買VTI VT混一堆雜魚國家拖累
都知道未來是AI時代 還不壓美國真的腦殘
不然沒辦法解釋網路泡沫後到金融海嘯科技股輸給傳
產跟新興市場
你自己都說優點是穩了，啊會選這些的人不就是追求穩
、跟大盤一樣的報酬，你要追求報酬你就選別的啊
是不是牛市太爽才忘記風險啊，真要這樣說你應該融資
貸款歐印TQQQ無腦多，但你敢嗎？還有你抱得住嗎？本
來就是每個人自己取捨風險報酬的平衡
5年內應該還是科技領頭，可以壓QQQ SOXX之類的，但
是VOO過去在崩盤跟復甦的表現也是很猛的
大多頭誰都會這樣覺得
股票表現好的產業一直在變，未來不見得是科技股好
尼這就看漲說漲看跌說跌
開軋了
你高興就好啊
時代不同？ 升息崩盤前也一堆人在說時代不同了
幾百年前也有人說過時代不同了，甚麼永恆的高原
建議你去了解因子投資，相信你會學到很多
結論是不管哪種因子，總有失靈的時候
而且不賣就不賠這種說法，顯然完全忽視機會成本
再說你知道的大家都知道，你確定可以賺到超額報酬？
好公司未必是好股票
近幾年空頭時間太短讓一堆韭菜認為熬過空頭很簡單
資產配置，未來看好、風險承受高想追高報酬的就放
多一點
真的抱得住就不會問這些了
確實，買HTC
你有看到其他國家在發展AI嗎
90年代網路起飛沒壓美國真是腦殘，未來肯定是科技帶
領當然是買QQQ阿，人性真是從來都不會變，歷史一直
重演
即時一個股票很好，資金也會追逐到不值得買
唉對對對
三倍槓桿VT
我是覺得直接TQQQ 簡單省事
你從2022年問到現在，你不適合買VT你適合重壓TQQQ
，這樣才會賺得快
附議樓上。你這幾年一直問類似的問題，煩不煩啊？
是要逼知道答案的人無視你黑單你嗎？最後只能得到
韭菜的推文這樣有比較好？現在最熱門的產業&公司都
會變成三十年後的傳產，華爾街沒有新鮮事。
「腰斬抱著就好」你要嘛天生重壓聖體，要嘛其實你
沒真的遇過腰斬，反正你OK就好了啊，這本來就是推
薦給對風險比較敏感的人，不然看到人就推正二嗎
問這麼久到底買了什麼？
我就問台股歷代的股王是不是一直在換人當
愛買什麼就買 自己做好功課就好
風險並不只是波動或腰斬而已，風險在不如預期，如
果認為某類股票是趨勢，結果不如預期，長期落後大
盤或是長期損失，那才是最大風險吧
會快速反彈的波動稱不上什麼風險，長期誤判才是風
險
還是那句你怎麼知道 以全球10大市值排行 00年電信
時代 日本還有兩家市值怪物 過10年後 變中國占了
三個市值排行 剩微軟還是一樣在排行裡 再過10年到
現在 才又變成現在7巨頭時代
一直在榜內的只有微軟
持續投入並不會15年才解套吧 思考僵化了嗎==
今年買QQQ, 可能會套十年喔，想清楚
投資世界你覺得穩賺的東西，常常都危險
只要是閒錢
誰知道下一刻你會不會走到閒錢
都沒辦法留著？
一開始就錯了
你是不是也覺得買0050不如直接買台積電
QQQ套15年可以接受嗎
你2008的時候應該會覺得，都買A股就好，幹嘛分散
如果科技股衰退十年 都是負報酬 你還能撐下去就好
每個都比巴菲特有遠見，學歷經歷都輸
2000之前大家都這麼想
你突破盲腸了 VT就是憨憨守舊老人在買的
沒攤平才會套那麼久，要戰勝恐懼
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Re: [請益] 大盤ETF獲利原理ETF是很良好的投資工具 但不要再說什麼「被動投資」的謊言了 沒有什麼投資是被動的 所有投資都是投資人你「主動」的選擇 我選擇資金的30%買0050，40%買VTI，20%買VWO，10%買BND![Re: [請益] 大盤ETF獲利原理](https://img.youtube.com/vi/UrDMPyhiOp0/mqdefault.jpg "Re: [請益] 大盤ETF獲利原理")
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Re: [請益] 只投資VTI算有分散投資嗎？有沒有算分散投資是相對而不是絕對，VTI跟 只投台股的0050、其他美國以外任 何單一國家或是只有大型股voo相比，當然都算是相對分散了，但跟全球比當然又沒有 這麼分散。 那適不適合只投資VTI呢？雖然我還是比較建議分散全球，但假如你真的能長期持有 在美國表現相對很爛的時候也能幾十年堅持下去，不會因為它表現不好![Re: [請益] 只投資VTI算有分散投資嗎？](https://blogger.googleusercontent.com/img/b/R29vZ2xl/AVvXsEgnWjZNxvoyPtm0AONZ-xtwSijCd6LsVjJyfzJrItTuHxj-O0-46Xb7QxRI5CtABoUG6g7PpLaI3Oe17F4v6CYaAYfoJa7-DrNA9-WNLBE_DquELkFZ0Rku3MzRSwTt2dGfaTFCVcIEJA1BMbIXvfSiMRynyhXHEfq9fWSfgYUt7hByVatVtrDPZ8TEdg/w1200-h630-p-k-no-nu/%E4%B8%96%E7%95%8C%E5%9C%B0%E5%9C%96.png "Re: [請益] 只投資VTI算有分散投資嗎？")
