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Re: [閒聊] 空頭半死,多頭會止?

看板home-sale標題Re: [閒聊] 空頭半死,多頭會止?作者
mfcke
(低能兒看三小)
時間推噓42 推:43 噓:1 →:74

單純討論最近幾個房點

1.通膨頑強

我一直都對降息路徑 不太樂觀

而且對於台美利差頗有想法 所以我還猜這次會升息

個人感覺是這樣

美國降 台灣不動 美國不降 台灣要升

要我猜的話 如果美國今年只降一碼(現在預估三碼) 我覺得台灣甚至會再升半碼

這一直是我很隱憂的部分


2.本益比調整

本益比放大會擴大風險端

原本是考慮30年 現在變成40年

不論真實房貸多快還完 這就是往風險側去走的一種路線


3.大家買房 租房者變少

水池就這種大小 你房租變少 大家競爭之後 租金上漲更難

這也會造成改變房地產地板

放大風險端


憑心而論 這兩年政策 都不是什麼好政策

增加交易成本(合一稅)

減少流動性

減少供貨

增加興建成本(土建融成數利率 強迫開工 土地標售天價)


不過我把持更深層兩大觀點 房屋替代率持續惡化+人口持續都市化

硬要我給結論 還是微偏多

但是能不能打敗通膨 甚至超額報酬 不好說

目前持有三間預售2027 28 29交屋 不過我猜一定會延遲 先不管

現在就是賣老屋降槓桿 無腦買美債



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piliwu03/26 21:45我也覺得台灣還有升息隱憂,這次升完好像對熱錢沒什麼影

piliwu03/26 21:45響,再觀察看看

piliwu03/26 21:46如果經濟投資過熱現象沒有減緩確實有可能要再升

ceca03/26 21:49美國利率太高,熱錢還沒回家

ceca03/26 21:49目前大多內資

piliwu03/26 21:50940上市後如果有拋售潮,那大家就差不多安心了

ceca03/26 21:50目前估值不是9.5塊

etrangere03/26 21:52美國如果最後今年只降一次息,美債要怎樣操作才能放大

etrangere03/26 21:52報酬呢?

etrangere03/26 21:53最近yt一直推我看紐約商家被搶劫選擇退出商圈的影片,

etrangere03/26 21:53不知道美國實際狀況是怎樣

chanel125903/26 21:54不看好台灣再升息,這次升息已經說明配合漲電價政

chanel125903/26 21:54策調整,升息再補助累積更多民怨,升息進一步推升

chanel125903/26 21:54台幣影響出口,接下來總統就任民調很重要所以不看

chanel125903/26 21:54好再次升息

piliwu03/26 21:55剛查940淨值是9.97,主要還是散戶信心問題,究竟還是一頭

piliwu03/26 21:55熱還是恐慌賣出,很值得觀察,央行都盯上了我們沒道理不

piliwu03/26 21:55關注

sailinthesky03/26 21:55對利率看法類似,但央行/聯準會的利率決策通常是走

sailinthesky03/26 21:56在市場/景氣之後,一個大通膨/大升息的年代持續的

sailinthesky03/26 21:56時間可能會比想像中的長久

ceca03/26 21:57美債至少放到2026

piliwu03/26 21:59央行有估算電價影響CPI是0.27%其實滿大的,但央行給的國

piliwu03/26 21:59內外預CPI,其實外資投行對台灣的預測並不怎麼高

piliwu03/26 22:00所以綜合判斷只要熱錢抑制升息可能性就不大

yiliang110703/26 22:00可能升息到2.5%,但不過3%

yiliang110703/26 22:03至於美國根本也沒降息本錢,不過川普上任才不管

yiliang110703/26 22:03他要降就降管你數據如何

buike03/26 22:04現在半碼是不痛啦!但是2.5%是警戒線

piliwu03/26 22:042.5乾脆去放空金控股比較快

buike03/26 22:06未來3年電費漲勢要看DPP撈夠沒,否則…

NovaShin03/26 22:06升息痛的是有一間房 十間房 還是兩百間房的?

NovaShin03/26 22:07就說掮客思考就是掮客思考…

yiliang110703/26 22:07https://i.imgur.com/nAE0BKr.jpeg

yiliang110703/26 22:07https://i.imgur.com/MU3yEyt.jpeg

yiliang110703/26 22:08這些相關的資料可以了解看看

buike03/26 22:08第二戶升到破3%應該就會不蘇湖,所以回推

yiliang110703/26 22:09其實現在貸款第二戶,一般人銀行是給2.35%

buike03/26 22:09講太多惹

yiliang110703/26 22:10這次再升息,就是2.475%

mfcke03/26 22:11但是美國現在100天就一兆 這種速度 無法永續

mfcke03/26 22:11你一定要把債務壓到比通膨低 讓通膨吃債務

ahyan03/26 22:12那天跟朋友吃飯,有認識央行說還會升,不知道真假

mfcke03/26 22:12通膨3% 債息4% 這哪能永續

leadergod103/26 22:12繼續躺平,3體還沒看完

mfcke03/26 22:12美國如果降太少 台灣不升不行啊 我光套利就每天呼吸有錢

NovaShin03/26 22:12看台幣最近在貶就知道了 Ceca注定要再出來認錯的

mfcke03/26 22:13這很扯欸 定存5%+債4% 借款2.5%好不好

leadergod103/26 22:14央行就愛賺錢啊

yiliang110703/26 22:14還要考慮匯差吧

junior02048603/26 22:15美國不可能不降,不降息舊債到期,發的新債,光是

junior02048603/26 22:15利息就把財政拖垮了

junior02048603/26 22:16美國國債增加的速度只會越來越快,又逢選舉年,準

junior02048603/26 22:16備大撒幣一波

jeromeshih03/26 22:16不過如果台幣升值美元沒降息,這樣買美債不是會有匯差

jeromeshih03/26 22:16風險?

