Re: [請益] 抵押房子買美債的風險
※ 引述《ranranbo (ranranbo)》之銘言：
: 剛剛查了一下 房子抵押後大概可以拿8成
: 利率在2-3%左右
: 而現在美債利率大約落在4-5%
: 不考慮價差的風險問題
: 在已知9月降息的現在 拿房子抵押貸款去買債券的風險是不是算是不存在
原PO文章 下方很多人都提醒匯差
假設未來1到2年 美國20年公債降息至3水準 (美國國債飆漲應該不可能長期維持高利率)
4.18 - 3 = 1.18
1.18 / 4.18 = 0.28
會有約 28%的幅度
考慮匯差，假設未來台幣升值到28元(最壞考慮升至10年來最高點)
32.59 - 28 = 4.59
4.59/32.59 = 0.14
會有約14%的匯差
想請教在這狀況下
債券的跌幅不一定會等於美債etf的漲幅 但也不至於低於14%才是?
且也沒計算債券的配息，所以應該是不至於賠錢
而由於大家一直提到匯差的影響，但是會怎麼影響，或是影響到哪個程度似乎沒有特別說明
而我也想不出個所以然
所以想請各位 謝謝！
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左手抓右屌
降息到3 債券不一定能賣3
針對假設的情境再假設，就是寫小說了
知道的可以當fx戰士，股債配終究只是個萬金油戰術
會通靈的可以20倍槓桿抽插，不用股債配
債券殖利率多數時間是高於基準利率 不然誰要買
所以現在利率5.25 債4%反而不是常態
剛剛看了大大貼的數據 的確是要注意 基準利率跟債券利率的相關性 謝謝
拉回測就好了 長債etf降息期間就是賺贏匯損
反應利差交易的結果
這考古題簡單到爆炸怎麼會有問題
大家一直說匯差風險很大 我會怕
28%是利率變化 不是債券價格變化 單位不同亂比...
2000、2008大降息 債券利率還是高空在那
不是說利率降2% 債息就會同步降2%
哲哲有吃到10% 是因為他承受半年多的虧損
債券會狂降是因為預期經濟衰退 可能降息到2以下
美國經濟體這麼大 一但出現衰退那個慣性很大
只降到3可能不足以刺激市場
還有不一定會出現匯損 新台幣仍處弱勢
就降到3 債息不見得要跟
美債利差交易主力是日本投資人
他們要考慮換回日幣的風險
假設像日幣在2008那樣 他們匯率先賠20%
你用台幣看就覺得有必勝法
但你看日幣現在這樣漲，跟哲哲同時買的
搞不好賺沒多少
20年美債還有時間成本問題 不是降到3% 20年債就是3%
正常會比較高3.5-4%比較正常
現在20年債利率早反應到了 降到3.5%的市場了 除非
更衰退預期降到3.5%以下才會繼續噴
我傻眼，你債券價格不會算就先去問AI
哪有人這樣算的
基本利率的跌幅不一定等於債券的漲幅
※ 編輯: PttTalkers (111.82.63.10 臺灣), 08/04/2024 18:08:38不看存續期，真的不知道你在算什麼...
正解，週一就是開盤就賣美債etf，之後等八月數據出
來，再看看要不要撿回來
放到蕭條期匯率就回33了 不怕放久可以這樣做
利率降到3 殖利率會到3以下
周一開盤那3%漲上去就真的短期過高了...
央行這20年來只會阻升而已
匯差最難估 就可以一直說一直說來恐嚇你
樓上那句似曾相識：20000過高了！結果你看多軍的氣
焰
但匯差的確是最不可控的因素
一個月前日債被棄如敝屣
突然價格大漲10%
先去google存續期 降1趴利率大概股價會漲16趴
現在美債最大風險是台幣升值，所以不能太樂觀
謝謝提醒 存續期間這件事,我整個看下來還是 最在意前面K大提醒的基準利率跟債券利率的相關性 因為以匯率最壞的狀況-10年新高的28 來看來(固定這個變因 我反而就不太在意了 但如果基準利率與債券利率如果回復的跟歷史一樣 那長天期債券 "降1趴利率大概股價會漲16"這件事可能被打破 因為看起來像是提前反應了 (好像以前股板有文章說這件事 現在才想起來 而這件事才會造成未來入場債券虧損
當台幣突變為相當強勢 就會吃毀損了
你這是用trade的角度看 用yield看不是這樣
你的28%是利率吧
傻眼你不懂債，建議你先去看看三個月跟20年殖利率1
0年來的走向再來推論，匯率問題我倒是沒很擔心，兩
者走向容易互抵，波動低一點而已
fed基準利率 債券殖利率 債券存續時間 這三個先搞懂
私以為 債卷利率有歷史軌跡可循 以前怎走 未來也是
所以我拿美金買美債
只假設美國印鈔超過台灣?