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[心得]ETF被動投資很方便，但標的到底要怎麼選？近期台股指數回落盤整，過去14個交易日外資大賣超過1500億，大盤往年線回測，所幸台積電法說會報喜，EPS 及獲利再創新高，毛利率回升至 51.3% 較第2季拉升1.3個百分點，達到預測高標水準，稅後淨利新台幣1562.6億元，每股純益6.03元。也因此於本週五，台股受電子股及半導體類股拉動，上漲 393 點。 股市波動短期間震盪劇烈，使得許多投資人不知如何適應，找不到合適的進出點位，甚至做出不少錯誤的決策。為了避免這些困擾，或者減少投資部位受到股市震盪而劇烈波動，往往還是建議將大盤連結相關的 ETF 納入投資組合中以抵抗衝擊。另外，對於不少存股族、沒時間看盤的人來說，ETF 是一個非常好的金融商品，以過往數據回測，大多能累積不錯且穩定的收益。 那麼 ETF 到底要怎麼選？除了眾所皆知的 0050 外，還有哪些特質的 ETF 適合長期投資呢？這次我來跟大家深入分享另一些含有高配息的 ETF 吧！ 觀察 ETF 名稱，可以發現有兩檔產品也是不少人喜歡的，元大高股息 (0056) 與國泰永續高股息 (00878)。這兩檔 ETF 有什麼差異呢？又要如何選呢？來跟大家揭曉這些疑惑。 一、 一個著重過去配息，另個著重未來配息：![[心得]ETF被動投資很方便，但標的到底要怎麼選？](https://i.imgur.com/YUjntufb.jpg?fb "[心得]ETF被動投資很方便，但標的到底要怎麼選？")
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[心得] 資金配置的思考邏輯網誌連結： 心得分享：關於資金配置的邏輯思考 最近看書有讀到相關的內容，發現與我自己的操作方式不謀而合。因此寫個心得順便與大 家分享討論一下。![[心得] 資金配置的思考邏輯](https://lh3.googleusercontent.com/-rXBlHe9Whoc/YTA_cWY8o0I/AAAAAAAABT8/e82Pn3z1cBIx7PialPoy0T85FK_93PtCACLcBGAsYHQ/w1200-h630-p-k-no-nu/image.png "[心得] 資金配置的思考邏輯")
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[心得] 選擇VTI或VOOVOO追蹤S&P 500（標普500）指數其成分股雖然只有505檔， 不過已經涵蓋了美股總數值的80%，相較於道瓊指數僅包含30家公司、 那斯達克以科技股為主，是最能代表美國整體經濟情形的指數。 VTI追蹤CRSP US Toal Market Index，也就是美國全市場指數，包含了約4000檔 美股市場中所有可投資的股票。15
[請益] Re: [請益] 小型價值股可以贏過全市場ETF？因子投資factor investing的原理就是找出「能夠被解釋， 也就是能夠被priced-in的風險? 市場溢酬market premium，就是把錢投在市場裡， 承受市場波動可以得到的報酬。 價值溢酬value premuim，value stock就是相對![[請益] Re: [請益] 小型價值股可以贏過全市場ETF？](https://img.youtube.com/vi/jKWbW7Wgm0w/mqdefault.jpg "[請益] Re: [請益] 小型價值股可以贏過全市場ETF？")
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Re: [請益] 長期投資 VGT？首先謝謝大家，我真沒想到我這個肉腳菜鳥的蠢問題， 可以得到這麼多包括站內信的回覆。 其實我已年近半百，不年輕了。為了家人的理想， 以及小孩未來的教育費，我希望冒一點點風險， 以追求較高的報酬，來達到目標。![Re: [請益] 長期投資 VGT？](https://1.bp.blogspot.com/-kqrNc45pdMw/XmDrCMGOZMI/AAAAAAAAF8c/r9OuqExiOdQPPv8Kq4bo15qHwB8XWDkZwCLcBGAsYHQ/w1200-h630-p-k-no-nu/pexels-photo-2078774.jpeg "Re: [請益] 長期投資 VGT？")
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[討論] 為什麼要投資全世界Ffaarr好文分享Facebook看到的！ 不用看到什麼股漲停就值得紀念，代表跌停你也跑不掉！ Ffaarr的投資理財部落格分享為什麼指數投資建議投資全世界而非單一市場 ...... ----------------------------------------— 指數投資因為不特別看好個股，因此選擇以ETF等工具投資整個市場，同樣的理由，建議2
Re: [請益]個股轉資產配置(複委託跟海外券商)亂入一篇文章,增加本版活力 XD 不管怎麼說,任何的投資策略都有主動的成分 所以我覺得討論的焦點應該要回歸到 "使用指數型投資工具與否" 與 "整體資產配置規劃與報酬" 上面 ----------------------------------------------------------X
Re: [問卦] 大家都買0050那要怎麼贏富貴險中求 投資學的基本告訴我們 你要得到超越市場的報酬 就要承擔超越市場的風險 但很多人不知道 0050是風險極重的ETF 0050有四成押在台積上 剩下六成電子股比例更大
爆
