Re: [請益] 長期來看散戶8成都是賠錢是真的嗎？

wfelix 發表於 2021/4/5 上午12:34:04

看板Stock標題Re: [請益] 長期來看散戶8成都是賠錢是真的嗎？作者

wfelix

(清雲)時間Apr 5 00:34:04 2021推噓26 推:26 噓:0 →:27

PTT評價

因為股票是這樣的有從十幾元噴到一百兩百的

也有從一兩百元跌到剩十幾二十元甚至雞蛋水餃股的

但如果是很常見的散戶買到第一種十元買進可能兩三根漲停就跑了賺個幾元
有些人可能比較能忍抱到20元想說翻倍了可以賣了
然後這支股票後續噴到二十幾元跟他無關因為不敢追高
繼續噴到30幾四十幾一樣不敢買噴到50幾60幾後一個小回檔

忍不住追回來但因為是追高通常信心不足只要買入後持續殺個幾元再往上翻揚
這人87%會砍在阿呆谷,最後看著這支股票漲破百元在那邊捶心肝

也有可能買到第二種100元的股票打算漲個幾元賣跌個幾元又買回
來回賺價差結果殺到96-97時買入殺九十時捨不得停損
繼續殺到八十幾一樣捨不得再繼續殺到六七十時安慰自己說要長期存股
最後就一路放放放放到腰斬甚至放到低於成本二成

理論上如果兩種都買一直放不會賠錢因為一個10元噴到100
另一個100殺到20幾元,損益相抵下你還小賺10幾元

可是實務上選到第一種一般散戶也只能賺10元以下
但選到第二種很多散戶卻會捨不得停損而損失50元UP
這就是散戶容易賠錢的原因

10幾20年前我也是這種人之一,而且到現在我也還不會分析啥技術線圖

所以改用殖利率存股法,
選符合以下三條件的

1.連續十年配發股利且平均分配率至少大於6成
2.十年平均股利六年平均股利三年平均股利幾乎都差不多的
3.十年來殖利率幾乎都5%以上的

只要它還持續配股利就盡量不賣但那三個條件至少要符合兩個
且認賠期抓十年

十幾年下來買過最慘的股票是殺到四折 80元買進殺到30幾元
不過因為它持續符合我那三個條件中的兩個所以我一直抱
抱了6年最近它創波段新高來到120幾元

唯一認賠的股票叫做中鋼 30元買進
但已經十年沒看過 3字頭了
股利也沒有年年有殖利率也都在5%以下
要不是名字叫中鋼早就清光了日前認賠掉一大半剩4張加減放

目前手上持股超過五年除了中鋼外的都是正的
有兩股持股時間較短的(1~2年左右) 一個打七折一個打八折套牢中
也放一部分錢買0056(本來是買0050,但我實在不會抓高低點,後來就清掉改0056)

當然也有抱不住的帆宣我25買入40元賣出現在120元
當初我本來還有第四個條件股票創6年內高點就賣 ,帆宣就這樣被洗了
(為何是六年因為奇摩股市的月K線顯示範圍差不多就是6年)
這條也被我刪了

※ PTT 留言評論

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※ PTT 網址

推

hihi29 04/05 00:39不錯的投資策略推一個

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donkilu 04/05 00:41能賺錢的策略就是好策略推

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abccbaandy 04/05 00:41殖利率保底確實不錯，至少套了還能假裝存股XD

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cloud3455 04/05 00:43你中鋼沒加碼買進拉低成本,不然應該不用認賠

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inuyaksa 04/05 00:46少年股神都設定一個月至少10%的

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kyotaoyuan 04/05 00:48中鋼從上次噴到50之後下來就超龜了

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midas82539 04/05 00:51以年化報酬率來看長期投資就是不同策略了

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midas82539 04/05 00:51我是覺得買ETF會比較能吃到大盤跟整體市場的成長

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midas82539 04/05 00:53個股追求殖利率就不要想價差了，能兩全的時間很少