GBTC03/26 22:17謝謝分享 看到您昨天說準備度小月 就很想問您詳細原因

NovaShin03/26 22:17還在推美債的我也是笑笑的

junior02048603/26 22:17美國國債這幾年增加的速度太嚇人了

leadergod103/26 22:19嗯啊,久久都要演一次上調違約上限的戲碼

yiliang110703/26 22:19無聊的可以去研究美國的「中性利率」

mfcke03/26 22:19現在升息還貶值 被看破手腳阿

mfcke03/26 22:19如果美債都會被違約 那房地產也沒用惹 沒再怕

yiliang110703/26 22:20還有 Summers一些見解也可參考

mfcke03/26 22:21反正4% 先買來當勞退 我比較相信美國政府啦

yiliang110703/26 22:22應該是說這些學者經濟學家官員

junior02048603/26 22:22美國沒在管財政紀律,聯邦政府撒幣起來很兇殘的

yiliang110703/26 22:22所認知的經濟模型,到底能否真實反映市場

yiliang110703/26 22:23還是其實也應該要調整了XDD

mfcke03/26 22:24國債一開盤右下去惹 ㄎㄎ

mfcke03/26 22:25說真的 買債應該是越崩越開心吧 持續加碼

junior02048603/26 22:26美國國會預算辦公室之前在2020發了一份報告,說202

junior02048603/26 22:269年美債才會超過34兆,結果今年年初就超過了

leadergod103/26 22:27現金為亡的年代,股房債三棲很棒的XD

yiliang110703/26 22:27所以美國現在進退兩難啊

sspider082903/26 22:30丸子 我只買股票跟房子 被債券外拋 完全看不懂

junior02048603/26 22:31美國國債在2017年的時候,川普剛上任不到20兆,現

junior02048603/26 22:31在2024年拜登還沒卸任就34兆多了,有夠恐怖

junior02048603/26 22:31如果100天增加一兆,明年就翻倍了

junior02048603/26 22:328年翻倍,真的誇張,明顯GDP跟不上國債增加的速度

smoothapple03/26 22:34我覺的m大座標不同,有3間預售要交屋

smoothapple03/26 22:34所以對接下來3年的貸款條件很重視

smoothapple03/26 22:34如果已經都是2-3房中古屋在收租

smoothapple03/26 22:34看法可能會變成

smoothapple03/26 22:34收租/轉貸/美債/質押一直開

childeviler203/26 22:34今年是美國總統選舉,連假裝都不裝了嗎

yiliang110703/26 22:35https://i.imgur.com/59oNI3G.jpeg

junior02048603/26 22:35美國國債膨脹那麼快,不可能長期高利率的,財政部

junior02048603/26 22:35會哭出來吧

yiliang110703/26 22:35那個斜率 XDD

Mithra03/26 22:36貸款開不下去的就只能買債買股質押吧

yiliang110703/26 22:36就重新擬定框架啊

yiliang110703/26 22:37提高債務上限XDD

yiliang110703/26 22:37反正遊戲規則他們定的XDD

junior02048603/26 22:37利息還是要還啊,只是變成永久寬限期

yiliang110703/26 22:38https://i.imgur.com/lHSVXTR.jpeg

kusomanfcu03/26 22:46今年後面台灣減半碼

kusomanfcu03/26 22:46這次升的是給彈性後面好砍

ceca03/26 22:55如果台幣升了,然後美國降息兩次跟降一次,那就是央行好算計

ceca03/26 22:56因此央行升這半碼,要等美國進入降息循環才看得出他真正目

ceca03/26 22:56

blargelp03/26 23:04第三點我真的會怕 正常人都買房了

redcoin03/26 23:11請問美股的TMF算美債嗎?

mfcke03/26 23:133倍美債 算是只噴資本利得惹 不太行我覺得

mfcke03/26 23:15老美早就不還本金惹 只是利息4%這樣下去滾雪球 稱不住

menace03/26 23:49債務何止寬限期 無止境借新還舊+額外多借 只要通膨不要失

menace03/26 23:49控 借多少都沒差啦

nctufish03/26 23:53升降息沒那麼複雜,就是核心CPI見到2%就會降,現在還很

nctufish03/26 23:53接近4%

qscNERO03/27 00:02推分享

frowning122603/27 00:24最近房子有租稍微慢一點,大概多2天XD

frowning122603/27 00:33好幾個新成屋冒出來狂租搶生意...

myheartest03/27 00:40房版教的 政策沒差 所有政策都只會讓房價漲

menace03/27 01:35台灣再升息也沒差啊 台美利差縮小 台幣升值 熱錢湧入台幣

menace03/27 01:35漲台股漲 新青安繼續補貼房貸 看起來也沒什麼下跌的可能

weekman03/27 07:26聯準會是看核心PCE喔

jessicaabc9803/27 09:23一堆人買房,雙北外的舊房,空租期明顯變久

k9101102203/27 18:22總裁有說 應該不會再生