[情報] 美國初請失業金人數/製造業指數![[情報] 美國初請失業金人數/製造業指數](https://www.dol.gov/sites/dolgov/files/OPA/twitter-cards/HomepageTwittercardOmbre.png "[情報] 美國初請失業金人數/製造業指數")
71
[請益] 三個月資金暫時停泊標的推薦50
[請益] ETF請益(推薦)43
[請益] 降息是好買點還是好賣點？![[請益] 降息是好買點還是好賣點？](https://i.imgur.com/BQWGKujb.jpg "[請益] 降息是好買點還是好賣點？")
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[標的] SOXX 美股 費半etf 無腦多25
[請益] 股市房市兩樣情，接下來呢？27
[情報] 09/19 WCI 下跌 4.8%![[情報] 09/19 WCI 下跌 4.8%](https://d3oqpwy03c1jnz.cloudfront.net/AcuCustom/Sitename/DAM/020/WCI_Index_2022.png "[情報] 09/19 WCI 下跌 4.8%")
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Re: [新聞] 中信金申請公開收購新光金拚敗部復活 金22
Re: [標的] 2618長榮航 起飛多~~![Re: [標的] 2618長榮航 起飛多~~](https://i.imgur.com/CmHyq1Pb.jpg?fb "Re: [標的] 2618長榮航 起飛多~~")
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[請益] 哲哲今天說有做空單被嘎![[請益] 哲哲今天說有做空單被嘎](https://i.imgur.com/Ptc9dusb.jpeg "[請益] 哲哲今天說有做空單被嘎")
48
[情報] 2867三商壽 董事會決議辦理現增300,000仟股48
Re: [情報] 美聯儲降息兩碼![Re: [情報] 美聯儲降息兩碼](https://i.imgur.com/TmyXFQeb.jpeg "Re: [情報] 美聯儲降息兩碼")
12
Re: [標的] 2330 台積電 900以下無腦多45
[情報] 中央銀行: 抑制 房市投機與囤房行為8
[請益] 投入資金應該是越漲越投還是越減40
[請益] 資金484會回流股市？可以全力做多了？23
[情報] 113年09月19日信用交易統計![[情報] 113年09月19日信用交易統計](https://i.imgur.com/oK5QeoGb.gif "[情報] 113年09月19日信用交易統計")
7
[情報] 6144 得利影 多次達注意標準8月自結-0.035
[情報] 113/09/19 八大公股銀行買賣超排行![[情報] 113/09/19 八大公股銀行買賣超排行](https://www.wantgoo.com/images/wantgoo-og-default.jpg "[情報] 113/09/19 八大公股銀行買賣超排行")
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Re: [請益] 哲哲今天說有做空單被嘎![Re: [請益] 哲哲今天說有做空單被嘎](https://i.imgur.com/CjKBx8gb.jpeg "Re: [請益] 哲哲今天說有做空單被嘎")
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[情報] 2033 佳大 有異常交易情形 8月自結 0.015
Re: [請益] 股市房市兩樣情，接下來呢？34
Re: [新聞] 中信金搶親拚翻盤 金管會怒了：「緩議」![Re: [新聞] 中信金搶親拚翻盤 金管會怒了：「緩議」](https://i.imgur.com/tyGKs4Bb.jpg "Re: [新聞] 中信金搶親拚翻盤 金管會怒了：「緩議」")
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[心得] 楊金龍：八月中旬對各家銀行道德勸說4
[標的] TMF美債正三來回震盪多 反覆進出多![[標的] TMF美債正三來回震盪多 反覆進出多](https://i.imgur.com/lcqTBq7b.png "[標的] TMF美債正三來回震盪多 反覆進出多")
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[心得] FED從首次降息之日起12個月的實質回報率![[心得] FED從首次降息之日起12個月的實質回報率](https://i.imgur.com/FLkUe4ub.jpeg "[心得] FED從首次降息之日起12個月的實質回報率")
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Re: [新聞] 美股續創新高 高盛：8月前兩周會很痛苦3
Re: [新聞] 納智捷 n7 擴大交車 裕隆大漲超過7%17
Re: [情報] 台灣央行利率決議2.0%
Re: [請益] 美債ETF 現在是起漲點還是已反應？![Re: [請益] 美債ETF 現在是起漲點還是已反應？](https://i.imgur.com/hxjNiOtb.jpeg "Re: [請益] 美債ETF 現在是起漲點還是已反應？")