推

OSDim 04/05 00:58滿猛ㄉ

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wfelix 04/05 01:09中鋼沒加碼攤平是因為殖利率太醜，想安慰自己那是

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wfelix 04/05 01:09在存股都難

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lpllpllpl 04/05 01:10殖利率股就加碼不會心疼啊XD

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abccbaandy 04/05 01:12那改存紀念品好了，中鋼紀念品還行吧

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dickey2 04/05 01:21歷史是用來借鏡，不是用來尊循

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neilisme 04/05 01:51買了宏達電結果損益負65趴，還有機會回本嗎...

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stocktonty 04/05 01:54說到底就兆豐金最穩啊還多了一個護盤優先搶救屬性

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OyAlbert 04/05 01:55中鋼就拿紀念品吧，死魚樣好久了

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stocktonty 04/05 01:56設定29以下買越跌越買 31以上看戲

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jimhall 04/05 02:54剛好這幾年遇到大漲，所以幾乎各種策略都有效，但

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jimhall 04/05 02:54是看殖利率，如果本益比也低，怎麼套都會在10年上

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jimhall 04/05 02:54下回本吧

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jimhall 04/05 02:55這種操作法，如果都買公共服務業，或必須消費股，

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jimhall 04/05 02:55應該都不可能有意外吧，原po可以分享持股跟進場的

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jimhall 04/05 02:55本益比當參考嗎

我沒注意本益比不過我喜歡EPS略大於股利,絕不買股利比EPS大很多的買了套牢期間發生就另當別論,但買的當下絕對不會選這種股依照我的原則找到的股票 EPS略大於股利然後殖利率大多在 6~7% 那本益比應該都是十幾倍

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jimhall 04/05 02:57宣凡看起來是電子股，所以原po的策略沒避開電子或

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jimhall 04/05 02:57一些變動可能大的類別嗎

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vince02 04/05 06:14根據多拉王的說法兆豐金也不如0050穩......

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sqt 04/05 07:59不錯的投資策略推一個

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jason751231 04/05 08:02您回測有贏0050嗎

※ 編輯: wfelix (180.217.145.147 臺灣), 04/05/2021 08:19:38

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wfelix 04/05 08:25沒有但那是這幾年0050比大盤強太多

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wfelix 04/05 08:26主因是這十年台積電漲快10倍,十年前台積才60元啊

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jason751231 04/05 09:10謝謝分享

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skizard 04/05 09:37觀念正確就先贏八成了

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jpvul3196 04/05 09:46不錯的方式感謝分享

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tsgd 04/05 09:49中鋼每年都有配沒斷過但我覺得這也是盲點所在

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tsgd 04/05 09:49息值太差如果沒有後續買進真的是慘跟很慘的差別

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wfelix 04/05 10:18結果賣中鋼拿去買裕日運氣好短時間就漲25元

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wfelix 04/05 10:19想了想先賣了當作彌補中鋼停損的錢

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ck030561 04/05 11:07這個做法我有想過感恩分享

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abbag 04/05 11:19推分享

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a830606 04/05 13:26推策略

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xluds24805 04/05 14:00推分享

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southpeace 04/05 15:53跟我的策略相同呢真棒

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southpeace 04/05 15:55只是這種方法無法找到飆股，但穩定

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ahaha777 04/05 16:06個人經驗教別人這樣操作很少人受得了的因為短期看

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ahaha777 04/05 16:06不到錢然後老聽某隻股票一個月漲2-30% 然後就衝動

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ahaha777 04/05 16:06了身邊家人朋友不管投資啥除了套牢沒看過有人能抱

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ahaha777 04/05 16:06超過一年的而且解套也是很快就出掉就像電子貨幣也

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ahaha777 04/05 16:06是 HODL講很簡單做的真的很難

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fentw 04/05 22:38中鋼可以剔除了..連存股的殖利率都不優

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