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首Po剛剛查了一下 房子抵押後大概可以拿8成 利率在2-3%左右 而現在美債利率大約落在4-5% 不考慮價差的風險問題 在已知9月降息的現在 拿房子抵押貸款去買債券的風險是不是算是不存在![[請益] 抵押房子買美債的風險](https://i.imgur.com/9OwWD2Tb.jpeg "[請益] 抵押房子買美債的風險")
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分享一下好了 我不是房屋增貸 也不是直債 且是透過複委託買TLT 我是有現金繳清房貸 但我不爽繳 全拿去買TLT![Re: [請益] 抵押房子買美債的風險](https://i.imgur.com/53lhw8sb.jpeg "Re: [請益] 抵押房子買美債的風險")
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第一是匯差 十年範圍來看 扣掉極端值 台幣美金匯率波動約15%上下 再來是美債價格本身的波動 也大概15% (除非等到期 不然中途買賣就是有風險) 結論來說 就是1~2%的利差 但是承擔的跌價風險大概10%~20% 真實案例可以參考矽谷銀行9
來潑個冷水，這是679b歷年的整年配息。 去掉2017和2024年。沒意外星期一開盤會穩穩站上32.5。 從2018到2023抓個中間值算1塊 (匯率在30) 32.5配1塊，殖利率也才3%。 買個金融股都屌打美債 679b配息![Re: [請益] 抵押房子買美債的風險](https://i.imgur.com/wcoYp3Kb.jpeg "Re: [請益] 抵押房子買美債的風險")
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小妹我是反過來質押去買房 頭款就是質押出來的 我用債券etf 質押四百多萬 維持率都很ok 尤其當初質押時是在很多人都在唾棄債券etf 的時候
爆
[請益] 貸款2.5%去投美債4.5%可行嗎？如題，如果貸款年利息是2.5%，拿去投在美國長期公債，直接透過海外券商買美國公債（ 不是台灣的美債ETF喔），這投資是否可行？ 排除將來可能換回台幣時有匯差（但有可能 是匯兌獲利），所以不考慮匯兌風險。 計畫長期放至少5年以上。這投資看來是幾乎無風險的投資，請問各位高手建議嗎？盲點 ？ 要注意的地方等 感謝59
Re: [請益] 信貸all in美債是否可行？內文要更正一下 我下面講的是信貸部分應該要更正為 房貸增貸30年, 以2%利率為計算(正確來說目前最低是2.06%) 我不太知道為何原po 信貸可以2% 看到2% 我腦袋自動想成房貸利率![Re: [請益] 信貸all in美債是否可行？](https://i.imgur.com/DfrzOMub.jpg "Re: [請益] 信貸all in美債是否可行？")
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[心得] 明天美債etf又有甜甜價了！！明天美債又有甜甜價了！！內文再預告一件很可怕的事！！ 剛剛十年期公債殖利率，又漲上去了，超過4.45了 老話一句，不要all in，要慢慢撿。 選舉前，美債etf 只會越來越甜， 選完後，嘿嘿，就會超級無敵甜。 再預告一件很可怕的事：（如下）![[心得] 明天美債etf又有甜甜價了！！](https://i.imgur.com/F4c9znyb.jpg "[心得] 明天美債etf又有甜甜價了！！")
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Re: [請益] 棄股買債正是時候？小弟不才，分享一下我的看法給大參考 : 現在棄股買債是不是正是時候？ 這個問題其實要看你用什麼角度思考 角度1: 我就是衝著殖利率配息去的 那這個問題的答案就是Yes![Re: [請益] 棄股買債正是時候？](https://i.imgur.com/wITZpeib.jpg "Re: [請益] 棄股買債正是時候？")
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[請益] 儲備金的運用？短債和儲蓄的配置現在流行一個說法：持有現金的人是最虧的 但是本人的理財規劃還是會有一筆緊急預備金在 這筆現金說大不大，說少也不至於很少 但是放在銀行利息就那麼一點點 高利活存現在也都砍的差不多，要不限新戶前幾個月7
[問題] 固定配息基金的選擇?因應這次10年一次的股災, 準備進場基金做穩健型. 目前月配息(有可能配本金)有2檔選擇, 南非幣跟美元. 想請教一下, 對於基金而言, 若南非幣貶值的話, 那我贖回轉成台幣, 是不是會損失匯差? 反之, 若南非幣升值(假設台幣不變), 那是不是拿回4
Re: [心得] 美債ETF絕對不是美債→ bobokeke : 美債ETF有匯率風險 04/07 13:39 只要你是擁有台幣，你買任何以美元為基準的產品都有匯率風險 → MIT5566 : 你現在買買的到4.65趴利率的嗎 04/07 13:41 當然有，4.65%當然買到的，但4.65現在逼近20年公債上限， 在市場上買金額動輒一次要買10萬鎂，個人是不建議一般台灣人買，![Re: [心得] 美債ETF絕對不是美債](https://i.imgur.com/cUrpQOKb.jpg "Re: [心得] 美債ETF絕對不是美債")
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[請益] 台幣匯率與台美利差小弟有一筆現金配置，在此次升息過程停泊在00864B茲息，需要動用時則使用股票質借的方式調用，考量美國將進入降息過程，台美利差縮小，台幣走升的情況下() 以下假設計算是否合理： 1. 假設台幣目前匯率32.5，未來升至28，即升值13.8%。 2. 目前台美利差2.67%, 假設將縮小至0.67%, 即利差變動-2%, 若以台幣不降息，美元降息2%實現。 3. 13.8/2=6.9，概算若更換00864B至7年左右之美債ETF，透過美元降息之債券升值，是否能大致對沖掉台幣升值的影響呢？ 以上想法是否忽略太多？還請各位大大給予指導！ 感謝！
Re: [請益] 美債ETF VS. 美金高利定存其實這題還蠻簡單的 美元高利定存圖的就是高利 這個債券ETF也可以做到 但債券ETF多了資本利得空間 特別是長天期與短天期的波動不同![Re: [請益] 美債ETF VS. 美金高利定存](https://i.imgur.com/7a62JSbb.jpg "Re: [請益] 美債ETF VS. 美金高利定存")
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